中国人寿保险营销员管理办法,中国人寿保险营销员管理办法2020

('中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（2006版）第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。第二条本办法中所称“保险营销员”是指根据公司委托、，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员人员管理的基本单位，依次下设营销部、营销分部、营销处、营销分处和营销组等营销团队，分别由部经理、分部经理、处经理、分处经理和组经理履行管理职责。营销团队的称谓为：公司营销服务部名称+营销团队名称第三章人员录用第七条保险营销员录用的基本条件：（一）年龄在18～50①周岁之间；（二）具有高中（含）以上学历或同等学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。第八条有下列情形之一者不得录用：（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；（二）因违反《保险营销员管理规定》而被公司或其它保险公司解除保险代理合同的。第九条待录用人员必须提供下列材料：（一）填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》（见附表1）；（二）本人最高学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件；（三）《保险代理从业人员资格证书》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司认为必需的其它资料。第十条保险营销员录用程序如下：（一）待录用人员由增员主管进行初审后，填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》，再由公司审核确认。（二）符合条件的待录用人员应按公司要求参加岗前培训，并①加下划线的指标为参考标准，各省级分公司可根据本地区实际情况进行调整。下同。通过岗前培训考试。（三）待录用人员需由保险代理合同规定的两名保证人对其提供担保。（四）待录用人员应向公司交纳一定数额的保证金。与公司签订《保险营销员保险代理合同》后，由公司核发《保险代理从业人员展业证书》。保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，保险代理合同终止后，如无债务问题则无息全额返还。（五）各分公司保险营销员管理部门应按《中国人寿保险公司个人代理人保险营销员个人档案管理暂行办法》（下称《保险营销员个人代理人个人档案管理暂行办法》）为保险营销员建立个人档案。第四章职级和职责第十一条保险营销员分为两个系列：（一）业务员系列：分为业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。（二）主管系列：分为组经理、分处经理、处经理、分部经理、部经理五级。第十二条业务员系列和主管系列之间可以相互转换：（一）业务经理和高级业务经理符合晋升组经理条件的可申请转为组经理；（二）各级主管可根据本人业绩申请转为业务主任、业务经理或高级业务经理（组经理转系列为高级业务经理须任组经理满6个月）。第十三条业务员系列人员和主管系列人员转系列的程序：（一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》（见附表2），向公司书面提出转换系列申请。（二）保险营销员转换系列需征得本人直接主管的同意。（三）营销（分）部经理审核同意。（四）保险营销员转换系列由市分公司或县支公司的上级分公司审核批准（业务员系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试合格），再由公司根据本人最近考核业绩确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营销（分）部予以公布。第十四条业务员系列与主管系列人员的职责：（一）各级业务员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理）的职责：1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），收取保险费，完成业务考核指标；2．为保户提供售后服务（包括续期收费、保户回访、满足保户需求和协助公司处理保全和给付事宜等）；3．参加公司有关会议和培训等活动；4．执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其它相关事项。（二）组经理的职责：1-4．同各级业务员的职责；5．增员、陪访和辅导；6．育成主管；7．制定小组业务活动计划，并组织执行；（三）分处经理的职责：1-7．同组经理的职责；8．对所辖人员的日常管理与培训；9．制定与执行计划，主持会议，组织所辖人员的激励活动。（四）处经理的职责：1-9．同分处经理的职责；10．营业单位各项经营绩效与任务目标的达成。（五）分部经理的职责：1-10．同处经理的职责；11．对所辖营销分部人员的督导和检查。（六）部经理的职责：1-11．同分部经理的职责；12．协调和统一管理所辖各营业单位的业务活动，并随时进行督导和检查；13．制定所辖营业单位的中长期规划，组织落实公司各项经营指标，策划所辖各营销分部的业务推动活动；14．地区公共关系的建立与维护。第五章组织归属和管辖关系第十五条对于新人的组织归属情况作做如下规定：（一）新人由主管系列各职级人员直接增员的，在新人与公司签订保险代理合同时，新人与其增员主管构成直管关系，与其增员主管的直接主管构成间管关系。