XX证券公司-一站式开户业务流程(普通客户)

('04-01一站式开户流程（普通客户）一、版本信息V2.0.4修订日期：2019.05二、业务简述2.1通过统一账户平台系统为个人、法人机构客户、合伙企业（创投企业）、私募基金管理人开立适用于A股、基金、债券等交易的人民币账户（客户账户、资产账户、证券账户、基金账户、三方存管账户等）。2.2通过统一账户平台系统为个人、机构客户开立适用于B股交易的外币各类账户。2.3通过一站式开户业务菜单，系统自动完成一码通账户、证券账户、开放式基金账户、三方存管或外币转账账户、资金账户、客户代码的开立及上海证券账户指定交易等。2.4与客户签署开户代理协议、投资顾问业务服务协议以及相关风险揭示书。2.5通过统一账户平台系统进行各类账户业务操作后，系统自动实时同步到集中交易系统，并通过集中交易系统完成相应属于本系统的业务指令操作。如三方存管账户开户、外币银证转账开户、指定交易，开放式基金账户开户等。2.6一站式开户采用任务流的形式，根据客户需要开立资金账户。三、操作平台、工具3.1操作平台：统一账户平台系统、公安部公民身份信息核查系统。3.2辅助工具：第二代身份证读卡器、摄像头、多易拍扫描设备。四、适用表格、协议、凭证4.1《证券账户开立申请表》（自然人/机构）。4.2《自然人开户信息表及风险承受能力评估问卷》。4.3《证券交易账户开户资料册》（个人/机构）。4.4《证券投资顾问服务协议》、《投资顾问服务业务风险揭示》。4.5《三方存管协议书》。五、权限管理和风险控制5.1操作柜员：柜台业务岗、复核岗。5.2赋权级别：总部赋权。5.3复核级别：营业部复核。5.4风险控制要点：5.4.1受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。5.4.2在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证或认证的授权委托文件。5.4.3在客户账户开立前，指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。客户委托他人代理开户的，投资者教育工作的对象应为代理人。5.4.4在客户账户开立前，按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。5.4.5应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的其他账户，并按规定为客户办理客户交易结算资金存管手续。5.4.6按照《经纪业务钱工作操作细则》的要求履行客户身份识别、洗钱风险等级评测等反洗钱职责。5.4.7公司统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户交易功能开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于：（1）确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应确认代理人身份及代理权限；（2）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；（3）确认客户开户为其真实意愿；（4）提醒客户自行设置和妥善保管密码；（5）确认客户开户方式。5.4.8及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。5.4.9不得设立非法经营网点办理开户业务。5.4.10新开账户风险因素选项的“合格账户”、“准合格账户”为账户开立完成的标志，以此标志作为是否进行客户回访、账户检查等后续工作的判定依据。开户相关工作未完成的账户不应勾选该标志。营业部开户模板参数设置中，风险因素选项不应有“合格账户”、“准合格账户”。5.4.11客户开户完成后，呼叫中心首次回访失败，营业部应查明原因并予以妥善处理，具备再次回访的条件后，应增加风险要素“二次回访”标示，作为呼叫中心进行二次回访的判断标志。二次回访失败的客户账户，呼叫中心不再进行回访激活。5.4.12如因客户手机号填写错误导致的呼叫中心回访首次失败的，除为客户通过普通资料修改更正手机号外，还应在备注信息栏增加客户更正后的正确手机号。六、操作流程和步骤6.1客户身份识别及证券账户开户情况检查：（1）柜台业务岗参照《13-04客户身份识别及资料审核流程》要求对客户进行身份识别，审核客户开户资格，为符合开户条件的投资者开立相应的账户。公安部身份信息核查操作菜单：“账户管理--客户管理--客户属性管理--公安部联网校验”。