P2P网贷机构备案登记法律尽职调查清单

('P2P网贷机构备案登记法律尽职调查清单敬启者：作为金融信息服务有限公司（以下简称“贵公司”或“公司”）本次网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书的特聘专项法律顾问，本所现根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》、《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》等相关法律、法规的规定对公司相关事项进行法律尽职调查，敬请公司予以协助和配合。声明1、公司向本所提供的文件、资料或材料，或者对有关问题作出的说明、确认，均将被本所依赖，并构成本所出具尽职调查报告、法律意见书等法律文件的依据。公司应当保证所提供的文件、资料或材料，或者对有关问题作出的说明、确认，均是真是的、准确的、完整的，并对此承担法律责任。2、公司向本所提供的贵公司所属的企业以及其他相关单位、关联单位的一切材料视为经过相应单位的同意。3、本所律师将遵守职业道德和保密约定，对接收的商业信息予以保密。说明1、请公司以金融信息服务有限公司作为填写主体并代表贵公司的附属公司以及其他相关单位（相关单位包括但不限于与贵公司有股权、业务合作、高管兼职等关系的其他单位）、关联单位提供相关材料和做出相关说明。2、为规范文件的整理，敬请公司统一使用A4纸复印本清单中所列明的相关材料，并在复印件上加盖公司公章，以备本所存档。3、清单中列示的材料请按照各部分的先后顺序分别单独整理提供，如有重复，请提供一份即可，并对其余部分作出相应的援引说明；在复印资料过程中，字迹必须清晰可辨；除非特别明示，应提供的复印资料包括该资料的全部内容，即包括自首页至末页的全部内容，不要少印、漏印。4、在提供材料时，敬请公司依据文件提供情况在本清单“提供情况”一栏标注：已提供：√；待后续提供○；无法提供或不适用：×；需要特别说明的：请直接在清单上“备注”栏备注或以反馈稿附件的形式说明。5、公司在阶段性提供材料并完成本清单后，请在加注的清单上加盖公司公章，并将加盖公章和所附的清单发回本所。6、如本次调查的公司项下有多家公司，请按本清单的要求，分别提供相关文件和信息。尽职调查是一个持续的过程。随着尽职调查的不断深入，我们可能会根据需要要求公司提供进一步的文件和信息。在准备文件资料过程中，如有任何问题，请随时联系我们，谢谢！法律尽职调查清单已提供：√；待后续提供：○；无法提供或不适用：×序号内容提供情况备注一、公司基本情况（证明公司有效设立并存续的相关材料）11.1公司基本工商信息；1.2公司设立的文件，国有控股的网贷机构提供国有资产批准文件或有决策权权限的董事会、股东会决议文件；外商投资的网贷机构提供外商投资企业批准证书，其他可能存在的政府批准文件或证书等；1.3公司变更的文件；1.4公司的年检报告（2012年之前应当有纸质版年检报告）。上述资料可通过向公司所在地的工商行政管理局复印全套工商档案文件的方式获取。2最新的营业执照3最新的公司章程4银行开户许可证、外汇登记证（如有）5社会保险登记证、公积金开户证明6税务登记证7公司的征信报告、机构信用代码证（中国人民银行征信中心或其分支机构开具）8组织机构代码证序号内容提供情况备注9统计证10国有产权登记证（如有）11公司自设立以来发生的历次股权转让（包括未在工商部门登记的股权转让）的转让协议及对价款支付凭证（银行流水、受让方收款单据等）及税款支付凭证（如有）。12请提供公司完整的股权结构图。（披露至实际控制人及控股或参股的境外股东，包括公司各股东及直接持股的子公司（包括全资、控股、参股、联营、合作、投资企业等）、不具备法人资格的下属企业或部门（包括分公司、办事处、营业部、代表处、中心等））。13公司的注册资本是否实际缴纳，如是，请提供缴纳证明。