（二）新人由业务员系列各职级人员推荐给增员主管的，新人（被推荐人）在与公司签订保险代理合同时与推荐人之间构成推荐关系，推荐人的直接主管为新人的增员主管。业务员系列人员之间可形成多重推荐关系。（三）新人与公司签订保险代理合同后一定时期内（具体时间由各省级分公司自行确定，例如18个月），其推荐人先于该新人或与该新人同时晋升、转系列为主管的，推荐人成为新人的直接主管，该新人及与其具有多重推荐关系的人员均回归②至该直接主管管辖。（四）若新人在与公司签订保险代理合同一定时期内（须与前款规定的时间一致），先于推荐人晋升、转系列为主管，或在满一定时期时与其推荐人仍同处于业务员系列，则以后新人及与其具有多重推荐关系的人员均不再回归。（五）在业务员系列人员第一次晋升为组经理后的一定时期内（须与前款规定的时间一致），若该组经理降级又重新晋升，其直接推荐的和与其具有多重推荐关系的业务员系列人员，按上述（三）、（四）条规定可以回归给该组经理的，准予回归。（六）在本条规定的保护期间内，组经理升降和新人回归次数可以不加限定。第十六条主管转换系列或降级至业务员系列的各职级时,与其原下级立即分离。第十五条中对组经理有特别规定的除外。第十七条当原上下级主管处于同一职级时，若原上级主管未在2年内晋升为更高职级，则二者进行立即分离。在原上下级主管处于同一职级的2年内，若原上级主管职级不变，而原下级主管晋升，或原下级主管职级不变而原上级主管降级，则二者立即分离。第十八条上级主管与公司解除保险代理合同时，与其下级（主管与业务员系列人员）按分离处理。②回归：指原来同属一个主管直管且彼此间存在推荐关系的业务员系列人员，由于推荐人先于或与被推荐人同时晋升、或转系列为主管，被推荐人由归属原主管直管变更为归属推荐人直管的组织变动。第十九条上下级发生分离后，不再具有直管关系，原上级的直接主管与原下级不再具有间管关系，原上级与原下级的直管人员不再具有间管关系。若以后原上下级的职级再发生变化，原直管、间管关系不再恢复。上下级发生分离后，原上级的直接主管与原下级构成新的直管关系，原上级的直接主管与原下级的直管人员构成新的间管关系，原上级的间接主管与原下级构成新的间管间管直管关系。第二十条各级主管与业务员系列人员未经双方直接主管及公司同意，组织归属和管辖关系一律不得变动。第六章待遇第二十一条各级保险营销员可以享受的待遇如下表所示：项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理组经理分处经理处经理分部经理部经理各职级比较佣金√√√√√√√√√业务员比例不同展业津贴√√比例不同新人津贴√仅新人有绩优新人奖仅新人有（自定）年终奖励自定推荐新人奖√√√√比例相同直接增员奖√√√√√比例相同育成新人奖√√√√√比例不同管理津贴√√√√√比例相同不同职务津贴√√√√比例不同培育津贴√√√√比例不同培育组经理奖√√仅组、分处经理有比例不同责任津贴√√√基数不同公司对核发各项津贴和奖金之前终止保险代理合同的人员，不予支付各项津贴和奖金。第二十二条佣金——按《中国人寿保险股份有限公司保险营销员代理手续费支付规定》《中国人寿保险股份有限公司个人代理人代理手续费支付规定》执行。业务主任第二次职级维持考核未通过者，第三个考核期内按首年佣金和续期佣金的70％发放；第三次仍未通过者，第四个考核期内按首年佣金和续期佣金的50％发放。业务主任在延长考核期内达到考核条件后，各省级分公司可自行确定是否以奖励的形式补发打折部分的佣金。第二十三条展业津贴（一）发放对象：业务经理和高级业务经理。（二）发放时间：按季度发放。（三）发放办法：展业津贴=保险营销员最近3个月累计FYC③×展业津贴比例×业务品质考核系数④展业津贴比例如下表：第二十四条新人津贴（一）发放对象：考察期（不包括延长考察期）内的业务员。（二）发放时间：每月发放一次，发满3个月后停发。业务员提前晋升为业务主任的，晋升之后按月补齐差额。（三）发放办法：每月按下表进行发放时间考核标准津贴第一当月00元③FYC：首年佣金，本办法中指保单（包括主险长险、主险短险和附加险）的首年代理手续费（佣金）。各分公司可以根据本省附加佣金支出状况，自行确定在基本法的各项待遇项目基数中的FYC是否包括主险短险和附加险的首年代理手续费（佣金）。④业务品质考核系数的具体内容各省级分公司可以自行确定，例如，与参加公司活动情况等指标挂钩。保险营销员最近3个月累计FYC展业津贴比例（%）业务经理高级业务经理6Q以下（不含）006Q（含）～12Q3412Q（含）～24Q6824Q（含）～36Q81036Q（含）～48Q1214………………个月FYC0（不含）-0.3Q（不含）元0.3Q以上（含）元第二个月前两个月累计FYC0.3Q以下（含）0元0.3Q（不含）-0.65Q（不含）元0.65Q以上（含）元第3个月前3个月累计FYC0.65Q以下（含）0元0.65Q（不含）-1Q（不含）元1Q以上（含）元当月FYC第一个月第二个月第三个月00000（不含）-05Q（不含）300000.5Q（含）-1Q（不含）3503503001Q以上（含）-2Q（不含）4004004002Q以上（含）-4504504503Q（不含）3Q以上（含）600600600……………………（四）分公司可根据实际管理需要，增加新人参加公司培训、晨夕会情况等相关指标，作为新人津贴发放条件。第二十五条绩优新人奖（可选项目）（一）发放对象：绩优新人。（二）发放时间：由各省级分公司自行确定。（三）发放办法：根据新人的业绩和留存时间，由各省级分公司确定具体发放标准。第二十六条年终奖励（可选项目）（一）发放对象：各职级保险营销员。（二）发放时间：每年年初。