《证券投资顾问业务》模拟考试试卷

("《证券投资顾问业务》模拟考试试卷1、根据债券终值求现值的过程被称为O。［单选题］A.贴现（正确答案）B.回归C∙映射D.转换2、若张某现在投资IOO万元购买一永续债券，该债券收益率为2.4%,那么，其投资变为200万所需的投资时间大致为（）年。【单选题］A.14B.20C.30H确答案）D.243、马柯威茨均值-方差模型的假设条件之一是（）。［单选题1A.投资者对证券的收益和风险有相同的预期B.投资者总是希望期望收益率越高越好；投资者既可以是厌恶风险的人，也是喜好风险的人C.投资者以收益率均值来衡量未来收益率的水平，以收益率的标准差来衡量收益率的不确定性（正确答案）D.市场没有摩擦4、1963年，提出简化马柯威茨模型计算方法的是（）。［单选题］A.罗尔B詹森C•夏普［正确答案）D∙特雷诺5、某一证券组合的目标是追求股息利益最大化，我们可以判断这种证券组合属于OO【单选题1A.货帀市场型B.指数化型C.收入型（正确答案）D.增长型6、假设某一组合由三种不完全相关证券组成，当投资分配比例发生变化时，可能的投资组合在收益与标准差为坐标系的平面中是一O。［单选题］A.区域三碓答案）B∙曲线C∙直线D.点7、下列各项中，不属于被动型投资策略特点的是O。［单选题］A.可以避免过多的交易成本B∙被动接受市场变化而不是积极主动性调整C.获得超越基准指数的收益D.可以避免误判市场走势造成相对损失8、在资产配置中，以不同资产类别的收益情况与投资者的偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变，是指Oo［单选题］A.动态资产配置B.战略性资产配置ZE确答案）C.投资组合保险D∙战术性资产配置策略9、“与买入一个未知的新股票相比，因买入蓝筹股资产组合下跌而遭受的损失所带来的痛苦相对较小”，这在行为金融学中属于O。［单选题1A.逃避后悔（正确答案）B.心理账户C.保守主义D.过度自信10、在弱有效市场中（）。【单选题］A.长期存在套利机会，技术分析不能获得超额收益H确荟案）B.不存在套利机会，技术分析能获得超额收益C.长期存在套利机会，技术分析能获得超额收益D.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益11、客户风险偏好反映的是0o【单选题1A.风险可能对客户造成的最大损失B.客户对风险的基本度量C.客户主观上对于风险的态度IZ确答案）D.风险在客观上对客户的影响程度12、根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，最适合的投资权重是（）o［单选题］A.货币10%+债券50%+股票40%B.货帀70%+债券30%+股票0%C.货帀40%+债券30%+股票30%D.货币0%+债券50%+股票50%答案）13、构建证券组合的目的是为了O【单选题］A.降低系统性风险B.增加系统性收益C∙降低非系统性风险正确答案）D.增加非系统性收益14、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅父亲两人居住。那么他的家庭所处的阶段是O【单选题1A.形成期B.衰老期C.成熟期正确答案）D.成长期15、假设X股票的贝塔系统（卩）是Y股票的两倍.下列说法正确的是OI单选题］A.X的单位风险补偿是Y的两倍B.X的风险为Y的两倍C.X的期望报酬率为YD-X受市场变动的影响程度为Y的两倍的两倍（正请答矣'16、当威廉指标（WMS）高于（）时，处于超卖状态，行情即将见底，应当考虑买进。［单选题1A.80王碓答案）B.60C.40D.2017、通常来说，()型投资者可以承受一定的投资波动，但希望投资风险大致相当于市场的整体风险，进而可能选择房产、基金等投资工具。［单选题］A.稳健B.平衡正确答案)C∙保守D.激进18、在组织风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是()o［单选题］A.组合在战略层面的重要性B.经济前景C∙收益率D.过去的组合集中情况(正确答案)19、公司行业地位分析中，分析师常用的指标是()。【单选题］A.公司的行业垄断能力和行业谈判能力B.公司股票市值在该行业所有股票中的排序C.公司的行业竞争及产品价格策略D.公司的行业综合排序和起产品的市场占有率正确答案I20、根据预算期内正常的、可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为0。【单选题］A∙定期预算法B.静态预算法(正确答案)C.滚动预算法D.零基预算法21、下列关于利率变化对证券价格的影响的说法，正确的是0。【单选题］A.