家族信托法律尽职调查清单,家族信托哪些场景需要开展反洗钱尽职调查

('第1页共21页XX国际信托有限公司关于【】家族信托项目之尽职调查问卷清单本尽职调查清单旨在协助我们了解有关委托人、受益人、信托目的、信托财产及其他信托基本要素的情况。我们通过对委托人以及受益人相关资料的审慎调查，继而设计家族信托的交易架构，实现信托目的。问卷填写说明：1.请根据委托人、受益人的具体情况，按照如下要求填写尽职调查清单：1.1.请您如实填写清单中涉及的事项；1.2.如委托人、受益人没有清单列出的某事项，请在该项后标注“没有”或“否”1.3.如委托人、受益人认为清单列出的某情况不适用，请在该情况后标注“不适用”。2.对于本尽职调查清单未列或未明确列出，但可能对委托人作出是否设立家族信托的决策造成影响的事件或情况，请委托人自行进行说明。3.此尽职调查清单由委托人填写并签章。为了尽快完成本次尽职调查，希望委托人能全力按照本尽调清单要求，积第2页共21页极、详细对本清单所提问题做出回复。审慎调查是一个持续的过程，随着调查的不断深入，我们可能会根据需要不停地对本清单进行补充。对于委托人、受益人等提供的信息、文件我司会进行保密并妥善保管。请委托人、受益人及相关知悉本尽职调查清单内容的人员对本尽职调查清单内容进行保密并采取必要保密措施，防止信息及文件外泄，如您对本尽职调查清单有任何疑问或问题，请随时与我们联系。顺祝商祺！XX国际信托有限公司二零X【】年【】月一、信托当事人基本情况1.委托人基本情况（说明：如有多个委托人，请复制本表格）1.1.姓名：1.2.性别：□男□女1.3.与其他委托人的关系（如有其他委托人）1.4.身份证明类型及号码（请提供身份证明文件，如身份证、护照、户口簿、出生证明原件及复印件）第3页共21页1.5.国籍（如有移民计划，则提供其护照、绿卡、永久居留权证明文件，如涉及其他情况请书面说明）1.6.是否其他国籍或居留权、绿卡。（如涉及请说明并提供证明文件）□是□否其他国籍情况说明：1.7.是否属于他国法律项下纳税居民（即是否需就其境内外收入向别国纳税，如是，请列明需要向其纳税的国家）1.8.住所地或经常居住地：1.9.联系方式（1）个人邮箱：（2）公司邮箱：（3）手机号码：（4）传真号码：（5）座机（家庭）：（6）邮政编号：（7）通讯地址：1.10.是否有影响判断能力的疾病□是□否1.11.目前婚姻状态□单身□已婚□离异□再婚□丧偶1.11.1.若委托人已婚或再婚，其夫妻间的财产制度□夫妻共同财产制□夫妻分别财产制（请提供分别财产协议）第4页共21页1.11.2.若为夫妻共同财产制，委托人是否愿意将其夫/妻作为共同委托人□愿意将夫/妻作为共同委托人□不愿意将夫/妻作为共同委托人若回答不愿意将夫/妻作为共同委托人，配偶是否同意出具委托人设立信托的配偶同意函？□是□否1.11.3.如委托人丧偶，遗产继承情况□遗产分割完毕□正在遗产分割□遗产尚未分割1.12.职业情况（1）任职企业名称：（2）所任职务：1.13.过去或现在是否任政府公职□是□否1.14.配偶过去或现在是否任政府公职□是□否1.15.配偶基本情况1)姓名：2)身份证明类型及号码（请提供身份证明文件，如身份证、护照、户口簿、出生证明原件及复印件）：1.16.配偶联系方式（1）个人邮箱：（2）公司邮箱：（3）手机号码：（4）传真号码：第5页共21页（5）座机（家庭）：（6）邮政编号：（7）通讯地址：1.17.子女情况（包括婚生、非婚生、继子女及养子女，请说明子女人数、性别、年龄、国籍以及您认为需告知的信息）1.18.是否有遗嘱□是□否1.19.个人经历第6页共21页2.信托生效时受益人基本情况（说明：如有多个受益人，请复制本表）2.1.姓名：2.2.性别：□男□女2.3.与委托人的关系：2.4.受益人顺位□第一顺位□第二顺位□第三顺位2.5.受益权比例：2.6.身份证明类型及号码（请提供身份证明文件，如身份证、护照、户口簿、出生证明原件及复印件）2.7.