（三）发放办法：各省级分公司可根据上年保险营销员的职级、个人/团队业绩水平等自行确定发放额度，于每年年初发放上一年的奖励。第二十七条增员奖励分别设“推荐新人奖”、“直接增员奖”和“育成新人奖”三个奖项。针对同一个新人，公司只发放“推荐新人奖”、“直接增员奖”两个奖项中的一项。（一）推荐新人奖1．发放对象：向主管推荐新人的业务员系列人员。2．发放办法：（1）新人在签订保险代理合同3个月（含）内晋升为业务主任（含提前晋升）的，在该新人与公司签订保险代理合同满3个月时，向其推荐人支付该新人前3个月累计FYC的10％作为奖励；在第7、10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％、6％、6％，向其推荐人支付推荐新人奖。（2）若新人在考察期内未获晋升而在延长考察期内晋升为业务主任的，则在该新人签订保险代理合同满6个月时，向其推荐人支付该新人前6个月累计FYC的10％作为奖励；在第10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的6％，向其推荐人支付推荐新人奖。（3）若新人在延长考察期内仍未晋升为业务主任，不向其推荐人发放该奖项。在核发该奖项之前新人或推荐人终止保险代理合同的，推荐新人奖停发。3．特殊处理：推荐新人奖发放期间，若推荐人晋升或转系列为主管，该奖项继续按上述规定发放。（二）直接增员奖1．发放对象：主管本人直接增员新人的主管系列人员。2．发放办法：（1）新人在签订保险代理合同3个月（含）内晋升为业务主任（含提前晋升）的，在该新人与公司签订保险代理合同满3个月时，向其主管支付该新人前3个月累计FYC的10％作为奖励；在第7、10、13个月时，分别按该新人前3个月累计FYC的10％、6％、6％，向其主管支付直接增员奖。（2）如新人在考察期内未获晋升而在延长考察期内晋升为业务主任的，在该新人签订保险代理合同满6个月时，向其主管支付该新人前6个月累计FYC的10％作为奖励；在第10、13个月时，分别按其前3个月累计FYC的6％，向其主管支付直接增员奖。（3）新人在延长考察期内仍未晋升为业务主任的，不向其主管发放此奖。在核发该奖项之前新人或其主管终止保险代理合同的，主管直接增员奖停发。3．特殊处理：主管直接增员奖发放期间，若主管转换系列或降级为业务员系列人员，该奖项继续按上述规定发放。（三）育成新人奖1．发放对象：符合条件的新人的直接主管。2．发放办法：（1）主管A直接增员的新人B在入司后的第13个月仍然留存，并在第13个月前最近的两个考核期内达到业务主任职级维持条件的，若该主管A仍为B的直接主管，则在第13个月向该主管A一次性发放固定金额⑤的育成新人奖。（2）业务系列人员B向其直接主管A推荐新人C，C在入司后的第13个月仍然留存，并在第13个月前最近的两个考核期内达到业务主任职级维持条件的，分以下两种情况考虑：\uf0b7如果在C入司后的12个月内，B晋升为C的直接主管且在第13个月仍为C的直接主管，则按C入司后12个月内A、B分别担任C的直接主管的时间比例，在第13个月将固定金额的育成新人奖分别向A和B发放；⑤各省级分公司也可根据情况不按固定金额发放，可以将育成新人奖与某些指标相挂钩。\uf0b7如果在第13个月A仍为C的直接主管，则在第13个月向A发放固定金额的育成新人奖。第二十八条管理津贴（一）发放对象：各级主管。（二）发放时间：按月发放。（三）分为直管津贴和间管津贴。1．直管津贴发放办法：直管津贴=主管的直管人员当月FYC合计×直管津贴比例直管津贴比例如下表：主管的直管人员当月FYC合计直管津贴比例（％）0～6Q（不含）106Q（含）～10Q（不含）1210Q（含）～50Q（不含）1450Q（含）以上16…………2．间管津贴发放办法：间管津贴=间管人员月FYC合计×间管津贴比例间管津贴比例如下表：主管的间管人员当月FYC合计间管津贴比例（％）0～10Q410Q（含）～20Q（不含）520Q（含）～50Q（不含）650Q（含）以上8…………第二十九条职务津贴（一）发放对象：分处经理及以上各职级主管。（二）发放时间：按月发放。（三）发放办法：职务津贴＝主管所辖(除其直管、间管人员与所辖平级主管的团队)当月FYC合计×职务津贴比例×综合持续率⑥比例1．职务津贴比例：（1）分处经理⑥见附则名词释义第六十六条（九）。分处经理主管所辖(除其直管、间管人员与所辖平级主管的团队)当月FYC合计职务津贴比例（％）3Q(不含)以下23Q（含）～6Q（不含）36Q(含)以上4…………（2）处经理（3）分部经理（3）分部经理处经理主管所辖(除其直管、间管人员与所辖平级主管的团队)当月FYC合计职务津贴比例（％）5Q（不含）以下2.55Q（含）～10Q(不含)3.510Q(含)～20Q（不含）4.5…………分部经理主管所辖(除其直管、间管人员与所辖平级主管的团队)当月FYC合计职务津贴比例（％）15Q（不含）以下315Q（含）～30Q(不含)430Q(不含)～50Q（不含）5…………（4）部经理部经理主管所辖(除其直管、间管人员与所辖平级主管的团队)当月FYC合计职务津贴比例（％）40Q（不含）以下440Q（含）～70Q(不含)570Q(含)～100Q（不含）6…………2．综合持续率比例：团队（不含平级主管的团队）月集体综合持续率（％）综合持续率比例（％）75以下（不含）5075（含）-80（不含）8080（含）-90（不含）9090（含）-95（不含）10095以上（含）105第三十条培育津贴（一）发放对象：分处经理及以上各职级主管。（二）发放时间：按月发放。（三）发放办法：当分处经理、处经理、分部经理、部经理直管的主管与之平级时，自平级之次月起，每月向该分处经理、处经理、分部经理、部经理发放培育津贴。