中国结算开放式基金登记结算系统接口改造学习材料

('业务背景2019年12月11日，中登在官网上发布了关于《开放式基金业务数据交换协议》的通知；2019年12月24日，中登在官网发布了关于修订并发放《中国结算开放式基金登记结算系统管理人数据接口规范》的通知；2019年12月27日，中登在官网上发布了关于中国结算开放式基金登记结算系统接口切换相关工作安排的通知。改造内容1.配合落实中国人民银行关于反洗钱工作的要求2.市场发展与创新业务接口解读\uf06c反洗钱改造个人反洗钱信息（X1文件）、机构反洗钱信息（X3）文件销售机构通过此文件报送反洗钱信息给TA，机构反洗钱信息（X3文件）中包含机构产品的信息。销售机构以基金账户为单位进行申报，每个基金账户对应一条记录，若要修改也按新增方式报送，即报送该基金账户的全部反洗钱信息，不允许仅报送修改的内容，销基金账户或者销交易账户时，由TA判断是否清除账户反洗钱信息，销售机构无须申报“作废”。对反洗钱信息确认（X2/X4）文件中返回的失败记录，销售机构应修正后，在下次传送的X1/X3文件中体现。X2文件是个人反洗钱信息确认，X4文件是机构反洗钱信息确认，TA系统会通过X2\\X4文件将确认结果返回给销售机构，文件中会返回代码出错详细原因，\uf06c交互过程\uf06c01文件：\uf0d8新增字段：1.辅助身份证明文件类型、辅助身份证明文件号码、辅助身份证明有效日期（工作证、学生证、驾照等）2.IP地址、MAC地址、国际移动设备识别码、通用唯一识别码3.投资者产品代码（投资者为公募基金产品或者基金业协会备案产品时必须填写，填写行业编码中心分配的编码或协会备案产品编码）\uf0d8调整字段选项或者数据字典：1.投资人职业代码：由1位扩充至5位，增加了30多个职业选项2.机构类型：增加了银行子公司、保险子公司等选项，并调整各个选项统一为三位数字编号3.个人证件类型及机构证件类型：调整“护照”为“中国护照”，增加选项港澳台居民居住证4.投资者国家或地区：全部改为ISO两位数字编码\uf0d8删除字段：1.机构法人营业范围、控股股东、实际控制人\uf0d8调整字段长度1.通信地址200-3002.法人代表身份证件代码/投资人证件号码30-403.投资人户名120-3004.投资人手机号码/投资人单位电话号码24-40\uf06c03文件：\uf0d8新增字段：1.IP地址、MAC、国际移动设备识别码、通用唯一识别码2.过户原因（非交易过户的原因：赠与、继承等）\uf0d8调整字段的业务范围：1.认购业务支持上传指定费率、指定费用2.认购业务增加销售佣金折扣、收费类型、指定费率、指定费用、IP地址、MAC地址、投资人收款银行账户户名、投资人收款银行账户账号、投资人收款银行账户开开户行等字段。3.申购赎回业务增加IP地址、MAC地址、国际移动设备识别码、通用唯一识别码、投资人收款银行账户户名、投资人收款银行账户账号、投资人收款银行账户开户行字段\uf06c04文件\uf0d8调整字段长度或精度：1.手续费、代理费、其他费用、基金账户利息、过户费、最少收费等费用字段，字段长度由10位（2位小数）调整为16位（2位小数）2.交易价格、目标基金单位净值、目标基金的价格等各种单位净值字段，字段精度由16位（4位小数）调整为16位（8位小数）\uf06c05文件\uf0d8新增字段1.新增收益、新增收益正负：用于传递货币基金投资者静态份额或份额明细上当天的新增收益。2．全量标志：0-增量，1-全量，用于传递不同销售商对账方式。\uf0d8新增字段选项1.明细标志：新增选项A-基金汇总\uf06c07文件：\uf0d8新增字段1.主基金代码，侧袋标志2.下一开放期结束日\uf0d8字段精度调整：1.基金单位净值/累计基金单位净值/交易价格/基金面值/累计单位单位分红：字段精度都由4位小数调整为8位小数\uf0d8调整字段长度：1.基金管理人、注册登记人代码、基金发起人：字段长度由2位调整为8位\uf06c25文件（资金清算文件）：\uf0d8新增字段：1.收方账号、付方账号、交收类型、原交收日期、总TA确认流水号、资金交收终端标志\uf0d8删除字段：1.销售人结算法人资金账号\uf0d8字段选项调整：1.调整业务代码，增加资金类型：016分红挂账资金，017分红挂账返还资金，018分红挂账调账资金，增加明细标志H：双边净额轧差后。\uf0b2参数类文件：\uf0d8C1文件：增加主基金代码、赎回封闭方式、封闭期长度、封闭期单位字段\uf0d8C3文件：修改个人/机构标志字段值域，0机构，1个人，2产品3机构及产品9全部\uf0d8C5文件：修改个人/机构标志字段值域，0机构，1个人，2全部产品3机构及产品9全部；取费率方式调整为1-按金额2-按天数-3-按份额4-不分段，删除固定费用字段，最少费用和最高费用相等时，表示固定费。系统改造-反洗钱改造自建TA反洗钱业务处理\uf0d8反洗钱信息合法性校验1.对反洗钱X1/X3文件中的必填字段进行校验，如果存在必填字段为空，确认失败2.对反洗钱X1/X3文件中的关联字段进行校验，如果存在关联字段填写不合法，确认失败。3.对已经开户的投资者，新上传的反洗钱X1/X3文件进行校验，如果X1/X3文件的账户要素和开户时账户信息中的账户要素不匹配，则确认失败（参数控制）\uf0d8回填反洗钱信息中的基金账号1.如果投资者当天开户，当天提交反洗钱信息，系统会回填反洗钱信息中空的基金账号字段\uf0d8生成反洗钱流水和反洗钱静态信息：1.根据投资者的X1/X3文件，生成投资者的反洗钱流水信息，对于第一次上传反洗钱信息的投资者，生成投资者反洗钱静态信息，后续投资者再次发送反洗钱信息，系统会重新生成一条反洗钱流水，同时在原静态信息上进行更新。\uf0d8反洗钱控制交易：1.如果投资者当天开户，当天提交反洗钱信息，如果反洗钱信息校验不通过，则开户或者账户登记业务会被确认失败（参数控制）。\uf0d8销户更新反洗钱信息处理1.如果投资者发起销户，TA系统确认成功后，会自动生成对应的反洗钱信息（增删标志为0-废除），同时更新反洗钱静态信息。功能界面的调整：',)