银行委托收款协议：托收承付与银行代收服务

('委托银行代收款合同甲方：统一社会信用代码：乙方：统一社会信用代码：为，根据，（以下简称甲方）委托（以下简称乙方）代理的收缴业务，经共同协商达成如下合同，由双方共同遵守。1.服务范围1.1.服务内容：甲方委托乙方开展代收款服务。1.2.服务时间：。2.乙方责任条款2.1.网络要求2.1.1.乙方代收网络应与甲方的系统实现连接，并指派专门的业务和技术人员负责双方网络的互联互通工作，确保银行端网络的畅通。2.1.2.甲方将根据系统的推广进度，将逐步纳入系统收缴，并委托乙方代收。乙方应对系统的建设、推广和运行提供支持和帮助。2.2.乙方责任条款2.2.1.甲方在乙方开设账户，该账户主要用于的收缴。乙方须按规定向甲方提交该账户的余额情况及相关报表。指定收款账号：开户行：户名：2.2.2.乙方应开放下属所有综合性营业点为代收网点，办理代收业务。第1页/共9页2.2.3.乙方为主办行，负责对口甲方并按照甲方的要求开展的收缴、划缴甲方等有关工作。2.2.4.乙方每天对账完毕后，于次日（遇节假日顺延）将收缴的资金按甲方清算文件划入甲方清算账户。2.2.5.乙方应积极推广刷卡缴款、网上银行缴款、转账缴款、批量代扣、自助终端缴款、网上支付等便利缴款方式，积极协助甲方推动收缴的便民利民工作。2.2.6.乙方应加强对下属代收网点的代收业务培训工作，加强与下属代收网点的沟通协调，确保柜台人员熟悉代收业务流程，杜绝代收网点拒收情况的出现。2.2.7.乙方应进一步完善银行代收管理制度以及内部控制、审计制度，加强对下属网点的业务指导和监督检查，确保资金的安全和及时上缴，避免资金被延压、占用和挪用等情况的发生。2.2.8.乙方应加强对下属各代收网点票据的管理，建立健全票据保管、领用、作废等各个环节的内部管理制度，合理测算票据用量避免票据浪费或票据数量不足引起的代收工作停顿。2.2.9.在甲乙双方网络断开的情况下，乙方根据双方规定，使用应急方案收取，因使用应急方案收取造成的挂账信息由系统协助乙方及时进行处理。2.3.乙方下属各代收网点责任条款2.3.1.乙方下属各代收网点应严格按照代收业务的操作指引或相关要求办理代收业务，并指派对代收业务熟悉的人员负责柜台收款工作，接受现金、转账等方式缴款。在缴费高峰期，应采取有效措施积极疏导，最大程度方便缴款人缴费。2.3.2.乙方各代收网点应积极做好缴款方式、缴款流程的宣传工作。3.代收款流程采取柜台缴费、转账缴费、POS机缴费、批量代扣、网上银行转账、网上支付、第三方支付平台缴费等多种代收方式，各种收款方式的流程如下：3.1.柜台缴款第2页/共9页缴款人持执收单位开出的到代收网点柜台缴费——代收银行向系统查询缴费信息——与缴款通知书核对无误后收取现金——未实现电子票据的收入由代收网点开出票据交缴款人——代收网点将已收款信息反馈给区系统。3.2.转账缴款3.2.1.普通转账缴款缴款单位（人）办理转账时，需把款项转入甲方在乙方开设的收入代收费专户，缴款单位（人）必须要求柜台人员在转账凭证“附加信息及用途栏”填写“”字样，及缴款通知书单上的执收（罚）单位编码和通知书号码信息”，保证“附加信息及用途栏”内容完整且准确无误。缴款单位（人）使用网上银行转账的，同样需按上述方式填写缴款信息。未实现电子票据的收入，缴款单位（人）确认转账到账信息后，一个月内到转入行在任何一个网点打印票据，一个月后到转入行在网点打印票据。3.2.2.集中支付转账对于集中支付系统缴款时，需由各缴款单位财务在支付令备注栏中填写“”字样，及缴款通知书单上的执收（罚）单位编码和通知书号码信息”，且必须保证内容完整及准确无误，缴款单位在确认转账到账信息后，对于未实现电子票据的收入，缴款人一个月内到转入行在任何一个网点打印票据，一个月后到转入行在网点打印票据。3.3.批量代扣批量代扣缴款方式的流程，由乙方、执收单位先行签订相关托收合同，其中缴款人所指定托收银行账户开户行应统一为乙方。业务流程为：执收单位将符合格式要求的批扣请求传送到系统，系统处理后生成批扣指令信息，并将指令发送给乙方进行批量扣费，乙方将批扣结果信息传送给系统，乙方将批扣开票信息传送到系统。