具体如下：1．M直管的主管M1与之平级，在发生分离（包括平级满两年发生分离、平级两年内发生分离）之前，对于主管M，以M1的团队（不含M1本人、M1的直管人员及M1所辖平级主管的团队）的FYC为基数，每月按比例向M计发培育津贴。2．M直管的主管M1与之平级，在发生分离之后：（1）M直管的主管M1与之平级，在平级满两年发生分离之后，当M的职级不低于分离时的职级且不低于M1的职级时，对于主管M，锁定发生分离时M1的团队人员（不含M1所辖平级主管的团队），根据分离时M的职级，以该团队锁定人员的FYC合计为基数，每月按比例向M计发培育津贴。若原主管降级，或者原主管的职级低于培育出的主管的职级，则该项津贴停止发放，且停发后不再恢复。（2）M直管的主管M1与之平级，在平级两年内发生分离之后，当M的职级不低于分处经理时，对于主管M，锁定发生分离时M1的团队人员（不含M1所辖平级主管的团队），根据发放时M的职级，以该团队锁定人员的FYC合计为基数，每月按比例向M计发培育津贴，发放期间截至平级满两年之日时止。一经停发，不再恢复。（3）M与其直管的平级主管M1分离后，M1团队中的被锁定人员B晋升至分离时原主管M的职级或更高职级时，向M发放的培育津贴不再包含B的团队。培育津贴发放比例表：培育津贴职级分离前分离后分处经理2%1.5%处经理2.5%2%分部经理3%2.5%部经理4%3%3．由于原主管晋升为更高职级，或原主管直接培养出的平级主管降级，使二者不再处于同一职级但仍具有直管关系，则该项津贴停发。4．所培育出的平级主管（M1）降级或转换至业务员系列各职级的，则该项津贴停发。5．M直管的主管M1与之平级，同时晋升或同时降级的，计发时间与比例重新计算。第三十一条培育组经理奖（一）发放对象：组经理，分处经理。（二）发放时间：按月发放。（三）发放办法：当组经理E或者分处经理D的直管人员E1初次晋升为组经理（不包含曾降级至业务员系列后又晋升为组经理的人员）时，从晋升当月起的1年内，根据新晋升的组经理E1团队（不含E1所辖平级主管的团队）当月FYC合计数，每月向组经理E或分处经理D发放培育组经理奖。培育组经理奖＝新晋升组经理团队（不含E1所辖平级主管的团队）当月FYC合计×5％（四）出现下列情形之一时，该项津贴不再发放：1．E1任组经理满1年；2．E1晋升或降级而不再处于组经理职级；3．D或E与E1发生分离。第三十二条责任津贴（一）发放对象：处经理及以上各级主管。（二）发放时间：按月发放。（三）发放办法：责任津贴＝责任津贴基数×团队举绩率比例责任津贴基数由各省级分公司根据主管职级来确定金额。当月长险主险件数大于零的人数（不含业务员）团队举绩率=————————————————————————×100%团队当月月初人数（不含业务员）团队举绩率（％）团队举绩率比例（％）100及以上15090（含）～100(不含)12070（含）～90（不含）10050（含）～70（不含）9030（含）～50（不含）8030（不含）以下60各省级分公司可根据业务发展需要，将一定职级主管的责任津贴与其它指标相挂钩。第七章考核第三十三条每年度1、4、7、10月为考核月。业务员按月考核。第三十四条考核包括保险代理合同维持考核、职级维持考核和晋升考核。（一）业务员以外的其它职级保险营销员达到保险代理合同维持条件，则保险代理合同继续有效，否则终止保险代理合同；达到职级维持条件，则维持该职级不变；达到晋升上一级条件的可以申请晋升。组经理发生降级可转换为业务员系列，最低职级为业务主任。在职级维持考核中，一次考核未通过者，公司准予延长一个考核期，若二次考核仍未通过则给予降一级处理。业务主任二次考核仍未通过者，不降为业务员，公司准予延长二个考核期，在第三、第四个考核期内，首年佣金和续期佣金打折发放。第四次考核仍未通过者，则终止保险代理合同。（二）业务员的职级维持条件与保险代理合同维持条件相同（保险营销员与公司签订保险代理合同不满14个月的不考核持续率，但必须达到保险代理合同维持条件的前两项）。业务员若在考察期⑦未达到保险代理合同维持条件，则终止保险代理合同。业务员在考察期达到保险代理合同维持条件⑦考察期：专指新人签订保险代理合同成为业务员的前3个月的时间。但未达到晋升业务主任的条件，准予延长一个考察期。若延长考察期满仍未达到晋升业务主任的条件，则终止保险代理合同。业务员若连续两个月新单件数为零，则立即终止保险代理合同。第三十五条有效人力是指最近连续3个月累计FYC达到1.2Q的人员。第三十六条保险代理合同的维持条件，为达到下述三项指标中的两项：（一）个人最近3个月累计FYC达到1Q（Q=元）；（二）个人最近3个月累计新单件数⑧达到2件；（三）个人最近3个月综合持续率达到80％。第三十七条业务员晋升业务主任的条件：（一）任业务员满3个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q；（三）个人最近3个月累计新单件数达到2件；（四）通过业务员晋升业务主任综合测评和培训考试。第三十八条业务员满足下列条件，可提前晋升为业务主任：⑧新单件数：指新签发的主险长险保单的件数。（一）个人累计FYC达到1.8Q；（二）个人累计新单件数达到2件;（三）通过业务员晋升业务主任综合测评和培训考试。第三十九条业务主任的维持条件：（一）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q；（二）个人最近3个月累计新单件数达到2件；（三）个人最近3个月综合持续率达到80％。第四十条业务主任晋升业务经理的条件：（一）任业务主任满3个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到6Q；（三）个人最近3个月累计新单件数达到6件；（四）个人最近3个月综合持续率达到80％；（五）通过业务主任晋升业务经理综合测评和培训考试。