国籍（如有移民计划，则提供其护照、绿卡、永久居留权证明文件，如涉及其他情况请书面说明）2.8.是否其他国籍或居留权、绿卡。（如涉及请说明并提供证明文件）□是□否其他国籍情况说明：2.9.是否属于他国法律项下纳税居民（即是否需就其境内外收入向别国纳税，如是，请列明需要向其纳税的国家）2.10.住所地或经常居住地：2.11.联系方式（1）个人邮箱：（2）公司邮箱：第7页共21页（3）手机号码：（4）传真号码：（5）座机（家庭）：（6）邮政编号：（7）通讯地址：2.12.目前工作生活情况2.12.1.未来教育规划2.12.2.未来职业规划2.12.3.是否有影响判断能力的疾病□是□否2.13.目前婚姻状态□单身□已婚□离异□再婚□丧偶2.14.信托利益分配账户开户行：账户名：帐号：2.15.其他需要了解的情况3.信托终止时权利归属人基本情况（说明：如有多个权利归属人，请复制本表）3.1.姓名：3.2.性别：□男□女3.3.与委托人的关系：3.4.权利归属人顺位□第一顺位□第二顺位□第三顺位3.5.身份证明类型及号码（请提供身份证明文件，如身份证、护照、户口簿、第8页共21页出生证明原件及复印件）3.6.国籍（如有移民计划，则提供其护照、绿卡、永久居留权证明文件，如涉及其他情况请书面说明）3.7.是否属于他国法律项下纳税居民（即是否需就其境内外收入向别国纳税，如是，请列明需要向其纳税的国家）3.8.住所地或经常居住地：3.9.联系方式（1）个人邮箱：（2）公司邮箱：（3）手机号码：（4）传真号码：（5）座机（家庭）：（6）邮政编号：（7）通讯地址：3.9.1.是否有影响判断能力的疾病□是□否3.10.目前婚姻状态□单身□已婚□离异□再婚□丧偶3.11.信托利益分配账户开户行：账户名：帐号：3.12.其他需要了解的情况第9页共21页4.委托人个人所有或夫妻共有资产、负债、对外担保情况4.1.资产情况（包括而不限于金额、来源）（1）现金资产：（2）股票、债券投资：（3）所投保险：（4）其他投资理财：（5）房产详情：（6）各项贵重私人物品详情（包括而不限于汽车、船、飞机、艺术品及珠宝等）：（7）其他资产详情（包括而不限于股份认购计划，信托受益权，其他在可预见的将来可能获得的资产）：4.2.家族企业情况（指委托人或配偶直接持股或作为主要盈利来源的公司/合伙企业，下同）（1）家族企业的名称：（2）委托人持股比例、持股份额/持有第10页共21页合伙企业有限合伙份额：（3）委托人及其配偶是否存在股权代持，包括为他人代持或他人为委托人及其配偶代持（提供代持合同，说明代持金额、股权比例）：（4）委托人在持股的公司/合伙企业任职情况：4.3.个人全部负债情况（包括债权人姓名、待还本金及利息、负债合计金额）4.4.个人对外担保情况（对外担保包括保证、抵押、质押等；对外担保情况包括债务人、被担保人姓名、担保金额、担保期限等）4.5.诉讼仲裁等负面清单（委托人正在进行或可能发生的诉讼、仲裁、行政争议或其他纠纷的说明）第11页共21页二、信托财产情况（说明：信托财产可以是现金、其他金融资产、家族企业股权/股份等，请根据财产的不同类型填写）1.信托财产为现金或其他金融资产1.1.信托财产权属□委托人个人所有□委托人与其他主体共有，共有人1.2.财产金额□现金：□其他金融资产：1.3.财产来源□继承、赠与、遗赠所得□工资、奖金收入财产的名称：工作单位：委托人与财产授予人的关系：职位：财产转移的时间：年收入：□股东分红所得□出售资产所得持股公司名称：资产的名称：持股公司的性质：资产的价值：持股公司注册地：出售日期：持股公司工商登记号码：资产的权属：持股公司成立日期：持股公司主要营业地：□其他所得，请说明持股公司年收入：1.4.信托财产如包括金融资产，请说明所购买金融资产名称、金额、发行机构、管理机构、期第12页共21页限、到期日、利益分配日等2.信托财产为家族企业股权/股份2.1.