（注册资本如为货币出资，请说明货币来源并请提供验资报告/缴纳凭证，注册资本进入公司账户之日起一个月内公司的往来账的清单。如为实物出资，请提供评估报告、验资报告及所有权变更凭证。）14成立不满一年的，请提供资金覆盖情况的书面说明。成立满一年的，请提供设立至今历年财务审计报告及未审计期间的所有财务凭证及资金使用情况说明。（包括但不限于标的成交量、标的种类、标的成交金额、借款人数量、出借人数量）序号内容提供情况备注15公司设立及变更签署的出资协议、对赌协议或发起人协议，包括名义投资人与实际投资人就投资和持股事宜签署的信托协议、委托书、股权激励、职工持股或其他类似协议。（对工商档案中未存档资料的补充）如存在前述事项而无相关协议，请书面说明有关安排。二、公司的业务范围、主营业务、服务外包相关材料1公司实际所经营业务范围及类别。（包括主营业务和兼营业务）的详细说明2公司主营业务及业务流程图和相关说明。3公司合规经营情况的详细说明。（包括业务合规、商业模式合规、运营管理合规、信息披露合规等）4公司发展战略和规划说明。55.1公司与其他机构签署的业务合作或外包服务的全套协议。（含与支付机构、电子数据存储、电子认证、网络营销推广等第三方签订的合作协议）及外包服务模式的详细说明。5.2合作服务费用支付凭证。6请提供公司从事营业执照中所载经营范围所需的所有业务资质、许可证或认证文件，包括但不限于特种行业准入许可、专营许可等。序号内容提供情况备注7请配合实地核查。三、公司股东相关资料1请提供公司目前的股东名册，至少应包含股东名称、持股数额、出股比例、出资方式、认缴金额和实缴金额等情况。2如为境内股东，请提供以下材料：2.1如为企业，提供企业法人营业执照、现行有效的公司章程及章程修正案或合伙协议、股东信息调查表（按律所提供的模板），及最近1个月内开具的信用报告。2.2如为自然人，请提供身份证复印件、股东信息调查表（按律所提供的模板）及最近1个月内开具的信用报告及无犯罪记录证明。3如为境外法人股东，请提供以下材料：3.1外商投资企业批准证书及证监会、外汇管理局、外经贸部门的其他批准文件。3.2依法设立并合法存续的全套注册材料（经公证认证）、从事资产管理业务的牌照（如有）。3.3股东信息调查表（按律所提供的模板）。3.4由境外股东所在地律师出具的最近三年未受到监管机构或者司法机序号内容提供情况备注关处罚的法律意见书或其他同等效力的证明文件。3.5证明实缴注册资本审计报告或其他同等效力的证明文件。4如为境外自然人股东，请提供以下材料：4.1所在国或地区的合法身份证件，如护照或其他同等效力证件及外汇登记证；4.2股东信息调查表（按律所提供的模板）。4.3由境外股东所在地律师出具的最近三年未受到重大刑事、行政处罚的法律意见书或其他同等效力的证明文件。四、公司实际控制人、高管相关资料1请书面确认公司的实际控制人、高管人员名单。2实际控制人请提供如下材料：2.1如为自然人，请提供身份证/护照及个人简历（按律所提供的模板）。2.2如为法人或其他组织，请提供最新营业执照、现行有效的公司章程及最新工商外档登记信息（企业登记基本情况表）。2.3其对外投资情况说明及证明材料。2.4学历证明（高中及以上）。序号内容提供情况备注2.4访谈（律所参与）。2.5调查问卷。3请提供自公司设立至今，公司实际控制人的变更情况说明。4若公司的实际控制人为一致行动人的，请提供一致行动人协议或其他证明存在一致行动行为的材料（如存在亲属关系的证明材料）。5法定代表人以及董事、监事、总经理、副总经理等高级管理人员，财务、风控、信息技术等主要部门负责人基本信息资料（按律所提供的模板）、学历证明（高中及以上）、调查问卷、访谈（律所参与）和最近1个月内开具的个人信用报告、无犯罪记录证明。五、公司的子公司、分支机构和关联方材料1请书面确认公司是否存在子公司、分支机构和关联方。2如存在，请提供如下资料：2.1公司的子公司、分支机构、关联方的完整工商资料。2.2税务登记证、现行有效的营业执照、组织机构代码证的正、副本（三证合一的提供一证即可）、统计证。