第四十一条业务经理的维持条件：（一）个人最近3个月累计FYC达到6Q；（二）个人最近3个月累计新单件数达到5件；（三）个人最近3个月综合持续率达到80％。第四十二条业务经理晋升高级业务经理的条件：（一）任业务经理满6个月；（二）个人最近6个月累计FYC达到24Q；（三）个人最近6个月累计新单件数达到24件；（四）个人最近6个月综合持续率达到80％；（五）通过业务经理晋升高级业务经理综合测评和培训考试。第四十三条高级业务经理的维持条件：（一）个人最近6个月累计FYC达到24Q；（二）个人最近6个月累计新单件数达到20件；（三）个人最近6个月综合持续率达到80％。第四十四条业务主任晋升组经理的条件：（一）任业务主任满3个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到4Q；（三）个人最近3个月综合持续率达到80％；（四）直接推荐且可回归的有效人力达到2人；（五）通过业务主任晋升组经理综合测评和培训考试。第四十五条组经理的维持条件：（一）个人最近3个月累计FYC达到2Q；（二）直管人员达到2人，其中有效人力达到1人；（三）团队最近3个月累计FYC达到5Q6Q；（四）团队最近3个月综合持续率达到80％。第四十六条组经理晋升分处经理的条件：（一）任组经理满6个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到2Q；（三）直管有效人力达到4人，其中至少直管组经理2人；（四）团队最近6个月累计FYC达到36Q25Q；（五）团队最近6个月综合持续率达到80％；（六）通过组经理晋升分处经理综合测评和培训考试。第四十七条组经理满足下列条件的，可提前晋升分处经理：（一）任组经理满3个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到3Q；（三）直管有效人力达到6人，其中至少直管组经理3人；（四）团队最近3个月累计FYC达到45Q27Q；；（四）团队最近3个月综合持续率达到80％；（五）通过组经理晋升分处经理综合测评和培训考试。第四十八条分处经理的维持条件：（一）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q；（二）团队有效人力达到7人；（三）团队最近6个月累计FYC达到25Q24Q；（四）团队最近6个月综合持续率达到80％。第四十九条分处经理晋升处经理的条件：（一）任分处经理满12个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q；（三）直管有效人力达到5人，其中至少直管分处经理1人、直管组经理2人；或团队有效人力达到14人，其中至少直管组经理5人；（四）团队最近6个月累计FYC达到66Q48Q；；（五）团队最近6个月综合持续率达到80％；（六）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十条分处经理满足下列条件的，可提前晋升处经理：（一）任分处经理满6个月；（二）个人最近3个月累计FYC达到1.2Q；（三）直管有效人力达到6人，其中至少直管分处经理2人，直管组经理2人，团队有效人力达到21人；（四）团队最近6个月累计FYC达到70Q99Q；（五）团队最近6个月综合持续率达到80％；（六）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十一条处经理的维持条件：（一）团队有效人力达到14人，其中至少直管组经理及以上职级主管3人；（二）团队最近6个月累计完成FYC达到45Q48Q；（三）团队最近6个月综合持续率达到80％。第五十二条处经理晋升分部经理的条件：（一）任处经理满24个月；（二）直管有效人力达到5人，其中直管处经理1人，直管分处经理2人；或团队有效人力达到31人，其中至少直管分处经理5人；（三）团队最近6个月累计FYC达到101Q150Q；（四）团队最近6个月综合持续率达到80％；（五）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十三条处经理满足下列条件的，可提前晋升分部经理：（一）任处经理满12个月；（二）直管有效人力6人，其中至少直管处经理2人，直管分处经理2人，团队有效人力达到45人；（三）团队最近6个月累计FYC达到131Q180Q；（四）团队最近6个月综合持续率达到80％；（五）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十四条分部经理的维持条件：（一）团队有效人力达到31人，其中至少直管分处经理及以上职级主管3人；（二）团队最近6个月累计FYC达到100Q120Q；（三）团队最近6个月综合持续率达到80％。第五十五条分部经理晋升部经理的条件：（一）任分部经理满24个月；（二）团队有效人力达到77人，其中至少直管分部经理2人，直管处经理1人；或至少直管分部经理1人，直管处经理4人；或至少直管处经理6人；（三）团队最近6个月累计FYC达到251Q360Q；（四）团队最近6个月综合持续率达到80％；（五）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十六条分部经理满足下列条件的，可提前晋升部经理：（一）任分部经理满12个月；（二）团队有效人力达到108人，其中至少直管分部经理3人、直管处经理1人；（三）团队最近6个月累计FYC达到420352Q；（四）团队最近6个月综合持续率达到80％；（五）通过分处经理晋升处经理综合测评和培训考试。