3.4.POS机缴费第3页/共9页乙方在执收单位安装刷卡设备（包括有线或无线POS机）——缴款人在执收单位使用银联卡刷卡缴费——执收单位开出票据缴款人——扣款成功的信息通过乙方的系统反馈给区系统。3.5.网上支付缴款人从执收单位网站链接至乙方网上支付平台，或者缴款人直接从乙方网站登入网上支付平台——缴款人在乙方网上支付平台输入缴款通知书号码查询缴费信息——缴费信息核对无误后，根据提示进行操作，选择支付银行并凭安全支付工具进行支付——支付成功后完成缴费流程——对于未实现电子票据的收入，缴款人一个月内到乙方任何一个网点打印票据，一个月后到转入行在网点打印票据。3.6.第三方支付平台乙方根据甲方各执收单位的缴款需求支持多种电子化缴费渠道，配合并支持第三方支付平台（包括微信支付、支付宝、银联等）缴款的开发和应用，在缴款人选择缴款至甲方在乙方开立的专户，缴款成功后可于一个月内到乙方任何一个网点打印票据，一个月后到转入行在网点打印票据。3.7.其他缴款方式乙方根据甲方各执收单位的缴款需求支持多种电子化缴费渠道，缴款流程根据推广应用进度，由甲方与乙方另行商定。4.电子化改革4.1.乙方应配合甲方，根据，按照，对乙方端系统进行改造，实现符合系统。5.退付业务5.1.退付人到执收单位进行退付申请。5.2.执收单位开出退付通知书并发送到系统。5.3.系统对退付通知书进行审批。5.4.审批通过，系统同时发送退付指令给清算银行和乙方。第4页/共9页5.5.清算银行和乙方根据退付指令进行退付。清算银行划拨退付款项给乙方。乙方把退付款项给退付人。5.6.清算银行在退付完成后，需返回退付结果文件给系统；同样的，乙方在退付完成后，也需要返回退付结果文件。系统上线后，若退付业务相关流程发生改变的，以甲方的补充通知为准。6.收款对账与资金划拨管理6.1.乙方系统每天定时将当天的收款明细信息传送到系统进行对账，即乙方需上传收款信息文件。6.2.乙方系统每天定时从系统获取对账结果信息，即乙方需在系统下载对账问题账务文件。6.3.乙方系统每天定时从系统获取对账无误款项的划拨指令，即乙方需在系统下载划拨指令文件。6.4.如采用集中汇缴方式汇缴，甲方授权乙方在系统内代开缴款通知书汇缴。6.5.甲方授权乙方在对账成功后，采用电子划转汇缴。6.6.乙方系统每天定时将对账无误款项按划拨指令划拨到指定的清算银行清算账户。6.7.乙方根据收款情况，按照日、旬、月、年生成收款报表（报表格式由甲方确定），在资金对账无误并划拨到甲方指定的清算专户后，把上期资金划拨报表盖章，于每旬两个工作日内报送甲方。7.收缴异常问题处理7.1.转账异常如转账单备注信息填写错误、不准确或不清晰等原因，造成乙方无法及时收款的情况，乙方需将转账款项退回原缴款单位（人）。7.2.收款异常第5页/共9页如乙方收款时，出现通知书信息不清晰、银行系统收到异常报错信息（例如票据不存在等）等原因造成的无法收款，柜台人员需向缴款人做好解释工作，并及时与甲方和乙方相关负责人沟通。7.3.对账异常如乙方获取的资金划拨指令文件与本行收款信息不匹配时，必须及时通知甲方和乙方指定联系人，查明账务错误原因并及时解决。8.票据管理8.1.乙方使用的票据由甲方票据中心提供，乙方要在分行或以上设置一个票据库，专门负责存放一定数量的票据，保证各收款网点的票据供应。8.2.票据由乙方向甲方票据中心办理领用手续，领用后的保管安全由乙方负责。乙方各收款网点所需的票据，由各收款网点向乙方领取，8.3.POS机使用的票据由执收单位向甲方领用。8.4.乙方通过系统代收业务统一使用“票据”。根据不同的收款模式，票据各联的分配和管理原则如下：8.4.1.柜台缴款方式使用的票据（1）柜台缴款的，票据记账联由乙方保存，票据缴款人联由乙方现场交缴款人。（2）转账、网上支付等方式使用的票据缴款人在缴费成功后一个月内自行到乙方在地区的任一网点，凭缴款通知书补打票据。票据记账联由乙方保存，票据缴款人联由乙方现场交缴款人。8.4.2.