利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资，需求增加，促成股价上升（正确答案）B.利率水平的变动直接影响到公司的融资成本，从而影响股票价格，利率低，可以降低公司的利息负扌日，増加公司盈利，股票价格也将随之下降C.利率是计算股票内在投资价值的重要依据之一，当利率上升时，股票的内在投资价值上升，从而导致股票价格上涨D.利率降低，部分投资者将把储蓄投资转成股票投资，需求増加，促进股价下降22、指数平滑异同移动平均线（MACD）由正负差DIF（也称离差值）和异同平均数（）两部分组成，当DIF和DEA均为（A）时，属于空头市场。A.负值正确答案）B.零C.无穷大D.正值正确答案）23、下列关于客户投资渠道偏好的说法，正确的是（）。［单选题］A.不影响客户的预期投资收益率B.客户投资渠道偏好可以用来比较，有好坏之分C.产生于客户个人的知识、经验、工作或者社会关系等因素差异（正确答案）D.指客户对于某些具体产品的喜好或厌恶程度24、在中国股权分置改革中，第二类“受限股”指的是（）。【单选题］A.“新老划断”后新的IPO公司产生的受限股（IZ碓荃案）B.上市公司再融资产生的受限股C.股改直接产生的受限股D.内部职工股等历史遗留形成的受限股25、下列与证券基本分析相关的说法中，错误的是（）。［单选题］A∙宏观经济活动是行业经济活动的总和B.行业分析是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁C.公司的投资价值并不因所处行业不同而有明显差异IZ碓荃案ID.行业分析和公司分析是相辅相成26、全部资产现金回收率可以用于反映企业的()。［单选题1A.资产产生现金的能力建笞案IB∙股利分派能力C.财务弹性状况D.流动性状况27、股息贴现模型()O【单选题1A.包含了税后的资本利得B.隐含地包括了资本利得C∙是资本利得限制在最小值D.忽略了资本利得正确答案｝28、技术分析的基础假设之一是()。【单选题］A.市场总是理性的B.证券价格运行历史不会重演C.证券价格随经济周期变化而波动D.市场行为涵盖一切信息Ξ雅笞案)29、证券价格K线出现()时，通常被认为是较可靠的买进时机。【单选题］A.大十字星形态B.头肩底形态正碓答案)C.双重顶形态D.头肩顶形态30、下列关于切线理论趋势分析的说法中，正确的是（）。［单选题］A.图形中每个后面的谷都低于前面的峰.则趋势就是下降方向B.图形中每个后面的峰和谷都低于前面的峰和谷，则趋势就是下降方向IΞ碓荃美）C.图形中每个后面的谷都低于前面的谷，则趋势就是下降方向D.图形中每个后面的峰和谷都高于前面的峰和谷，则趋势就是下降方向31、一般来说，确认支撑线重要性时应考虑的因素是0。［单选题］A.支撑线的陡悄程度和支撑线位置的高低B.支撑线位置的高低和股价在这个区域停留时间的长短C.股价在这个区域停留时间的长短和在这个区域伴随的成交量大小正确苓奚ID.在这个区域的成交量大小和股价在这个区域波动的幅度32、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.&则客户最高债务承受额为0亿元。［单选题1A.5.0B.6.25C.4.0（正确答奏）D.0.833、三种投资产品甲、乙、丙的收益率相关系数如下表所示，如必须选择其中两个产品进行组合构建，则下列说法正确的是（）O［单选题］A.甲、乙组合的风险最小B.甲、丙组合不能降低风险（正确荟案）C.乙、丙组合会增加风险D.甲、丙组合的风险最小34、某零息债券在到期曰的价值IOOo元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5%,则其久期为（）O［单选题］A.9.1B.8.6C.10.0（正确答奧）D.8.235、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式、进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前0个工作曰想举办地证监局报备。［单选题］A.10B.1C.3D.5正礁答案）36、假设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中，资产=IOOO亿元，负债=800亿元，资产久期为5年，负债久期为4年。根据久期分析法，如果年利率从5%上升到5.5%,则利率变化对该金融机构资产价值的影响为（）亿元。A.23.81［单选题］B.-23.8K正确答知C.-25D.2537、市场时机选择者资产组合的贝塔值（）。【单选题］A.不固定（正请答案）B∙值为零C.牛市时低于熊市时D.