（2）客户证券账户信息查询操作菜单：“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--账户查询（新）”。录入客户证件号码后，向中国登记结算公司查询客户已经开立的证券账户，查询结果显示在页面下方空白框内（证券账号及证券账户状态：正常、休眠、不合格、注销等）。对于休眠、不合格账户应完成激活或规范后，再办理开户业务。严禁将非客户本人的证券账户进行登记；严禁将“休眠”、“不合格”、“注销”等非正常状态的账户进行登记。客户单市场A股账户、基金账户数量不能多于20个（不含注销账户）；客户在沪、深市场只能分别开立一个B股账户。客户已有一码通号码的，名下所有的证券账户均应建立关联关系。未建立关联关系的应先办理关联关系确认后，再办理其他业务。客户有多个一码通账户的，应要求客户办理关联关系转挂手续。6.2柜台业务岗对投资者进行风险提示，指导客户阅读开户协议书及附带的风险揭示书，让客户真正理解“买者自负”、“股市有风险，入市需谨慎”。指导个人客户填写《自然人开户申请表及风险承受能力评估问卷》（此表格为开户业务辅助表格，是复核、检查的重要依据，营业部应认真指导个人客户填写本表格）。港、澳、台等境外个人投资者申请开立A股账户，需要在风险测评表上以书面方式确认已知晓境内证券市场的相关法规知识和风险。提示客户是否开通证券账户网络查询业务，如开通需在证券账户开立成功后第二交易日，自行更改网络查询密码。6.3申请投资顾问服务的客户应签署《证券投资顾问服务协议》及《投资顾问服务业务风险揭示》。柜台业务岗应向客户宣讲投资顾问服务业务及风险揭示书，指导客户签署《证券投资顾问服务协议》，准确填写服务产品申请表，并告知客户服务佣金收取方式和最终协商费率。6.4为客户开立账户。6.4.1个人客户开立各类账户：操作菜单：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”。（1）客户资料录入。个人客户资料录入分“入口信息”、“1个人信息”、“3股东开户信息”、“4开放式基金开户信息”、“5资产账户开户”、“问卷调查”、“7扩展资料”等部分。柜台业务岗首先在“入口信息”界面根据客户性质选择开户模板，在客户代码输入框右侧点击“产生”按钮，生成客户代码后（严禁手工输入客户代码）根据客户提供的相关资料录入客户真实、有效的属性信息以完成客户身份验证（对于持二代身份证申请办理开户业务的个人客户，可通过身份证读卡器读入二代身份证客户的客户姓名、身份证照片、身份证号码、身份证地址以及身份证有效期等）。（2）公安部身份信息校验。对于持二代身份证申请办理开户业务的客户，在“入口信息”界面登记完成客户身份信息后，点击“公安联网校验”，“比对结果”显示“一致”则身份信息校验通过，若“比对结果”非一致，在未核实客户身份真实性前，不可为该客户进行后续开户操作。（3）客户现场影像采集。（4）客户身份证件现场拍摄。录入个人资料后，柜台业务岗现场采集客户头像、身份证原件（二代证正反面）。影像采集要求参照《13-03影像采集业务流程》。（5）录入基本资料。完成入口信息录入后，柜台业务岗点击“下一页”进入“基本资料”页面，根据客户申请完成包括个人信息录入及证券账户开户、场内基金开户、开放式基金开户、资金账户开户、三方存管账户开户（或外币银证转账账户开户）等开户内容。进行个人/机构资料录入时资金密码、交易密码必须由客户本人输入，客户设置密码时，应对客户进行密码安全提示。操作渠道（操作方式）、开通协议（即资金权限）根据客户要求选择。操作渠道必选的项目包括“柜台委托”、“电话委托”、“网上委托”及营业部要求的选项。如客户明确表明不予开立“网上委托”，应按客户意愿进行处理，同时告知客户“网上委托”关闭后，将无法成功注册互联网营业厅，后期若有网厅开通需求，需临柜进行“网上委托”权限开通。对于申请开通权证交易、质押回购、报价回购、约定购回、两网及退市公司股票转让、挂牌公司股票转让、单客户多银行、投资顾问服务业务等特殊业务权限的客户，必须在客户签署风险揭示书、委托协议并具备相应的业务资格后开通。具体要求参照相关业务流程。风险要素、规范标志、洗钱风险等级等内容根据客户情况，据实录入。其中风险要素的“合格账户”、“准合格账户”作为开户完成的标志，暂不录入，在开户工作全部完成后，通过菜单“账户管理--客户管理--客户属性管理--规范标志设置”进行标注。个人客户录入规范如下：录入项目说明应勾选选项备注手机、家庭电话按照客户填写的内容录入，家庭电话前应加区号，填写多个手机号码的，在备注信息处录入其他手机号码手机号码或者固定电话客户填写多个业务表格的，应进行核对，确保内容一致电子邮箱客户信息表上填写电子邮箱的，必须录入。