第五十七条部经理的维持条件：（一）团队有效人力达到60人，其中至少直管分部经理1人直管处经理2人；或至少直管处经理及以上职级主管4人；（二）团队最近6个月累计FYC达到196Q240Q；（三）团队最近6个月综合持续率达到80％。第五十八条保险营销员晋升职级的程序：（一）业务员系列人员有意愿向主管系列发展的，可向公司书面提出《中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升主管职级意愿表》（见附表3）。市公司或县支公司需对上述人员进行备案登记，并创造条件给予该部分人员特别辅导和培养。（二）经公司考核保险营销员业绩达到晋升职级条件的，可向公司书面提出晋升职级申请。业务员系列人员申请晋升业务员系列职级的，由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升业务员系列职级申请审批表》（见附表4）。主管系列人员申请晋升主管系列处经理及以下职级的，由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升主管职级申请审批表》（见附表5），申请晋升分部经理、部经理职级的应填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升高级主管职级申请审批表》（见附表6）。（三）保险营销员申请晋升职级应征求本人直接主管的意见。（四）经保险营销员所在营销（分）部主管审核同意。（五）通过晋升职级的综合测评后，参加公司组织的保险营销员晋升职级培训，且培训考试合格。（六）保险营销员晋升职级的审批权：业务员系列人员晋升业务员系列职级由市分公司或县支公司负责审核批准，并在本人所在营销（分）部予以公布。主管系列人员晋升（包括业务主任晋升组经理）主管系列职级，市分公司直接管理的主管人员由市分公司负责审批，县支公司直接管理的主管人员由县支公司审核后报上级分公司批准，晋升职级人员名单在本人所在营销（分）部予以公布。第五十九条保险营销员降级的处理程序：（一）经公司考核保险营销员应予以降级的，市分公司或县支公司管理人员根据本人业绩考核情况，业务员系列人员降级登录《中国人寿保险股份有限公司保险营销员业务员系列人员降级审批表》（见附表67）；主管系列组经理、分处经理、处经理降级登录《中国人寿保险股份有限公司保险营销员主管降级审批表》（见附表78），分部经理、部经理降级登录《中国人寿保险股份有限公司保险营销员高级主管降级审批表》（见附表89）。（二）保险营销员降级应征求本人直接主管的意见和所在营销（分）部主管的意见。（三）业务员系列人员降级，由市分公司或县支公司负责审核批准，在本人所在营销（分）部予以公布。主管系列人员降级，市分公司直接管理的主管人员由市分公司负责审批，县支公司直接管理的主管人员由县支公司审核后报上级分公司批准，降级人员名单在本人所在营销（分）部予以公布。第八章法律责任和解约处理第六十条保险营销员在公司授权范围内，以公司名义代理个人人身保险业务的行为所产生的法律责任，由公司承担。第六十一条保险营销员超出公司授权范围或在保险代理合同终止后仍以公司名义进行的活动，除经追认的以外，公司一律不承担责任。第六十二条保险营销员违反法律、法规及公司的有关规章制度，不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。第六十三条保险营销员有下列情形之一者，公司有权解除保险代理合同：（一）违反规定或保险代理合同约定从事保险代理行为，情节严重的。（二）有违法犯罪行为。（三）不符合营销员条件或丧失营销员资格。（四）保险营销员年满65周岁，不能继续胜任代理业务工作需要的。（五）不符合公司培训、业绩考核的保险代理合同维持条件的要求。（六）提供的保证人人数不足两人，且在30日内未提供新的经公司认可的公民（或法人）作为保证人的。（七）违反法律法规规定或保险代理合同约定的其它情形。第六十四条有下列情形之一的，保险代理合同即行终止：（一）保险营销员死亡或依法被宣告失踪、死亡的。（二）保险营销员成为无民事行为能力人或限制民事行为能力人。（三）法律法规规定的或保险代理合同约定的其它应当终止的情形。第六十五条保险代理合同终止后，保险营销员应按照《中国人寿保险股份有限公司保险营销员解约处理办法》《中国人寿保险股份有限公司个人代理人解约处理办法》与公司办理交接手续。第九章附则第六十六条名词释义：（一）直接主管、直管人员和增员主管：1．直接主管是指保险营销员（包括主管系列和业务员系列的各职级人员）的直接管理者。2．直管人员是指由主管直接管理的保险营销员（包括主管系列和业务员系列的各职级人员）。3．增员主管是指通过招募和甄选将待录用人员增员成为自己的直管人员的主管。（二）直管关系（上下级关系）：是指直接主管与其直管人员之间的关系。（三）间管人员与间接主管：1．间管人员是指由主管的直管人员而直接管理的保险营销员（包括主管系列和业务员系列的各职级人员）。2．间接主管是指保险营销员（包括主管系列和业务员系列的各职级人员）的直接管理者的直接主管。（四）间管关系：是指间接主管与其间管人员之间的关系。（五）回归：指原来同属同一个主管直管且彼此间存在推荐关系的业务员系列人员，由于推荐人先于或与被推荐人同时晋升、或转系列为主管，被推荐人由归属原主管直管变更为归属推荐人直管的组织变动。（六）所辖及团队：1．所辖是指与主管有一级或多级的直管关系和间管关系的保险营销员所构成的整体（不含主管本人）。2．团队是指主管本人及所辖共同构成的组织单位。团队的级别与该主管的职级相互对应，如：由分部经理管辖营销分部，由组经理管辖营销组等。（七）FYC：首年佣金，本办法中指保单（包括主险长险、主险短险和附加险）的首年代理手续费（佣金）。