固定38、债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于()o［单选题］A.前者常被使用，后者很少被使用B∙前者属于消极管理策略，后者属于积极管理策略C.假定的均衡交易价格不同D.处理利率风险暴露的方式不同39、如果投资者认为市场有效性较强时，应采取的债券组合管理策略是()。［单选题］A.债券互换策略B.利率预期策略C.指数化投资策略(U礁≡S>D.水平分析策略40、我国《保险法》规定，人身保险的投保人在()I对被保险人应当具有保险利益。［单选题］A.保险事故发生时B.保险合同订立时(正确答案)C.投保时或出险时D.投保时和出险时41、申请取得证券投资咨询从业资格，应当具备的条件包括()oI•未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重处罚I［.具有大学本科以上学历III.通过中国证券业协会统一组织的专业考试IV.有一年以上证券期货或银行、保险、信托等金融从业经验［单选题］A.1、III、IVB.I、II、IVC.I、II、111（正确答案）D.IISIll42、目前应用最广泛的信用评分模型有（）OI•线性概率模型II.RiskCalc模型IILKPMG模型IV-Probit模型［单选题］A.I、IlB.IIsIllC.I、IW正确答案）D.IIsIli43、提供证券投资顾问服务的人员应当（）oI•取得投资咨询执业资格H•接受客户全权委托管理客户资产11【•代理委托人从事证券投资IV.注册为证券投资顾问［单选题］A.I、II、IlISIVB.II、IllC.I、IV（正确答案）D.I、II、Ill44、证券公司证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对投资顾问人员注册登记的管理。下列属于注册登记关注事项的有()o1•是否取得证券从业资格∏•是否具有证券投资咨询执业资格Ill•是否注册登记为证券投资顾问IV.是否注册为证券分析师［单选题］A.I、II、111(正确答案)B.II、III、ΓVC.I、II、III、IVD.I、IV45、关于股指期货跨品种盈利，下列说法正确的有()OI•具有不同的交割月份1【•必须是不同的指数Il【•两个指数必须是正相关IV•两个指数相关性越大越好［单选题］A.I、IVB.I、IlC.II、1\\/(正确答案)D.II、InSIV46、根据《证券投资顾问业务暂行规定》I证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户O的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。丨•投资偏好1【•风险承受能力HL服务需要W∙资产状况［单选题］A.I、IVB.1、IlC.II、III（正确答案）D.IIsIlKIV47、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，投资建议的依据包括O撰写的证券研究报告。I•本公司证券分析师】【•其他公司证券分析师II【•投资顾问本人IV.投资顾问小组［单选题］A.II、IIkIVB.1、【］、InXIVC.I、IIID.I、11（正确答案）48、每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，报（）备案。I•中国证监会］［.证券公司所在地证监局Ill•证券营业部所在地证监局IV•中国证券业协会［单选题］A.I、IVB.II、111（正确答案）C.I、IID.II、IV49、税收规划的基本方法，主要包括（）oI•避免应税说的的实现1【•充分利用“税前扣除”，利用税收优惠1【1•推迟纳税义务发生的时间IV•避免使用较高税率［单选题］A.II、IIkIVB.I、IIC.III、IVD.［、II、HlsIV（IE确答案）50、假设王某是一位成长型投资者，下列各项中，可以视为对王某相对准确的描述的是0O丨•具有较强的商业创造技能，知道自己要什么并甘于冒风险去追求，但是通常也不会忘记给自己留条后路1【•追求极度的成功，常常不留后路以激励自己向前，不惜冒失败的风险Il【•常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承担较大的风险IV.可以承受一定的投资波动，但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险，因此希望投资收益长期、稳定地増长［单选题］A.I、ΠI（正确答案）B.ILIVC.I【、IIID.I、IV51、如果张某夫妇的年龄在30-55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有0O1•保险安排需提高寿险保险1【•核心资产配置中，股票所占比重可接近50%,债券接近40%Ill•信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点IV.