家庭地址录入客户实际住址操作渠道除必须开通的委托方式外，其他按照营业部规定和客户要求录入柜台委托、电话委托、网上委托、银行发起开通协议除必须开通的客户协议外，其他按照客户要求及相关业务操作规程操作外围开放式基金其他选项必须由客户申请学历及职业类型根据客户申请表中的内容进行录入职业类型为“其他”时，在备注信息栏录入具体情况客户身份普通普通特殊客户依照审批流程设置客户分类人民币账户选择基础客户，外币账户选择外币客户基础客户或者外币客户风险因素开户完成前，不勾选“合格账户”、“准合格账户”。“合格账户”、“准合格账户”作为开户完成的标志，必须在开户业务全部完成后标注反洗钱等级根据客户身份，选择反洗钱等级反洗钱等级（6）证券账户开户如果该客户已经在中国登记结算公司开户，系统将从中国登记结算公司直接读取证券账号，并显示在相应的市场的证券账号输入框内。柜台业务岗选中客户要开通的交易市场即可，慎重进行手工输入或修改证券账号。证券账户信息与资金账户信息比对，存在证件号码、客户名称等关键注册信息不一致，需要进行修改的，应先完成注册信息更改手续，再办理与资金账户关联登记操作。对于其他信息变更、不完整的，应予补充或更正。未与一码通号码建立关联关系的，应先办理关联关系确认手续。因特殊情况，证券账户信息与资金账户关键注册信息不一致并且存在合理原因、权属关系一致的，可手工录入证券账户号码，开户操作中在账户规范标示注明原因。没有证券账户的客户申请开立证券账户，柜台业务岗按照客户选择的市场账户勾选。一站式开户提交时，系统自动向中国结算公司报送实时开户请求，实时将中国结算公司返回的证券账号下挂在客户账户下。客户持股东账户开户的，开立证券账户不得同时勾选A、B股账户，避免出现混币资金账户。原有沪A证券账户客户于“是否立即发送指定交易委托”处，选择“是”。当日向中国结算公司申请开立沪市证券账户客户，应选择“否”，第二日再统一进行批量指定交易申报。沪B市场证券账户指定交易，应通过统一账户平台菜单“账户管理--代理中登账户业务--上海中登账户业务--B股账户指定交易（沪）”进行申报。证券账户使用信息由系统自动进行申报。（7）风险测评柜台业务岗完成“账户资料”业页面录入后，点击“下一页”进入“用户调查表”页面，为客户进行风险测评，风险测评结果应告知客户。并在《自然人开户信息表及风险承受能力评估问卷》后注明客户风险等级。如果客户同时申请开立开放式基金账户，应进行基金风险承受能力测评。（8）开户提交柜台业务岗进入“提交信息”页面，页面显示所有等待提交的账户，并按提交顺序排列。柜台业务岗检查录入的开户信息无误后点击“提交”按钮，进入复核环节。6.4.2一般机构客户开立各类账户。操作菜单：“账户管理--联合管理--一站式开户（新）”。一般机构客户开户基本操作参照个人客户执行。其中注意事项如下：（1）机构客户证件审验要求参见《13-04客户身份识别及资料审核流程》。（2）机构客户持“三证合一”证件办理证券账户开户，如存在使用原执照开立的一码通账户且主证件信息未更新，中国结算公司不予受理，返回信息为“辅助证件已开立一码通账户”及一码通号码，遇此情形，要求客户先行办理一码通账户信息变更手续后，再办理证券账户开户业务。（3）私募基金管理人申请开立证券账户，应要求投资者在《证券账户业务申请表（机构）》“是否属于在中国基金业协会登记的私募基金管理人”栏目选“是”，并填写私募基金管理人编码。柜台业务岗在进行统一账户系统“一站式开户（新）”操作时，“机构或产品类别”选项选择“私募基金管理人”，同时录入机构投资者填报的私募基金管理人编码。（4）机构客户无需进行风险承受能力评估。（5）机构客户无需进行创业板开通操作，即可进行创业板交易。（6）统一账户平台系统将所有客户的利率类型默认为个人利率。账户开立成功后，需在金证集中交易系统重新进行机构客户利率类型设置。操作菜单：金证集中交易系统“账户--资金账户--资金账户交易限制--利率类别修改”。（7）机构客户开立开放式基金账户仅能通过柜台开通，无法通过网上交易开立。（8）机构客户在银行使用组织机构代码证开立结算账户且组织机构代码证与有效身份证明文件（营业执照、事业法人证书、社团法人证书等）主体一致的，可在三方存管银行签约证件栏填入对应证件信息，以该证件信息进行三方存管签约校验。