批量扣款方式使用的票据（1）票据缴款人联和执收（罚）单位联由乙方留存，扣款成功后的一月内，由乙方负责把票据缴款人联和执收（罚）单位联交送执收（罚）单位，其中执收（罚）单位联作为记账凭证，缴款人联由执收（罚）单位分发给缴款人，作为缴费报销凭证。（2）票据记账联由乙方留存，作为记账凭证。8.4.3.有线和无线POS机收款模式使用的票据第6页/共9页（1）票据缴款人联现场交缴款人，作为报销凭证。（2）票据记账联、执收（罚）单位联由执收（罚）单位留存。8.5.由于票据遗失、错误或其他原因，造成票据需要作废的，必须把票据作废信息录入到系统，实物票据按照执行。9.应急方案9.1.代收款的应急流程在系统与乙方系统网络连接发生中断时，乙方应启用应急方案收取，具体流程如下：缴款人持执收单位开出的“”到代收网点柜台缴费—代收网点手工录入缴款通知书的相关信息—代收网点收款并开出“票据”交缴款人—乙方收费系统就单边的收款信息与区系统进行对账。9.2.应急方案的启动原则总原则：在系统与乙方系统之间的连接发生中断时启用乙方应急方案（启动应急方案的具体时机，由甲方确定）。连接中断，是指短期内无法恢复的瘫痪性中断，而不是短暂性中断。连接中断可能的原因包括甲方和乙方之间的网络出现问题，或者是在线系统软件出现问题。中断问题在经过技术人员处理后确定短时间内无法恢复正常时，即向甲方申请启动应急方案。由于发生连接中断的原因涉及甲方和乙方，需要双方系统负责人共同判断确定，最终由甲方发出启动应急方案指令。9.3.应急方案的负责人员乙方需要确定应急方案的负责人（包括业务和技术人员），该负责人在接到启动应急方案指令后有权力和责任启动（或停止）相应的应急方案。9.4.应急方案的处理机制9.4.1.当甲方和乙方之间发生连接中断的时候，乙方的应急负责人员应立即主动把情况反映给系统负责人。乙方系统的维护人员应积极配合进行故障排除和原因确定。第7页/共9页9.4.2.甲方与乙方之间的连接在4小时内无法修复时，甲方向乙方发出启动应急方案指令，乙方应立即启动应急方案，保证收款业务的正常运行。9.4.3.在系统连接恢复正常后，甲方向乙方发出停止应急方案指令，乙方在接收到该指令后，应立即停止使用应急方案，恢复在线业务。10.代收手续费基于乙方在设备、网络、系统维护、清算对账、人员等方面的投入，甲方承诺在合作期间向乙方支付代收手续费，乙方收到甲方代理手续费的同时，向甲方出具银行手续费收费凭证。手续费的费率及计算原则如下：10.1.根据不同的代收方式计算手续费代收手续费统一以元/笔的标准支付。10.2.代收手续费每年支付一次为保障乙方的合理利益，及符合相关的核算制度，代收手续费每年结算一次。当年的代收手续费在下一年度相关经费核算准确后即时支付。11.其他约定11.1.因，涉及系统功能改造的，乙方配合甲方进行相应改造。11.2.对甲方开展的对代收情况核查工作或其他审计工作，乙方应予以积极配合。11.3.乙方应协调下属各网点，支持和配合甲方开展区系统推广工作。12.违约责任12.1.本合同执行期间，乙方有如下违约行为时，甲方有权根据情节和所造成影响程度的不同，追究相应的责任，扣减代收手续费，直至暂停乙方的银行代收款资格，并赔偿甲方的损失。12.1.1.乙方违反本合同约定，经甲方通告仍没有改正或改正不大的。12.1.2.乙方所提供的服务多次被缴款人提出投诉并经证实的，经甲方通告仍没有改正或改正不大的。第8页/共9页12.2.本合同执行期间，如甲方有如下违约行为时应承担相应的责任：12.2.1.在乙方未违约的情况下，甲方单方面终止乙方代理业务资格。12.2.2.甲方违反合同约定不支付乙方手续费。13.争议解决13.1.因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，由合同各方协商解决，也可由有关部门调解。协商或调解不成的，应向所在地有管辖权的人民法院起诉。14.附则14.1.本合同一式二份，合同各方各执一份。各份合同文本具有同等法律效力。14.2.本合同经各方签署后生效。签署时间：年月日甲方（签字或盖章）：联系人：联系方式：地址：乙方（签字或盖章）：联系人：联系方式：地址：第9页/共9页',)