商业银行法律服务方案两篇

('第1页共5页商业银行法律服务方案两篇篇一：商业银行法律服务方案（一）法律咨询1.接受银行委托，就有关银行的法律法规提供法律咨询，出具法律意见书；2.接受银行委托，就商业银行的设立提供法律服务，代拟、审查银行规章，审查股东资格的适格性，审查高管的任职资格，拟定有关规章制度；3.为银行的依法合并与分立提供服务，参与合并、分立协议的起草、谈判，见证有关的股东会，履行相关的债权人保护程序；4.指导银行办理变更登记手续；5.为银行的存款业务提供法律保障，指导商业银行办理查询、冻结、扣划存款事务；6.为银行的贷款业务提供服务，审查借款人资信能力，参与贷款合同的协商谈判，协助商业银行选择有利的担保方式并办理相关的法律程序；7.为银行的中间业务提供法律服务；8.参与起草、修订银行人事管理制度，规范员工的招聘、培训、福利等劳动人事管理；9.参与起草、修订银行财物管理制度，杜绝财务管理的漏洞；10.为银行起草其他规章制度、条例或法律性文书，以起到增强银行本身素质，使经营活动符合法律要求、内部管理纳入法制轨道的作用；11.为银行起草、审查经济合同、劳动合同，预防合同纠纷的发生；12.对银行管理层进行法律辅导，增强管理人员的法律意识；13.对银行员工进行法律培训，提高员工的法制意识，保障银行规章制度得到贯彻执行；14.对银行重大经营决策提出法律意见，重大项目进行法律分析论证；15.列席银行董事会、对董事会会议议题涉及的法律问题进行分析论证；16.对银行的法人治理结构（包括董事会结构、股东会结构、监事会结构）的合法性提供律师建议。第2页共5页（二）非诉法律事务1.参与银行的合并与分立活动，对其法律可行性和可操作性进行论证，具体的法律文件的起草、审订，参与整个活动的谈判和监督执行；2.参与银行的股份制改革或资产重组，出具法律意见书和起草、审核相关法律文件；3.参与投资项目的选择、谈判。设计投资方案，协助寻找投资机会和投资伙伴；4.为银行进行有关的银行资信调查，并出具调查报告；5.为银行的法律行为和法律事实出具律师见证书；6.代理银行办理各类公证；7.代理银行办理信贷、抵押贷款、商业贷款、专案融资、融资租赁及其他筹资事宜的法律事务；8.代理银行办理房地产开发、土地征用拆迁补偿、土地使用权出让转让、楼宇按揭、租赁抵押、产权登记过户等房地产业务涉及的有关手续；9.代理银行办理进出口贸易、保险信托、海商海事、海外投资、国际运输、技术转让中涉及的有关手续；10.在银行不良资产处置过程中，协助追偿债权、清收不良资产，设计债权债务重组方案。（三）诉讼法律事务1.接受银行委托，代理银行进行民事、经济纠纷的调解、和解；3.接受银行委托，代理银行进行民事、刑事、经济和行政案件的诉讼；3.接受银行委托，代理银行进行经济、劳动和涉外案件的仲裁。篇二：商业银行法律服务方案针对银行经营风险大、法律依赖性强、法律事务繁杂的特点，拟订法律顾问方案如下，请予教正：一、法律顾问的人选由对银行法律业务领域有相当研究的（必要时增加律师）组成律师团，为贵行提供规模服务。其中，XX律师任贵行首席法律顾问，代表我所与贵行协商法律服务的具体事项，接受贵行交办的各项法律事务，全面负责律师团，分派、指导、监督律师团成第3页共5页员的工作。另根据贵行法律事务的不同领域，指派其他相关专业律师协助处理。二、法律顾问的职能为银行的经营管理提供法律支持，增强抵御法律风险的能力，预防和解决法律纠纷。三、法律顾问的工作范围（一）借贷项目法律服务1、对借款户/担保人的情况进行调查，评估贷款的风险，出具调查报告，确定贷款的可行性，具体内容包括：调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效，如营业执照是否真实、有效（经过年审）等；调查借款户/担保人的资信情况，如涉诉案件情况，资产登记、抵押、查封情况；调查核对借款户/担保人的资质情况；审核抵押物的流通性、合法性、有权性，协助办理有关抵押手续；审核评估机构对抵押物的评估，确保抵押物的价值与贷款额度相当；委托有关机构（如行业协会）调查借款户/担保人的主要领导人素质，如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理能力和领导能力、是否熟悉其行业的发展趋势等；委托有关单位调查借款户的项目开发情况，是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等等。