（9）机构客户信息录入规范如下：录入项目说明必选项备注机构资料录入包含机构全称，机构简称，证件类型，证件号码等客户信息审查客户的有效身份证明文件（营业执照、事业法人证书、社团法人证书等），组织机构代码证及税务登记证（三证合一除外），根据客户证件的内容完整无误的录入客户信息;开户机构无税务登记证、组织机构代码证的，录入“无”1、机构简称最长为7个汉字2、发送银行证件类型如与开户证件不一致，根据具体情况可选择组织机构代码证等填入信息机构普通资料首选电话一般为公司电话客户填写多个业务表格的，应进行核对，确保内容一致首选地址选择公司实际办公地址操作渠道除必须开通的委托方式外，其他按照营业部规定和客户要求录入柜台委托、电话委托、银行发起开通协议除必须开通的客户协议外，其他按照客户要求及相关业务操作规程操作外围开放式基金机构基本信息、属性、分类等参照营业执照等证件信息及客户填写的开户信息表录入客户分类基础客户风险因素开户完成前，不勾选“合格账户”、“准合格账户”。代理人资料电话根据客户实际情况据实录入手机号码或者固定电话客户填写多个业务表格的，应进行核对，确保内容一致地址根据客户实际情况据实录入代理权限根据法定代表人授权委托书的要求据实录入代理账户权限根据法定代表人授权委托书的要求据实录入代理期限根据法定代表人授权委托书的要求据实录入6.5业务复核该项复核为特殊功能复核。复核岗进入“业务复核-特殊功能复核”菜单，通过比对个人客户填写的《自然人开户信息表及风险承受能力评估问卷》（机构客户为《证券交易账户开户资料》大红本）与系统录入的账户资料，核查开户信息录入无误后，点击：“通过”按钮，系统提示复核通过。6.6开户业务办理复核岗复核通过后，柜台业务岗在“开户提交”页面，待“提交”按钮变更为“办理”后，点击“办理”按钮，系统自动向中登提交新开股东账户或已有账户使用信息申报，再顺序进行客户开户、资产账户开户、证券账户加挂、上海指定交易、基金账户开户、资金权限设置等操作，最后进行三方存管或银证转账开户。6.7打印单据，客户核对签字所有开户业务顺序提交成功后，打印客户开户确认单、三方存管协议等单据由客户签名确认。6.8B股客户开户流程6.8.1有外币银证转账业务的营业部流程。（1）柜台业务岗提示客户先前往相应银行，开立与B股账户相关联的银行卡并存入结算账户不低于开户费的金额。（2）柜台业务岗通过统一账户系统一站式开户（新）菜单，开立客户代码，资金账户，银证转账账户。（3）开户成功后，要求客户转入不低于相应开户费的金额。（4）柜台业务岗确认资金到账后，为客户进行证券账户加挂，具体操作参见《04-07证券账户加挂流程》。6.8.2无外币银证转账业务的营业部流程。（1）柜台业务岗应查验客户持有的银行进账单后，再为客户开户。（2）柜台业务岗通过“账户管理--客户资料管理--客户开户”为客户开立客户代码。（3）客户代码开立完成后，柜台业务岗通过“账户管理--资产账户管理--资产账户开户”为客户开立资产账户，复核岗做“功能复核”操作后，柜台业务岗通过“复核业务办理”完成资产账户开户。（4）资产账户开户成功后，柜台业务岗通过集中交易系统，收取客户开户费。具体流程参照《06-01B股存款业务流程》。（5）成功收取开户费后，通过“账户管理--联合管理--联合业务管理--股东账户加挂户（新）”为客户开立证券账户，复核岗做“特殊功能复核”操作后，柜台业务岗通过“办理”完成证券账户开立。（6）资金账户限制未增加禁止买入、卖出限制的账户，在集中交易系统内增加买入、卖出限制。6.8.3柜台业务岗通过“账户管理--资产账户管理--资产账户币种开户”菜单为客户开立资产账户开户时所选币种之外的另一币种，提交复核并办理。6.8.4柜台业务岗检查外币资金账户、证券账户开立情况。如有人民币币种，应予以注销。6.9检查并留存客户资料6.9.1个人客户留存的资料为：个人身份证件复印件、《证券账户开立申请表》（适用于自然人）。客户身份存疑的，应当留存居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料的复印件及其他开户资料和业务凭证。6.9.2境内法人机构客户留存的资料为：机构有效身份证明文件复印件（注明与原件一致）、组织机构代码证（除三证合一情形）复印件（注明与原件一致）、国税地税登记证复印件（注明与原件一致）、法定代表人证明书、法定代表人身份证明文件复印件、法定代表人授权委托书、经办人（代理人）身份证复印件、《证券账户开立申请表》（适用于机构）及其他开户资料和业务凭证。6.9.3合伙企业（创投企业）留存的资料为：营业执照（或国家其他有权机关颁发的合伙组织成立证书）复印件、组织机构代码证（除三证合一情形）复印件、合伙协议复印件、全体合伙人或投资者名单原件、有效身份证明文件复印件、执行事务合伙人或负责人证明书，执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件复印件，执行事务合伙人或负责人对经办人的授权委托书、经办人有效身份证明文件复印件，《证券账户开立申请表》（适用于机构）及其他开户资料和业务凭证。