理财选择可偏好预期收益较高，风险适度的产品［单选题］A.1、III、IVB.I、IIC.III、IV（正确答案）D.IISIIkIV52、人们普遍认为今天的一块钱要比明天的一块钱更值钱，主要是因为OoI.对货币的占用具有机会成本1∣∙投资有风险，需要提供风险补偿IH•需要对通货膨胀损失进行补偿IV.现在消费比将来延期消费带来的满足要大［单选题］A.II、IVB.I、II、IllC.II【、IVD.I、II、III、IV（正确答案）53、张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中：甲是年利率15%（每年计息一次），乙是年利率为14.7%（每季度计息一次），丙是年利率14.3%（每月计息一次）I丁是年利率14%（连续复利），如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法正确的是（）OI•应选择向朋友丙发放贷款1【•应选择向朋友乙发放贷款Il【•向朋友甲贷款的有效收益最低IV.向朋友丁贷款的有效收益最低［单选题］A.I、IVB.lkIllC.I、IIID.IIsIV54、下列关于资本市场线的说法，正确的有()oI•证券市场线上的任何一个点都是有效组合H•资本市场线的截距可以视为时间的价格∣H∙资本市场线的斜率可以视为风险的价格∣V∙资本市场线的斜率越高意味着承扌日单位风险的回报越高［单选题］AJIsIIkIV正确答案)B.1、【1、InXIVC.I、IIID.I、IV55、按照资本资产定价模型假定市场预期收益率为15%,无风险利率为8%o甲股票的实际收益率为12%,贝塔值为1；乙股票的实际收益率为18%,贝塔值为1.5.下列说法正确的有()OI•甲和乙股票的阿尔法值分比为3%和0.5%H•甲和乙股票的阿尔法值分比为-3%和-0.5%IlL甲和乙股票被高估IV•甲和乙股票被低估［单选题］A.IIsIVB.I、IIIC.II、【11(正确答案)D.I、IV56、考虑单因素套利定价模型，资产组合A的卩值为1.0,期望收益率为16%,资产组合B的卩值为0.8,期望收益率为12%o假设无风险收益率为6%,如果进行套利，那么投资者将同时OOI•持有空头A1【•持有空头BIII•持有多头AM持有多头B［单选题］A.II、111（正确答案）B.I、IIC.III、IVD.［、IV57、总体而言，投资者进行投资的主要目的包括（）。I•本金保障II•资产增值山•经常性收益IV•评估收益［单选题］A.1、II、IIl正确答案）B.I11、IVC.IIsIlkIVD.I、IlSIV58、在进行上市公司调研时通常遵循的流程有（）oI•编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等】【•调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析Il［•实地调研IV.撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告［单选题］A.II、I、IlLIV（IE确答案）B.II、III、IV、IC.I、II、InSIvD.1、III、II、IV59、一般而言，追求股票市场平均收益水平的证券投资者会选择()oI•股票指数基金1【•收入型证券组合Il［•平衡型证券组合IV.指数化型证券组合［单选题］A.∏xIVB.I、IV(正确答案)C.I【、IIID.I、Ill60、对于厌恶风险的理性投资者的证券组合选择，下列说法正确的有()。I•不同厌恶风险度的理性投资者会有不同的选择H•他们的选择仅局限于证券组合的有效边界山•证券组合的可行域中任一组合都可能被选择IV.最小方差组合总是被选择［单选题］A.I、11(正确答案)B.I、Il、IILIVC.IIIsIVD.I、IV61、根一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择OoI•垃圾债券1【股指期货64、关于多一空组合策略，下列说法中，正确的有()oI•是一种被动型投资策略1【•是一种战术性投资策略IIL买入看涨股票的同时买入看跌股票IV.试图抵消市场风险而获得单个证券的阿尔法收益差额［单选题］A.I、IlB.ILIV(正碓答案)C.II、III、IVD.［、IlkIV65、现实市场中，由于受到自身心理素质及外界的干扰投资者会表现出有限理性或非理性的行为，包括()OI•乐观主义1【•保守主义III•过度自信IV.