家族企业（指委托人或配偶直接持股或作为主要盈利来源的公司/合伙企业，下同）的相关信息□公司全称：□英文名称及缩写：□企业法人营业执照注册号：□证券简称:□证券代码：□法定代表人：□注册地址：□办公地址：□主办券商：□会计师事务所（如有）第13页共21页2.2.家族企业的运营情况□股票公开转让场所：□股份公司成立时间：□挂牌时间：□行业（证监会规定的行业大类）：□主要产品与服务项目：□经营范围：□普通股股票转让方式：□普通股总股本（股）：□无限售条件的股份数量（股）:□控股股东及持股比例:□实际控制人及持股比例:□截至报告期末1的股东人数:□截至报告期末的员工人数:□是否拥有高新技术企业资格:□公司拥有的重要经营资质:2.3.委托人持股比例、持股份额/持有合伙企业有限合伙份额（股权结构图）2.4.委托人及其配偶是否存在股权代持，包括1第14页共21页为他人代持或他人为委托人及其配偶代持（提供代持合同，说明代持金额、股权比例）。2.5.委托人在持股的公司/合伙企业任职情况2.6.家族企业主要会计数据及关键指标（包括：盈利能力、偿债能力、营运及成长情况）2.7.委托人家庭结构情况第15页共21页3.信托财产为房产3.1.请提供拟信托房产的房屋所有权证，包括委托人或其配偶直接持有的房产，或者他人代委托人或其配偶持有的房产第16页共21页三、信托目的1.财产保全□委托人债务隔离□受益人债务隔离2.婚姻保障□委托人婚姻保障（婚前）□受益人婚姻保障（婚前）3.继承优化□信息保密□长期、可持续分配□传承方式灵活多样□遗产税筹划□避免继承人身份争议□除外人士安排4.子女教育与特殊保护□防范监护人道德风险□特殊人士照顾□约束后代行为□子女教育□禁止挥霍5.家族企业关怀□家族企业治理□家族企业传承6.退休安养□退休储备□退休安养7.全权委托投资□资产增值8.慈善公益捐赠□特定化捐赠，请列明：□不特定化捐赠□其他，请列明：第17页共21页9.其他定制化功能□请列明四、信托利益分配1.定期分配（信托期限内，向受益人分配信托财产投资收益的时间）□按季度分配□按半年分配□按年分配□其他，请列明2.不定期分配（如果受益人发生特殊事项时，向受益人分配信托财产投资收益）□升学□结婚□创业□生子□重大疾病第18页共21页□其他，请列明3.是否设置受益人资格丧失条款□是□否4.如果设置受益人资格丧失条款，您期望在何种情况下受益人资格丧失□暴力犯罪□吸食毒品□酗酒□其他，请列明五、其他信托要素及委托人意愿5.信托期限□10年□20年□30年□其他，请列明第19页共21页6.信托财产管理运用方式□受托人全权决定投资管理运用□委托人保留投资管理运用决策权7.有哪些人士是您想排除在信托之外，不想使其获得信托利益的主体（例如委托人子女、孙子女未来配偶等）8.什么情况下受益人丧失受益权，不分配信托利益（例如暴力犯罪、滥用药物、奢侈浪费等，如需要进行设置，有无具体标准？）9.委托人有无信任的主体，受托人在执行信托事务时可进行咨询或提供建议10.是否需要律师事务所提供法律意见和咨询服务□是□否11.是否需要会计师事务所提供独立审计和税务服务□是□否12.本表格未列明的，但委托人关注的其他情况第20页共21页附件一：委托人承诺与保证书本人作为委托人按照XX国际信托有限公司《关于家族信托尽职调查清单》（以下简称“《尽职调查清单》”）的要求填写《尽职调查清单》所涉及信息，并提供相关文件、资料，并承诺在本人信息发生变更时，及时向受托人提供变更后的文件、资料；此外，本人作为委托人保证所填写信息及提供文件、资料的真实性、准确性、完整性；如果本人就《尽职调查清单》所填写信息或提供的文件、资料存在虚假陈述、误导性陈述或重大遗漏，文件、资料有虚假、欺诈、不实、不完整等瑕疵，或本人未及时提供变更后的文件、资料，导致信托效力瑕疵或委托人、受托人、受益人或其他信托当事人的利益受到影响或造成损失，责任由委托人承担委托人（签字）日期：2016年月日第21页共21页',)