6.9.4私募基金管理人留存的资料为：同6.9.2或6.9.3，其中应注意《证券账户开立申请表》（适用于机构）中“是否属于在中国基金业协会登记的私募基金管理人”选项及私募基金管理人编码应正确填写；中国基金业协会网站“私募基金管理人公示平台”（http://gs.amac.org.cn），查询该机构登记信息并留存截屏的打印件。6.9.5境外机构客户留存的资料为：有效身份证明文件复印件、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件，以及授权人的有效身份证明文件复印件、经办人有效身份证明文件复印件、《证券账户开立申请表》（适用于机构）及其他开户资料和业务凭证。6.9.6收取客户证券账户开户费，收费标准：（1）个人A股证券账户（沪、深）开户收费标准40元人民币（结算公司收取28元人民币，营业部留存12元人民币，单一市场证券账户为20元人民币）；机构/产品A股账户收费标准400元人民币（结算公司收取280元人民币，营业部留存120元人民币）（2）沪市个人B股账户收费标准19美元（结算公司收取15美元，营业部留存4美元）；沪市机构B股账户收费标准85美元（结算公司收取80美元，营业部留存5美元）；（3）深市个人B股账户收费标准120港币（结算公司收取100港币，营业部留存20港币）；深市机构B股账户收费标准580港币（结算公司收取500港币，营业部留存80港币）；（4）个人/机构封闭式基金账户收费标准5元人民币（营业部留存5元人民币）；（5）合伙企业（创投企业）收费标准同机构客户。6.10开户手续办理完成后，柜台业务岗应将客户身份证件及客户留存资料整理齐备，交客户清点。同时提示客户公司将进行客户回访，回访成功后账户方能正常使用，回访使用400客服电话，请客户理解和配合。还应告知客户如果存在经纪人开发关系，应牢记经纪人的姓名，以备回访核实。对新开立证券账户的客户，应为客户提供证券账户确认单，告知客户一码通及证券账户的号码。客户持原有证券账户加挂至新开资金账户，应询问或查询客户加挂账户（深市、股转市场）是否办理过证券转托管或内部转托管业务，如果有，开户完成后，为客户办理股份认领操作。操作菜单：“金证集中交易系统--证券--内转及认领--证券认领”。6.11影像采集及审核柜台业务岗通过“影像管理--常规影像业务--客户影像采集”进行影像采集，具体流程参见：《13-03影像采集业务流程》。6.12客户特殊交易权限开通特殊交易权限主要包括但不限于：两网及退市公司股票转让权限、挂牌公司股票转让交易权限、创业板交易权限等需要特殊申请及操作的业务，其中业务风险揭示书及协议签署、适当性管理等操作按照相关业务操作流程执行。6.13录入电子协议约定书客户签署的开户协议册中包含电子协议约定书的，应在系统中录入相关信息，具体流程参照《07-01电子签名合同签署操作流程》。6.14为客户设置基础佣金（通道佣金）具体流程参见：《02-02营业部佣金设置流程》。6.15为客户设置特殊佣金为开通证券投资顾问服务业务并选择服务产品的客户设置服务佣金（本操作应在客户订制服务产品试用期结束后第一个交易日开市之前统一操作），具体流程参照：《12-05投资顾问服务业务设置操作流程》。6.16新开账户属于经纪人开发的，营业部必须在开户完成的标志标定之前完成经纪人客户经理关系设置。6.17开户完成标志的标定。开户工作全部完成后（包括账户信息录入、权限开通、账户属性设置等工作内容），进行账户完成开户的标志设置，A股账户的风险因素选择“合格账户”，B股账户选择“准合格账户”，操作菜单：账户管理--客户管理--客户属性管理--规范标志设置--风险因素。6.18客户回访及账户交易功能开通。6.18.1为新开账户增加资金账户限制（集中交易系统中资金账户禁止买入、卖出，系统自动完成）。6.18.2呼叫中心每日实时提取新开户且风险因素设置为“合格账户”、“准合格账户”（B股）的账户数据并进行回访，回访成功后解除客户的交易限制。呼叫中心每日日终将《新增客户回访情况表》发送至营业部文档员。6.18.3营业部应每日及时检查呼叫中心《新增客户回访情况表》，该表中任务状态为“延后”的，是首次回访失败的客户。营业部应根据情况进行进一步确认，检查电话录入是否正确，并联系客户，成功联系到客户且客户同意回访的，营业部增加风险要素“二次回访”标示，增加该标示后，呼叫中心会自动提取客户信息，进行二次回访。待回访成功后，由呼叫中心解除客户账户的交易限制。对连续两次无法成功回访的账户，呼叫中心将不再对客户进行回访，并在《新增客户回访情况表》中，将账户的“任务状态”录入为“失败完成”。营业部应将客户账户做另库标记处理或依照约定做销户处理。