代表性偏差［单选题］A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、IISIllC.I、IID.IllsIV66、印花税的税率采用()形式。I•累进税率1【•定额税率IlL比例税率IV.特别税率［单选题］A.I、IlB.II、IIIC.II、IV(正确答案)D.IIsIlkIV67、关于前景理论，下列说法中正确的有()O1•效用函数是反S型的函数H•效用函数是一个单调递增函数Ill•禀赋效应会导致过度交易∣V∙投资者对边际损失要比边际收益敏感［单选题］A.I、II、Iw正确答案)B.1、IllC.II、IIID.I、IIkIV68、关于客户的定量信息，下列说法正确的有()oI•普通个人和家庭档案等信息均属于定量信息II•定量信息中包括客户保单信息Ill•客户的雇员福利不属于定量信息IV.遗嘱是定量信息［单选题］A.II、InXIVB.IIsIVC.I、IUIV(正确答案)D.I、Ill69、属于个人资产负债表中流动资产项的有()OI.货币市场基金II•活期存款IlL股票IV.定期存款［单选题］A.1、II、III、IVB.II、IlkIVC.I、ILIVi正确答案）D.I、Ill70、下列对于风险矩阵影响因素的分类，正确的有（）oI•风险能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力1∣∙本金损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍III•风险态度：低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度IV.期望损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍［单选题］A.I、IΠ（正确答案）B.I、IIC.II、IvD.IILIV71、制定保险规划的原则不包括0OI.转移风险的原则1【•回避风险原则IIL目的性原则【V.量力而行原则［单选题A.I、IIB.II、IVC.II、111（正确答案）D.I、IIkIV72、证券投资咨询业务的基本形式包括()oI•证券投资顾问1【•委托理财1【【•发布证券研究报告IV.销售基金［单选题］A.I、IlB.ILIVC.I【、IIIDI∙、111(正确答案)73、从金融理论的发展来看，无套利均衡分析方法最早由()共同提出。I•马柯威茨II•夏普Il【•莫迪格里亚尼IV•米勒［单选题］A.1、IlB.II、IVC.III、IV(正确答案)D.I、IIl74、债券组合管理的加强指数化法的特点包括()I•通过一些积极但低风险的投资策略提高指数化组织的总收益H•将指数的收益目标作为最小收益目标Il［•属于消极投资组合策略∣V∙属于积极投资组合策略［单选题1A.I、II、111(正确答案)B.II、IVC.II、IIID.I、IlkIV75、市场达到有效的重要前提包括()oI•证券的市场价格充分及时的反映了全部有价值的信息H•市场价格代表了证券的真实价值Il［•机构投资者必须有足够的的能力维持市场的流动性IV.所有证券收益的影响因素相同［单选题］A.I、11(正确答案)B.ILIVC.I【、IIID.I、IIkIV76、根据期望效用理论，下列说法正确的有()oI•越是风险厌恶的投资者无差异曲线越陡Ih肖1【•无差异曲线越靠近右上角，效用水平越高H【•同一无差异曲线上的两个组合给投资者带来的效用水平是不同的IV.在一定的风险水平上，投资者越是厌恶风险越会要求越高的风险溢价［单选题］A.ILHlB.1、IlC.I、IV(正确答案)D.II、IlKIV77、中期移动平均线包括()OI」0曰线1【∙30曰线∣∣∣.600线IV.2500线［单选题］A.1、IlB.II、IVC.II、111（正确答案）D.I、IIkIV78、统计推断的参数估计方法有（）oI•样本估计II.点估计II［•区间估计IV.随机变量估计［单选题］A.I、IIB.IIsIVC.∏、IIK正确答案）D.I、IIkIV79、在个人风险承受能力评估中，关于定性分析法和定量分析法，下列说法正确的0OI•定性分析法基于直觉和印象而给客户做出评价H•调查问卷是定性分析法的形式之一川定量分析法采用有组织的形式来收集信息・∣V∙定量分析将观察结果转化为某种形式的数值［单选题］A.I、IlKIV.（正确答案）B.I、II、IV.CJIsIvD.IIIsIV80、指数化型证券组合可以模拟的指数有（）。I•市场指数I【•某种专业化指数III•夏普指数【V.