2、对数额较大的贷款，根据贵行要求，列席审贷会，就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。3、根据贵行要求，对贷款业务（如按揭贷款）提供律师见证，或委托公证处出具有强制执行效力的公证书。（二）债权实现法律服务1、对于已经进入诉讼仲裁的案件利用我所的司法资源，协助贵行代理人处理案件，也可直接以代理人的身份参加财产保全、诉讼仲裁、强制执行等事务。2、对于债务人已进入破产程序的案件，协助或代理贵行参加破产清算工作，确保抵押、质押等优先受偿权的实现。3、对拟诉讼的案件协助贵行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料，如借款人的基本情况、借第4页共5页款合同、展期协议、还款协议书和还款计划、担保协议等，确保诉讼证据有效。对案情进行分析和研究，对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查，分析案件的可执行性，提出法律意见，报贵行领导决定。对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件，积极采取补救、排除措施，为实现债权创造条件。4、对于暂不准备起诉的案件协助贵行收集、整理相关资料，密切监管债务人及担保人的经营状况和财产状况，必要时发出律师函催收欠款。（三）其他法律服务1、提供银行治理结构的科学化、法治化、安全化建议，就修订规章、制度、规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件、员工违法乱纪行为及其他重大事件的法律依据。2、应邀参与重大项目的策划、运作，进行相关调查，出具法律风险分析报告，拟订、论证法律方案，制作法律文书。3、规范常用业务合同，修改与现行法律法规不符之处的条款。根据贵行及客户的要求，制定适用的特殊合同文本。对贵行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避，跟踪、监督合同履行，对履行过程中所出现的法律问题，及时提供律师建议协助贵行解决。4、整理汇编银行业务需要的法律法规，及时提供最新的法律信息，帮助贵行采取预先应备措施。5、接受贵行各部门、员工的法律咨询，针对性地对员工进行《合同法》、《担保法》、《公司法》、《刑法》、《劳动法》等专题讲座培训，增强员工的法律意识，提高防范和化解法律风险的能力。协助贵行举办法制宣传等活动。6、对已经出现的风险、事故、纠纷，依照贵行指示，从贵行的整体利益、案件的实际情况出发，注重办案策略，力争采取协商、调解方式解决，代理贵行的听证、复议、仲裁、诉讼事务，维护贵行利益。7、提供我所开展的其他项目顾问服务。8、完成贵行安排的其他法律事务。四、法律顾问的工作方式第5页共5页（一）通过电话、传真、电邮、QQ、当面等方式提供顾问服务。（二）法律顾问的工作时间为不定期。贵行根据工作需要确定时间（应给顾问律师合理的准备时间），通知顾问律师到贵行住所或指定地点履行顾问职责，也可派人到我所办公场所洽商研究工作，每月双方应不少于一次的当面交流。（三）根据贵行的实际情况和要求，我所可采用定期上门或到贵行坐班的方式提供服务，现场解答法律咨询、处理法律事务。（四）我所对顾问工作进行书面记录，定期或年度进行总结，向贵行汇报。如果能成为贵行的法律顾问，我所将对贵行的常见涉法事务进行专题深度调研分析法律需求特点，制定更细、更有针对性的法律服务方案。',)