6.18.4因特殊情况造成二次回访失败，客户不愿放弃新开立账户的，营业部应在进一步联系客户，确认核实客户信息后，向经纪业务总部提交营业部汇报流程，写明原因，经审批后，申请由呼叫中心再次对客户进行回访开通。6.18.5如因客户手机号填写错误导致呼叫中心回访首次失败，为客户通过普通资料修改更正手机号；如客户手机设置了400受限功能，应要求客户提供固定电话，并录入系统。，此外，还应在备注信息栏增加客户更正后的联系信息。完成上述操作后勾选“二次回访”标志。6.18.5如客户存在经纪关系，但营业部未按照6.16条的要求在集中交易系统内添加经纪关系，导致呼叫中心对该客户的回访未按照经纪人客户的回访标准执行，且回访成功。营业部应及时提交“营业部汇报”流程，写明原因，申请呼叫中心对客户进行补充回访。6.19业务事后审核6.19.1当日柜台工作结束后，柜台业务岗将一站式开户手续整理齐备，交营业部风险防范员。6.19.2营业部风险防范员依据系统内信息与客户一站式开户及客户影像资料进行核对，核对无误后将开户资料交柜台业务岗。6.19.3营业部风险防范员发现不规范账户应及时纠正。6.20资料归档入库6.20.1柜台业务岗将客户一站式开户资料整理齐备，交营业部档案管理员。6.20.2档案管理员依据当日操作数据检查资料完整无缺后，将客户一站式开户业务归入客户档案，并做好交接记录。6.21对于新开立的证券账户，在开户次日进行沪市证券账户指定交易操作及沪深证券账户使用信息申报检查操作，发现遗漏应予补报。七、操作要点7.1一站式开户界面中，“代理人”开户在“个人/机构信息-代理人信息”中完成。7.2具有开立证券账户资格的境内个人投资者，是指居住在境内或居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民。具有开立A股证券账户资格的法人投资者必须是中华人民共和国境内法人企业，具有法人资格的事业单位及社会团体开户时应提供工商部门颁发的营业执照、编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业（或社团）法人登记证书。机关事业法人开立账户时身份证明文件为法人成立的批文，身份证明文件号码为批文号。具有开立A股证券账户资格的合伙企业（创投企业）必须是中华人民共和国境内企业。除合伙企业（创投企业）外，其他不具备法人资格的机构客户不得开立证券账户。具有资格的境外个人投资者开立B股证券账户，需提供身份证明文件为：境外所在国家、地区护照或者身份证明；境外所在国家、地区永久居留签证的中国护照；香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证。具体参见《13-04客户身份识别及资料审核流程》。境外机构客户开立B股证券账户需提供有效身份证明文件、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书，能够证明授权人有权授权的文件，以及授权人的有效身份证明文件、经办人有效身份证明文件。具体参见《13-04客户身份识别及资料审核流程》。7.3客户提供身份证明文件必须在有效期内。7.4委托他人代办开户业务，个人账户原则上禁止代理人开户，如有特殊情况，需提供经公证的授权委托书、授权人、代办人的有效身份证明文件及复印件。7.5境内机构不得开立B股账户；境外个人（符合条件的除外）、机构客户不得开立A股账户。通过统一账户平台系统开户，应按人民币、外币分别开立资金账户，不能开立人民币和外币混币账户。7.6严禁未满16周岁的未成年人开立证券账户，遗产继承等例外情形除外，但只允许卖出，不得买入。16-18周岁之间的可以在确认合法收入来源以后开立证券账户。7.7同一投资者只能申请开立一个一码通账户，最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，并且只能申请开立一个信用账户、B股账户。7.8现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立证券账户、开放式基金账户、资金账户。7.9必须完整、准确录入股东姓名或单位名称全称，不得用单位简称。7.10法人身份证明文件“注册号”栏应输入法人营业执照正本的注册号码，若提供营业执照副本的，则不输入副本的流水号。社团法人、事业法人、合资企业等注册号具有汉字的需全部录入，注册号的左边或构成注册号的汉字、字母中间不得有空格。不得把执照号码或其他代码、证照编号等号码作为身份证明文件号。7.11机构账户法人性质对照表。