詹森指数［单选题］A.I、11（正确答案）B.ILIVC.II、IIID.I、IIkIV81、对上市公司经济区位分析的目的有0OI•分析上市公司对当地经济发展的贡献1【•研判上市公司的投资价值1【1测度上市公司在行业中的行业地位・【V.分析上市公司未来发展的前景［单选题］A.I、IIkIVB.II、III、IvC.II、IV（正确答案）D.1、Il82、公司产品竞争能力分析侧重的内容包括（）。I•成本优势1【•公司产品的市场占有率II【•公司经营战略分析IV•公司产品的品牌战略分析［单选题］A∙］、II、IV（正确答案）B.IIlsIVC.I、IID.1、IlkIV83、财务报表常用的比较分析方法包括()oI•单个年度的财务比率分析H•不同时期的财务报表比较分析Il【•与同行业其他公司之间的财务指标比较分析∣V∙确定各因素影响财务报表程度的比较分析［单选题1A.I、ILII【正确答案)B.1、II、Ill、IVC.IIIsIVD.I、II84、关于市盈率，下列说法错误的是OoI•市盈率是分析投资收益的重要指标I［•市净率是市盈率的倒数III.市盈率越低，企业的偿债能力越低IV.股票市价越高，市盈率也就越高［单选题］A.II、IIkIV正确答案)B.I、IuIIIC.IIIsIvD.I、II85、公司送红股后，下列说法错误的有()OI•公司资产减少1【•公司股东权益减少∣H∙公司负债减少W∙公司每股净资产减少I单选题］A.II、IVB.I、IllC.II、III、IVD.I、II、111（正确答案）86、相对估值方法包括（）。I•市净率法1∣∙无套利定价法IILPEG法IV.市销率法［单选题］AjlSIII、IvB.I、IIkIV王确答案）C.I、IID.I、II、IV87、对股票市盈率的估计方法中，属于简单估计法的有OOI•市场决定法1【•回归分析法III•回归调整法IV.趋势调整法［单选题］A.IIKIVt正确答案）B.II、IVC.I、II、IvD.I、Il、IlI88、根据K线理论，在其他条件相同时，()oI•实体越长，表明多方力量越强1【•上影线越长，越有利于空方1【【•下影线越短，越有利于多方【V.上影线长于下影线，有利于空方［单选题］A.II、IIkIVB.ILIV(正碓答案)C.I、II、IIID.［、Ill89、根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为()oI•算术移动平均线］［.几何移动平均线山指数平滑移动平均线・IV•加权移动平均线［单选题］A.ILIVB.1、Il、IIkIVC.∏sIIID.I、IlkIV(IE确答案)90、根据葛兰威尔的移动平均线买卖法则，属于买入信号的情况包括()oI•移动平均线从下降开始走平，股价从下上穿平均线】【•股价跌破平均线，但平均线呈上升态势III.股价连续上升远离平均线，突然下跌，但在平均线附近再度上升∣V∙股价向上突破平均线，但又立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降［单选题］A.I、IlB.I、III、IVC.I、II、I山正确答案)DjIkIV91、根据波浪理论，关于一个上升周期的8浪全过程，下列说法中正确的有()OI•第2浪不能低于第1浪起点1【•第3浪经常出现“延长”形态1【【第・4浪的底不能低于第1浪的顶IV.C浪是破坏力极强的下跌浪［单选题］A.ILIlLIVB.I11、IVC.I、HD.I、II、IlLIV(IE确答案)92、证券投资分析的目标包含()oI•实现投资决策的科学性1【•实现证券投资净效用最大化III•实现投资的收益最大化【V.实现投资风险的最小化［单选题］A.II、ΓV(正确答案)B.1、IIkIVC.I、IID.I、Ill93、对于资产配置策略，下列属于积极性的策略有()oI•买入并持有策略1【•恒定混合策略Ill•投资组合保险策略∣V∙动态资产配置策略［单选题］A.1、III、IVB.II、III、Iw正确答案）C.I、IID.I1LIV94、关于总体、样本和统计量，下列说法中，正确的有OoI•总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合II•样本是指从总体中抽取部分个体所组成的集合III•统计量是指用来描述样本特征的概括性数字度量IV•总体可以是股票、商品、试验数据、动物、岩石和人口等等［单选题］A.I、II、IllB.I、IIC.I、II、InSIV（正确答案）D.IILIV95、假设检验的具体步骤包括（）O1•根据实际问题的要求，提出原假设及备择假设1【•确定检验统计量，并找出在假设成立条件下，该统计量服从的概率分布Ill•根据所要求的显著性水平和所选取的统计量，查概率分布临界值表，确定临界值与否定域IV•判断计算出的统计量的值是否落入否定域，如落入否定域，则拒绝原假设，否则接受原假设【单选题1A.1、InXIVB.I、IlC.I、II、InXIV（IE确答案）D.IIsIlkIV96、根据巴塞尔协议1【，违约的定义是估计()等信用风险参数的基础。