合格投资者风险揭示制度,投资者教育和风险揭示工作必须有

('管理有限公司合格投资者风险揭示制度第一章总则第一条为规范私募基金的募集行为，充分保护投资者、公司及相关当事人的合法权益，根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规的规定，特制定本制度。第二章一般规定第二条公司应恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉义务，应当履行受托人义务，承担基金合同的受托责任，应当履行合理的注意义务，并承担审查投资者适当性的相关责任。第三条公司应做好投资者者的教育工作:1.公司员工在客户服务体系的各个环节负有进行投资者教育和风险揭示的义务。2.从宣传推介环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同的内容，明示相关投资风险，由客户认真阅读并确认风险揭示书。在进行基金产品和资产管理业务推介时，应当清楚说明不同基金产品和资产管理业务的区别，使投资者充分认识其风险特征。3.公司员工应向客户明确告知公司法定业务范围及自身的职权，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法金融活动。第四条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：1.净资产不低于1000万元的机构；2.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第三章风险揭示第五条公司在向投资者签订基金合同前除向投资者说明相关法律法规以外，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。风险揭示书的内容包括但不限于：第1页/共6页1.私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、未在中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险、基金外包事项所涉风险等；2.私募基金投资运作中面临的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的风险、税收风险等；3.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。私募投资基金风险揭示书（内容与格式指引）详见附件。第四章附则第十一条本制度由总经理负责制定、修订和解释。第十二条本制度自发布之日起生效。签署时间：年月日资产管理有限公司附件：私募投资基金风险揭示书（内容与格式指引）（格式示例如下，风险揭示书须包含但不限于以下内容）尊敬的投资者：投资有风险。当您/贵单位认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。第2页/共6页根据有关法律法规，基金管理人[具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺私募基金管理人保证在募集资金前已在中国基金业协会登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码。私募基金管理人向投资者声明，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力。私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。二、风险揭示1.特殊风险揭示若存在以下事项，应特别揭示风险：（1）私募基金未托管所涉风险；（2）私募基金聘请投资顾问所涉风险；（3）私募基金外包事项所涉风险；（4）私募基金未在中国证券投资基金业协会（以下简称“中国基金业协会”）履行备案手续所涉风险；（5）基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险；（6）其他风险。2.一般风险揭示（1）资金损失风险基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。第3页/共6页本基金属于风险投资品种，适合风险识别、评估、承受能力[相应评级水平]的合格投资者。（2）基金运营风险基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及投资者承担。投资者应充分知晓投资运营的相关风险，其风险应由投资者自担。（3）流动性风险本基金预计存续期限为基金成立之日起至（包括延长期（如有））结束并清算完毕为止。在本基金存续期内，投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险。根据实际投资运作情况，本基金有可能提前结束或延期结束，投资者可能因此面临委托资金不能按期退出等风险。（4）募集失败风险本基金的成立需符合相关法律法规的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。基金管理人的责任承担方式：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。（5）投资标的风险（适用于股权类）本基金投资标的的价值取决于投资对象的经营状况，原股东对所投资企业的管理和运营，相关市场宏观调控政策、财政税收政策、产业政策、法律法规、经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化等都可能影响所投资企业经营状况，进而影响本基金投资标的的价值。（6）税收风险契约性基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响。（7）其他风险第4页/共6页包括但不限于法律与政策风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等。三、投资者声明作为该私募基金的投资者，本人/机构已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资该私募基金所面临的风险。本人做出以下陈述和声明，并逐条签字确认（在段尾“”内签名）其内容的真实和正确：1.本人已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利、义务、本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果。2.本人知晓，基金管理人、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保。3.本人已通过中国基金业协会的官方网站（www.amac.org.cn）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性。4.在购买本私募基金前，本人已符合《私募投资基金监督管理暂行办法》有关合格投资者的要求并已签署合格投资者确认书。5.本人已认真阅读并完全理解基金合同的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。6.本人已认真阅读并完全理解基金合同第章第节“当事人的权利与义务”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。7.本人已认真阅读并完全理解基金合同第章第节“私募基金的投资”的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任。8.本人已认真阅读并完全理解基金合同第章第节“私募基金的费用与税收”中的所有内容。9.本人已认真阅读并完全理解基金合同第章第节“争议的处理”中的所有内容。10.本人知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。第5页/共6页签署时间：年月日基金投资者（自然人签字或机构盖章）：签署时间：年月日经办员（签字）：签署时间：年月日募集机构（盖章）：第6页/共6页',)