法人投资者在申请表上选择的法人性质（统一账户平台系统对应法人类型及企业类型）对应的实际法人性质金融机构法人（上市公司/非上市公司）61综合类证券公司（上市）62综合类证券公司（非上市）63经纪类证券公司（上市）64经纪类证券公司（非上市）65银行（上市）66银行（非上市）67信托投资公司（上市）68信托投资公司（非上市）69封闭式证券投资基金（上市）70封闭式证券投资基金（非上市）71开放式证券投资基金72其它证券投资基金（上市）73其它证券投资基金（非上市）74基金管理公司75社保基金76保险公司（上市）77保险公司（非上市）78其他金融机构（上市）79其他金融机构（非上市）国有企业、上市公司85国有企业（上市）国有企业、非上市公司86国有企业（非上市）非国有企业、上市公司87非国有企业（上市）非国有企业、非上市公司88非国有企业（非上市）外资及港、澳、台资企业、上市公司89中外合资、合作企业（上市）外资及港、澳、台资企业、非上市公司90中外合资、合作企业（非上市）外资及港、澳、台资企业、上市公司、国有企业91中外合资、合作企业（国有控股、上市）外资及港、澳、台资企业、非上市公司、国有企业92中外合资、合作企业（国有控股、非上市）外资及港、澳、台资企业（注明独资）93外商独资企业事业法人94事业法人社团法人95社团法人机关法人96机关法人境外基金50境外基金境外证券公司51境外证券公司境外代理人52境外代理人境外一般机构53境外一般机构境外银行54境外银行境外保险公司55境外保险公司7.12通讯地址必须是有省或市的详细地址（其中省市区可以选择）并不得少于5个汉字。7.13电话号码输入格式应为：区号+电话号码，中间用“-”连接。7.14一代身份证不作为客户办理任何业务的身份证件。7.15开户机构因合理原因无组织机构代码证或税务登记证的（非三证合一证照），应要求客户提供并留存具体情况说明。开户时，在系统对应栏目录入“无”，对应证件的影像采集该说明。7.16机构投资者有效身份证明文件、组织机构代码证等证明文件注明截止日期的，直接填写并录入统一账户平台系统；注明有效期的，换算成具体日期填写并录入；没有具体截止日期或有效期的，录入长期“30001231”。7.17合伙企业、创投企业在填写开户申请表时，“持有人名称”一项应为企业全称（如合伙企业全称中含有“普通合伙”、“特殊普通合伙”、“有限合伙”等字样不可省略），“有效身份证明文件号码”一项应为营业执照中的注册号。执行事务合伙人或负责人按营业执照记载填写，执行事务合伙人是法人或其他组织的，还应填写委派代表姓名。“合伙人或投资者名单”一项应填写全体合伙人或投资者的姓名/名称，有效身份证明文件号码、承担责任方式，承担责任方式填写“无限责任或无限连带责任”、“有限责任”或者“特殊普通合伙人责任”。7.18自2009年7月6日起，非上市股份有限公司股份转让账户与深市主板账户进行合并。账户合并后，各类证券账户的适用范围变化如下：账户合并后适用范围一览表投资者类别合并前账户名称合并前适用范围合并后账户名称合并后适用范围境内个人投资者A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、两网及退市公司股票转让A类股份、两网及退市公司股票转让B类股份、挂牌公司股票转让股份股份转让账户两网及退市公司股票转让A类股份、两网及退市公司股票转让B类股份、挂牌公司股票转让股份B股账户B股B股账户B股、两网及退市公司股票转让B类股份境内机构投资者A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品A股账户A股、基金、债券、权证、资产证券化产品、两网及退市公司股票转让A类股份、挂牌公司股票转让股份股份转让账户两网及退市公司股票转让A类股份、挂牌公司股票转让股份境外投资者B股账户B股B股账户B股、两网及退市公司股票转让B类股份7.19根据《关于做好开户资料联网核查异常的投资者身份信息复查工作的通知》，对于个人投资者开立的证券账户，本公司通过身份核查系统核查账户开户资料中的姓名、身份证号等身份信息，自2009年11月30日起，于每周第一个交易日（T日）将上周身份信息核查异常的新开户投资者姓名、身份证号、相关证券账户号等信息，按照本通知附件所列《传输表结构及其含义》中的“投资者身份信息核查异常明细表”规定的数据格式，通过PROP或者D-COM系统发送给相关证券公司。中国结算公司发送给证券公司的身份信息核查异常类型包括三种：一是投资者身份证号在身份核查系统中存在，投资者姓名与该身份证号在身份核查系统中对应的姓名比对不一致，但该身份证号在身份核查系统有对应的曾用名与投资者姓名比对一致；二是投资者身份证号在身份核查系统中存在，投资者姓名与该身份证号在身份核查系统中对应的姓名比对不一致，且该身份证号在身份核查系统中没有对应的曾用名与投资者姓名比对一致；三是投资者身份证号在身份核查系统中不存在。