I•违约意愿1【•违约概率IIL违约损失率IV.违约风险暴露［单选题］A.1、II、IIKIVB.II、IIkIV(正确答案)C.∏sIIID.I、IV97、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的需求有()OI•法律确定性II•信用事件的规定III•风险监控IV•评估［单选题］A.I、III、IVB.I、II、IV正确答案)C.II、InD.I、ILIII98、在市场风险管理过程中，由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动，一般O具有实质性意义。I•名义价值II•市场价值Il【•公允价值∣∖r∙市值重估［单选题］A.1、III、IVB.II、IIIC.I、IvD.II、III、IV（正确答案）99、关于衍生产品与市场风险关系，下列说法中，正确的有OoI•衍生产品可用来防范市场风险H•衍生产品不会产生新的市场风险Il［•衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险IV•衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用［单选题］A.I、IIB.I、Ill、IVC.I、IISIIIDI∙、IV（正确答案）100、影响金融机构流动性风险的因素包括（）OI•资产负债期限结构】【•资产负债帀种结构1【1•资产负债分布结构IV.资产负债利率结构［单选题］A.I、IIB.1、II、Ilh正确答案）C.IΠsIvD.I、IV101、下列各项中属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标/信号的有0OI•融资成本上升ιi∙资产质量下降IlL外部评级下降IV.被迫从市场上购回已发行的债券［单选题］A.II1、IVB.II、IllC.I、II、IIIDI∙、IV（正确答案）102、为实现有效债务管理的目标，需要完成的事项包括（）OI•算好可负担的额度II•使债务负担最小化IIL拟定偿债计划IV.按计划还请负债［单选题］A.I、IIB.ILIlkIVC.IΠsIvD.1、Ill、M正确答案）103、李某买入一张（IoO份）某公司5月份执行价格为95美元的看涨期权，期权价格为4美元/份，并且卖出了一张该公司5月份执行价格为100美元的看涨期权合约，期权价格为2美元/份，如果不考虑货币时间价值，那么下列说法正确的有0OI•李某能获得的最大潜在利润300美元H•如果到期时该公司股票价格100美元，李某亏损100美元∣∣∣∙李某最大策略损失为200美元IV•李某盈亏平衡时的股票价格是97美元［单选题］A.I、IIkIV（正确答案）B.I、II、IllC.I、II、III、IvD.IIsIV104、通过对客户现有投资组合进行分析，证券投资顾问需要（）oI•明确客户现有投资组合中的资产配置情况H•明确客户现有投资组合的突出特点Ill•对客户现有投资组合进行评价IV.根据宏观经济形势和资本市场运行格局，提出投资规划建议［单选题］A.1、II、IIl正确答案）B.I、IIC.II【、IVD.I、IIkIV105、通常投资顾问服务人员向客户提供投资建议的方式有（）oI•面对面交流1【•电话III•短信【V.电子邮件［单选题］A.II、III、IVB.II、IVC.I、II、InSIv（IE确答案）D.I、III106、关于边际税率与平均税率的关系，下列说法正确的是()oI•在比例税率条件下，边际税率等于平均税率1【•在比例税率条件下，边际税率大于平均税率IIL在累进税率条件下，边际税率往往大于平均税率IV.在累进税率条件下，边际税率往往小于平均税率［单选题］A.I、ILIVB.I1LIVC.I、111（正确答案）D.IIsIV107、假设市场中存在一张面值为IOoO元，息票率为8%(每年支付的一次利息)，存续期为2年的债券，当王某购买后的必要投资回报为10%时，则下列说法中正确的有()OI•债券当前的市场价格为965.29元II•债券当前的市场价格为975.35元川•王某持有债券的第一年的当期收益率为8%IV.王某持有债券的第一年的当期收益率为&29%［单选题］A.IIsIVB.I、IV(正确答案)C.I、IIID.IIsIll108、针对道氏理论的不足，下列表述正确的有()I•对于研判每曰的小波动无能为力II•对于研判大势有一定的帮肋作用III.可操作性较差IV.