金融机构编码规范2019,金融机构编码规范2009

('金融机构编码规范2019：一、标准背景随着市场经济的深化和发展，金融活动日渐多样化和复杂化，金融体系的关联度、复杂度大幅度提高。传统的金融机构通过创新相互渗透，银行、信托公司、证券公司、保险公司通过银信合作、银证合作、银保合作等途径经营跨机构、跨行业、跨市场业务和产品。全球金融危机引发了全球层面的反思，其中一个重要原因就是信息共享基础薄弱，金融机构主体定义不一致，造成跨业务、跨市场、跨境交易的横向监测缺乏，无法从整体视角识别金融机构以及金融市场风险。在此情况下，中国人民银行牵头开展了金融业机构信息标准化建设相关工作，以实现金融领域跨行业信息共享、提升监管水平、支持决策分析等为目标，对金融机构的编码对象、机构分类标准、编码规则实行标准化，并与国内目前已有的编码体系实现对应、互为补充，共同发挥作用。二、标准概述《规范》编制过程中以“独立性、科学性、实用性、国际性”为原则,规定了金融机构代码的编码对象、编码结构和表示形式，使每个编码对象可获得一个唯一的代码。（一）编码对象从编码对象来看，覆盖范围不仅包括银行、证券、保险等传统金融行业机构的法人机构及其具有经营许可的境内外分支机构、附属机构，同时还包括了货币当局、监管当局及其派出机构、交易结算类金融机构、金融控股公司等机构以及中国人民银行认定的适用于金融机构编码管理的其他有关机构，第一次完整地给出了整个金融行业的“全景图”，为金融行业的互联互通奠定了基础。（二）编码结构和表现形式金融机构代码是特征组合码，长度为十四位，分别为大写英文字母或阿拉伯数字。编码分为六段，从左至右分别为：一位金融机构一级分类码（采用阿拉伯数字或大写英文字母编码，唯一标识金融机构的一级分类）；一位金融机构二级分类码（采用阿拉伯数字或大写英文字母编码，在相同的一级分类下，唯一标识金融机构的二级分类）；四位金融机构三级分类码（采用阿拉伯数字0001-9999编码，在相同的一级分类、二级分类下，唯一标识金融机构的三级分类）；两位地区代码（采用英文字母或阿拉伯数字编码，表示金融机构所在地区的代码。当为境内金融机构时，采用GB/T2260，取其数字码前两位为金融机构所属省、自治区、直辖市代码。当为境外金融机构时，采用GB/T2659，取其两字符拉丁字母代码为金融机构属地国家或地区的代码）；五位顺序码（采用阿拉伯数字00001-99999顺序码，在相同的金融机构一级分类、二级分类、三级分类、地区代码下，唯一标识金融机构总部以及各级分支机构）；一位校验码（采用阿拉伯数字编码）。三、推广应用（一）金融机构编码体系框架成功建立,形成专业化工作体制、机制。2009年以来，中国人民银行陆续发布了《金融业机构信息管理规定》等标准和制度，为金融机构编码体系建设工作开展提供有力指导。开发建设了金融业机构信息管理系统，为金融机构信息的注册、查询、验证和管理提供了全国统一的信息处理平台，为发挥机构编码信息金融机构“身份证”的作用奠定了坚实基础。每年定期组织信息年度验证，使数据质量不断提升。2014年，组织开展全国银行业《金融机构代码证》发放工作，为不同金融监管当局和金融机构提供了快速身份识别、交易确认、共享信息的有效手段。通过制度体系、信息平台、有形载体及应用固化等手段，成功建立了金融机构编码体系框架，形成了持续推进的专业化工作体制与机制。（二）我国首个金融机构基础信息数据库初步建成，打造“全国金融机构全景图”。金融业机构信息管理系统由中国人民银行负责统一建设、维护和管理，为金融业机构编码信息的注册、维护和查询提供全国集中的电子化平台。系统现已具备机构管理、年检管理、代码证管理、数据服务等多项功能，面向中国人民银行分支机构和金融机构提供服务，该系统已经成为金融机构编码管理工作的重要支撑。截至2014年12月，金融业机构信息管理系统共收录258,969家金融机构基础信息。其中包括12,786家法人金融机构，涵盖银行业、证券期货业、保险业、交易及结算类金融机构以及金融控股公司等多类机构，金融机构及关联交易机构有了识别身份的标识码。收录的信息包括金融机构编码、机构名称、地址、法定代表或负责人、十大出资人出资比例以及上级机构等，真实反映了金融机构的设置与分布、设立与撤销，以及金融机构之间参股、控股情况，全面体现了金融机构间股权关系，直观展示了我国金融机构“全景信息图”，逐步发挥了金融机构编码信息是金融机构“户口簿”的积极作用。以金融业机构信息管理系统中的机构数据为基础，2014年完成了《中国金融业机构名录》书籍的出版工作，为关注金融行业的相关人士完整了解我国金融行业的机构现状提供了途径。（三）金融机构编码应用广度和深度不断扩大，数据综合服务能力显著提升。中国人民银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等机构以金融机构编码标准为基础进行系统建设，为机构间、系统间数据交换和信息共享奠定基础。金融机构编码标准已经用于社会融资总规模调查、全国第三次经济普查、温州市金融综合改革试验区综合统计等工作。在参与全球金融市场法人机构识别码（LEI）系统标准规则的制定过程中，以我国金融机构编码体系为基础，积极合理主张和维护了我国的权益。通过对金融机构信息数据存量和变动情况进行统计分析，获取第一手金融监管共享信息资料，验证经济政策有效性、预判区域经济发展趋势、确立区域金融环境指标、监测新兴金融机构发展情况，为全面掌握全国金融机构发展情况和制订相关政策提供支持。',)