2.3银行开户许可证、外汇登记证（如有）。2.4社保登记证和公积金开户证明、国有资产产权登记证（如有）。序号内容提供情况备注2.5企业信用报告。2.6现行有效的公司章程及章程修正案（如有）/合伙协议。3请书面确认公司与子公司、分支机构和其他关联方是否存在关联交易及同业竞争，并提供相关证明文件。三、人员和营业场所1请提供所有在职员工的花名册。（所载信息包括但不限于姓名、性别、证件号码、入职时间、职务、所属部门、联系方式及从业资格情况等）2请提供所有在职员工与公司签署的劳动合同复印件。3请说明公司为员工缴纳五险一金的情况。4请提供公司完整的组织机构图。5请提供合法使用公司注册地、实际经营地的证明文件。6如实际经营地与公司注册地不一致，请书面说明原因。7公司用于开展网贷业务的各类软硬件及设备设施、相关分析工具（如服务器、电脑采购、数据加密、灾备系统等）等的清单及采购合同或租赁合同、价款支付凭证（包括发票、银行流水单等）。序号内容提供情况备注8公司及子公司、分支机构所有或租赁的物业清单。8.1如为自有物业，请一并提供最新的产权证、土地使用权出让合同、出让金缴纳凭证等权属证明文件，若该等物业存在抵押等权利负担的，一并提供相应的抵押权合同及他项权证。8.2如为租赁物业，请一并提供租赁合同及最近一期的租赁费用支付凭证及完税证明，物业所有人最新的房产证等权属证明文件。四、公司风险管理和内部控制制度材料1公司人员安排及各部门职责。2公司股东会、董事会、监事会议事规则、总经理工作细则等基本治理制度文件；关联交易制度、对外担保制度、财务管理制度、人事管理制度等日常经营管理制度。3公司的运营风险控制制度、信息披露制度、投资人风险揭示制度、投资人风险尽职评估制度及分级管理制度。4信息科技管理、科技风险管理和科技审计相关制度。5请提供前述制度文件，及其经过适格的管理层批准的批文五、诉讼、仲裁及行政处罚1公司是否受到刑事处罚。序号内容提供情况备注2公司是否受到金融监管部门行政处罚或者被采取行政监管措施。3公司及其高管人员是否受到行业协会的纪律处分。4公司是否在资本市场诚信数据库中存在负面信息。5公司是否被列入失信被执行人名单。6公司是否被列入全国企业信用信息公示系统的经营异常名录或严重违法企业名录。7公司是否在“信用中国”网站上存在不良信用记录等。8公司是否存在媒体负面报道，如有请提供相关报道文件及公司声明。9公司受到工商、税务、审计、外汇、海关、环保、安全等行政部门处罚的处罚文件（如有）10请公司说明，公司自2013年1月1日至目前发生的尚未审理完毕或执行完毕的和/或已经审理完毕或执行完毕的所有诉讼、仲裁、索赔或者任何形式的行政处罚或政府机构的调查或质询，并提供相应资料。11如无上述情况，请提供公司书面确认并承诺。12高管人员、控股股东和实际控制人、子公司是否存在任何将要发生、正在进行或已经发生（最近三年内）的与公司有关的诉讼、仲裁、行政复议或其他争议纠纷解决程序，请提供相关诉讼、仲裁、行政复议等相关序号内容提供情况备注材料（如起诉状、仲裁申请书、上诉状、案件受理通知书、诉讼费缴纳凭证、判决书、调解书、裁定书及申请执行文书等），并就该程序的进展情况及案件预判（针对正在发生或将要发生的案件）做出说明七、其他1银行资金存管合同或框架协议（如有）。2相关承诺函（请按律所提供的模板）3第三方征信等机构专项评估报告（如有）4信息安全测评认证机构安全测评报告5出借人和借款人的用户信息。6请提供公司签章（包括公章、合同专用章等）和法定代表人签章的样式。7按互联网金融风险专项整治工作要求开展整改的整改情况说明。8资金募集流转、清偿兑付说明图表。9其他应监管要求须提交的相关材料10请确认，就出具法律意见书所需审查的事项而言，公司已经提供了全部相关的原始书面材料、副本材料或口头证言，该等材料均属真实、准确和完整，有关复印件与原件一致、副本和正本一致，该等文件中的签字序号内容提供情况备注和印章真实、有效。',)