各分公司可以根据本省附加佣金支出状况，自行确定在基本法的各项待遇项目基数中的FYC是否包括主险短险和附加险的首年代理手续费（佣金）。（八）新单件数：指新签发的主险长险保单的件数。（九）综合持续率公式：本月之前的第14个月承保的现仍有效的长险保单保险费（或件数）14个月持续率=———————————————————————————×100%本月之前的第14个月承保的长险新单保险费（或件数）综合持续率=70%×保费持续率+30%×件数持续率1．每月持续率按上述公式计算。考核期的持续率为考核期内各月持续率的算术平均数。如考核期内某月份无新单，则按实际新单发生各月的算术平均数计算。2．持续率按件数计算的，不应包括冷静期撤单及发生理赔终止保险合同件；持续率按保费计算的，不应包括趸交、冷静期撤单件及发生理赔终止保险合同件。3．保险费为每一保单年度所交保险费。当保险费为半年交时，保险费＝半年交保险费×2当保险费为月交时，保险费＝月交保险费×124．上述公式也适用集体综合持续率的计算。（十）考察期：专指新人签订保险代理合同成为业务员的前3个月的时间。在这3个月里，新人可享受新人津贴。若考察期结束新人未达到晋升业务主任的条件，则再延长3个月的考察期，但延长考察期内不再享受新人津贴。若延长考察期结束时，新人仍未获晋升，则公司有权解除保险代理合同。（十一）Q：是保险营销员在连续3个月中FYC的累计数。它是考核保险营销员保险代理合同维持条件的基本指标标准之一，也是确定保险营销员相关考核、待遇标准时所用的一个参数。Q值每年由公司根据寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定。（十二）综合测评：包括履行职责、管理水平、执行公司政策、主管个人及所辖人员违规情况等内容。（十三）各项有单下划线“”指标的标准为参考标准，各省级分公司可根据本地区实际情况对参考标准进行调整。第六十七条本办法所设各项待遇和标准、考核指标标准，各省级分公司根据本地实际情况可酌情调整。第六十八条本办法中的任何条款如与现行或以后颁布的法律法规的规定有抵触，则抵触部分将自动失效，但这并不影响本办法其它条款的有效性。第六十九条本办法之解释权属于总公司。附表1中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表姓名曾用名性别本人近期民族籍贯出生年月日一寸免冠户口所在地派出所邮政编码照片家庭住址（加盖公司住宅电话手机号码BP机号码骑逢章）其它联系电话身份证号码个人活期储蓄帐号婚姻状况政治面貌学历毕业院校原工作单位职务健康状况是否被单位辞退过是否有犯罪记录曾为那家保险公司代理过业务是否受保险监管部门的处分是否有到期未偿还债务金额主要经历︵包括学年月至年月在何地、何单位职务历︶专业、特长、熟悉外语语种及程度家庭主要成员及社会关系（含保险公司亲属）推荐人姓名营销员号码担保人姓名性别出生年月与本人关系身份证号码工作单位单位地址联系电话担保人姓名性别出生年月与本人关系身份证号码工作单位单位地址联系电话填表人签字盖章签名年月日本人印章初审意见初审人签名：年月日复审意见复审人签名：年月日培训情况培训负责人签名：年月日公司领导意见公司领导签名：年月日公司印章年月日附表2编号：[200×]××××××（分公司编制）中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表申请人姓名：现任职级：工作代码：所在公司：公司代码：申请日期：年月日中国人寿保险股份有限公司×××分公司印制姓名出生年月日性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号转换职级考核期个人业绩（公司管理人员填写）现任职级时间年月日至年月日个人最近个月累计FYC个人最近个月累计新单件数个人最近个月综合持续率达到可转换的职级公司管理人员签名（代码）：年月日从事个人代理工作简历申请转换系列陈述申请人签名：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日调入主管意见（转保全员系列填此栏）直接主管签名：年月日营销部经理意见营销部经理签名：年月日公司综合测评意见(业务主任以上职级转主管系列填此栏)遵守制度履行职责执行公司政策本人违规情况其它情况公司综合测评负责人签名：年月日晋升培训考试成绩（业务主任转换主管系列填此栏）科目成绩科目成绩科目成绩科目成绩公司培训意见培训负责人签名：年月日县支公司意见县支公司经理签名：县支公司印章年月日年月日批准转换职级分公司意见分公司经理签名：分公司印章年月日年月日附表3编号：[200×]××××××（分公司制定）中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升主管职级意愿表申请人姓名：现任职级：工作代码：所在公司：公司代码：申请日期：年月日中国人寿保险股份有限公司×××分公司印制姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近个月累计FYC个人最近个月累计新单件数个人最近个月综合持续率达到从事个人代理工作简历申请晋升的职级及理由申请人签名：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日公司意见公司经理签名：公司印章年月日年月日公司综合测评意见遵守制度履行职责执行公司政策本人文规情况其它情况公司综合测评负责人签名：年月日可晋升的职级公司管理人员签名（代码）：年月日公司经理签名：公司印章年月日年月日公司意见附表4编号：[200×]××××××（分公司制定）中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