投资者因得到一些不明确的信号二产生困惑［单选题］A.I、IVB.IllsIVC.II、InSIVD.I、III、M正确答案）109、证券公司正在探索形成的证券投顾服务收费模式有（）。I•按照服务期限收取固定顾问服务费用1【•在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用Ill•在服务期内按客户资产増值的部分提取一定比例的业绩报酬∣V∙以差别佣金收取顾问服务费用［单选题］A.∏kIVB.II、IIIC.I、II、IVi正确答案）D.ILHUIV110、关于套期保值比率，下列说法正确的有0OI•—定会小于11【•是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率111、可以用期货合约价值除以现货总价值计算W∙可以用于确定合约的数量［单选题］A.I、IlLIVB.I、IIC.II、IIID.II、Ill、Iw正确答案）111、关于期货对冲比率，下列说法中，正确的有0OI.简单法，是指对冲比率为0.51【•最小方差法对冲比率应使得被对冲后头寸的价格方差达到最小Ill•最小方差法对冲比率取决于即期价格的变化与期货价格变化之间的关系【V.最小方差的对冲比率为1［单选题］A.ILIVB.IL111（正确答案）C.I、II、IIID.I、IIkIV112、根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的有OOI•提高营业利润率II•提高总资产周转率IIL增加股东权益∣V∙增加负债总额［单选题］A.I、ILIV（I确答案）B.II、IllC.I、ND.I、IIkIV113、客户李某的理财需求，可归纳为现金管理需求的有（）O1•满足应急资金的需求∣∣∙满足未来消费的需求HL保障家庭生活的安全、稳定IV•满足财富积累和投资获利的需求［单选题］A.1、IVB.ILIllC.I、IUIV（正确答案）D.［、IlkIV114、下列关于抵押贷款（按揭）的说法中，正确的有OOI•抵押贷款（按揭）通常是一种相对信用贷款期限较长、贷款金额较高、利率较低的贷款形式1【•借款人不履行债务偿还贷款时，银行有权以抵押物折价或者拍卖、变卖抵押物的价款优先受偿Il【•用于申请抵押贷款的抵押物（财产）抵押后，不得再次抵押IV.抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭［单选题］A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、IID1∙、ILIV（正确答案）115、现金预算必须个人的（）相一致。I•生活方式I【•兴趣爱好Il【•家庭状况【V.价值观［单选题］A.I、IlB.l、III、IV（正确答案）C.I、II、IIIDjILIV116、关于债务规划，下列说法正确的有OOI•通常应优先偿还临近到期的借款H•偿还高利率信用贷款时，采取本金平均摊还法可以更快地还清本金III.转贷规划是以高利率负债置换低利率负债IV.债务整合规划是在降低总负担的前提下，把不同贷款机构的贷款整合在一家［单选题］A.ILIVB.1、【1、IV（正确答案）C.I、IIID.IISIIkIV117、下列保险规划中，存在过分保险的是（A）oI•某人为自己价值IOO万元的家庭财产，向某财产保险公司投保保险金额为200万元的家庭财产险II•某人的爱车价值20万元，分别向两家保险公司投保了保险金额为20万元的机动车辆保险Ill•某人为从不坐飞机的父母购买巨额航空意外险IV.某人为不到5岁的儿子购买年保费为300元的少儿综合保险A.I、【I［单选题］B.I、II、111（正确答案）C.I、II、IVDjIkIV118、对于在我国境内无住所的外籍人士，不需要对境外支付的境外所得缴纳个人所得税的有0OI•在我国居住时间小于183天的非居民纳税人］［.在我国居住时间大于183天小于1年的非居民纳税人III.在我国居住时间大于1年小于6年的居民纳税人【V.在我国居住时间大于6年的居民纳税人A」I1、W［单选题］B.I、IIC.II、III（Ξ确答案）D.II、InSIV119、所得税的基本筹划方法包括（）oI•纳税人身份的筹划1【•纳税时间的筹划Ill•纳税环节的筹划IV.计税依据的筹划［单选题］A.I、IIkIVB.I、IV（正确答案）C.I、II、IVD.IISIll120、制定退休规划的关键是制定退休规划方案，弥补退休资金缺口，通常可以利用0等方式来弥补退休资金缺口。I•提高储蓄比例II.延长工作年限并推迟退休1山进行高投资收益率的投资IV.参加额外的商业保险［单选题］A.II、IVB.I、IlkIVC.I、IISIIID.1、II、IlkIV（正确答案）",)