公司收到数据后，将及时通知营业部。营业部应逐一严格复查投资者身份信息，根据复查情况采取相应的处理措施，将复查结果、采取的具体处理措施等情况按要求认真填写数据报表并及时报送公司汇总后统一报送中国结算公司。复查工作应留存工作底稿，工作底稿需包括投资者联系方式、联系时间、复查经过、复查结果（包括开户工作是否存在疏漏、证券账户是否属于合格账户等）及采取的处理措施、复查经办人签字等必备内容。具体业务复查流程祥见《关于做好开户资料联网核查异常的投资者身份信息复查工作的通知》。7.20客户申请新开立B股证券账户，对于有银证转账的营业部，柜台业务岗应在首先成功开立资金账户后，由客户转入不低于开户费金额的外币资金，再办理证券账户加挂户完成证券账户开户。对于没有银证转账的营业部，需要客户携带相应银行的进账单，柜台业务岗按照业务流程开立客户代码，证券账户，资金账户（不选择转账银行），开户成功后应及时收取客户开户费。7.21A股证券账户开户费收取现金。B股证券账户开户费通过集中交易系统“资金--资金存取--存折存取”菜单收取。7.22合伙企业开户成功后，柜台业务岗还需通过“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--合伙人信息维护（新）”菜单申报全部合伙人信息（逐笔申报），经复核岗复核后，再通过“账户管理--代理中登业务--中登账户业务（新）--账户业务提交（新）”菜单报送中国结算公司。一站式开户操作过程中已录入此项信息并已上传中国结算的，无需进行此操作。7.23为客户开立资金账户，先输入所有信息，再顺序提交，生成客户代码后，账户平台系统产生一笔业务流，在开户过程中输入的信息都保存在业务流中，开户过程可以随时中止。中止后若需要继续开户，点击“查询”按钮，可以查询到所有未完成的开户业务流，选中一条继续。账户顺序提交时，某一步可能出现失败，根据失败原因修正后，可以再次提交直至成功；如果由于非交易时间失败（如指定交易、使用信息申报、三方存管预指定），应在第二个交易日继续提交直至成功。7.24如客户存在未确认关联关系的账户，先进行关联关系确认操作，详见《03-06账户关联关系维护流程》。7.25客户持原有证券账户加挂至新开资金账户，应询问客户加挂账户（深市、股转市场）是否办理过证券转托管或内部转托管业务，如果有，为客户办理股份认领操作。操作菜单：“金证集中交易系统--证券--内转及认领--证券认领”。八、相关法规、制度、说明资料8.1《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》。8.2中国证券登记结算有限责任公司《合伙企业等非法人组织证券账户开立业务操作指引》。8.3中国证券登记结算有限责任公司上海分公司《关于合伙企业等非法人组织开户事宜的通知》。8.4《关于做好开户资料联网核查异常的投资者身份信息复查工作的通知》。8.5中国证券业协会《证券公司开立证券账户规范》8.6中国结算公司《关于使用新版“三证合一”证照办理证券账户业务有关事项的通知》机构客户开户信息表（适用于套打开户协议、凭证）身份信息机构名称控股人注册资金国籍或地区主要身份证明文件类别□工商营业执照□社团法人登记证书□事业法人登记证书□机关法人成立批文□其他证件证件有效期截止日期□年月日□长期有效主要身份证明文件号码三方存管银行存管银行开户证件已填写《证券账户开立申请表》的机构投资者无需填写以下部分主要身份证明文件注册地址辅助身份证明文件类别填写组织机构代码证证件有效期截止日期□年月日□长期有效辅助身份证明文件号码基本信息机构简称英文名称机构类别境内机构一般法人机构□企业法人□机关法人□事业法人□社团法人□工会法人□其他非金融机构法人特殊法人机构□证券公司□银行□信托投资公司□基金管理公司□保险公司□破产管理人□其他特殊法人机构非法人机构□普通合伙企业□特殊普通合伙企业□有限合伙企业□非法人创业投资企业境外机构□境外一般机构□境外代理人□境外证券公司□境外基金公司□外国战略投资者□其他国有属性□国务院国资委管辖□地方国资委管辖□其他国有企业□非国有资本属性□境内资本□三资（合资、合作、外资）□境外资本上市公司□是□否法定代表人或负责人姓名身份证明文件类型□居民身份证□其他身份证明文件号码有效期：□年月日□长期有效联系信息联系人姓名身份证明文件类型□居民身份证□其他身份证明文件号码有效期：□年月日□长期有效单位电话单位传真移动电话联系地址邮政编码电子邮箱公司网址机构经办人信息机构经办人（代理人）姓名身份证明文件类型□居民身份证□其他国籍身份证明文件号码证件有效期截止日期□年月日□长期有效联系电话邮政编码联系地址备注',)