升业务员系列职级申请审批表申请人姓名：现任职级：工作代码：所在公司：公司代码：申请日期：年月日中国人寿保险股份有限公司×××分公司印制姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近个月累计FYC个人最近个月累计新单件数个人最近个月综合持续率达到可晋升的职级公司管理人员签名（代码）：年月日从事个人代理工作简历申请晋升职级申请人签名：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日公司综合测评意见遵守制度履行职责执行公司政策本人违规情况其它情况公司综合测评负责人签名：年月日晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩成绩科目成绩科目成绩公司培训意见培训负责人签名：年月日批准晋升职级公司意见公司经理签名：公司印章年月日年月日附表5编号：[200×]××××××（分公司制定）中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升主管职级申请审批表申请人姓名：现任职级：工作代码：所在公司：公司代码：申请日期：年月日中国人寿保险股份有限公司×××分公司印制姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日个人最近个月累计FYC业务员系列人数组经理人数分处经理人数直管有效人力情况人数处经理人数分部经理人数部经理人数组织架构状况直管有效人力最近6个月累计FYC团队人员人力情况状况人数团队最近6_个月累计FYC团队最近6_个月综合持续率可晋升的职级公司管理人员签名（代码）：年月日从事代理工作简历申请晋升职级申请人签名：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日营销部意见营销部经理签名：年月日公司综合测评意见履行职责管理水平执行公司政策本人违规情况所辖违规情况其它情况公司综合测评负责人签名：年月日晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩科目成绩科目成绩分公司培训意见培训负责人签名：年月日县支公司意见县支公司经理签字：县支公司印章年月日年月日批准晋升职级分公司保险营销员管理部门意见保险营销员管理部负责人签名：保险营销员管理部印章年月日年月日附表6编号：[200×]××××××（分公司制定）中国人寿保险股份有限公司保险营销员晋升高级主管职级申请审批表申请人姓名：现任职级：工作代码：所在公司：公司代码：申请日期：年月日中国人寿保险股份有限公司×××分公司印制姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号晋升考核期个人业绩（公司管理人员填写）任现职级时间年月日至年月日业务员系列人数组经理人数分处经理人数直管有效人力情况人数处经理人数分部经理人数部经理人数组织架构状况直管有效人力最近6个月累计FYC直管有效人力最近6个月综合持续率团队人员情况状况人数团队最近6_个月累计FYC团队最近6_个月综合持续率可晋升的职级公司管理人员签名（代码）：年月日从事代理工作简历申请晋升职级申请人签名：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日营销部意见营销部经理签名：年月日公司综合测评意见履行职责管理水平执行公司政策本人违规情况所辖违规情况其它情况公司综合测评负责人签名：年月日晋升培训考试成绩科目成绩科目成绩科目成绩科目成绩分公司培训意见培训负责人签名：年月日分公司保险营销员管理部门意见保险营销员管理部门负责人签名：保险营销员管理部门印章年月日年月日批准晋升职级分公司意见分公司经理签名：分公司印章年月日年月日附表7编号：[200×]××××××（分公司编制）中国人寿保险股份有限公司保险营销员业务员系列人员降级审批表姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码工作代码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号任现职级时间年月日至年月日个人最近个月累计FYC个人最近个月累计新单件数个人最近个月综合持续率达到公司管理人员签名（代码）：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日营销部意见营销部经理签名：年月日批准所降职级公司意见公司领导签名：公司印章年月日年月日附表8编号：[200×]××××××（分公司编制）中国人寿保险股份有限公司保险营销员主管降级审批表姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码工作代码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号任现职级时间年月日至年月日个人最近3个月累计FYC业务员系列人数组经理人数分处经理人数直管有效人力情况人数处经理人数分部经理人数部经理人数直管有效人力最近6个月累计FYC组织架构状况直管有效人力最近6个月综合持续率团队人力状况团队人员情况人数团队最近6个月累计FYC团队最近6个月综合持续率公司管理人员签名（代码）：年月日直接主管签名：年月日直接主管意见营销部意见营销部经理签名：年月日公司审核意见公司审核负责人签名：印章年月日年月日批准所降职级分公司保险营销员管理部门意见保险营销员管理部门负责人签名：保险营销员管理部门印章年月日年月日附表9编号：[200×]××××××（分公司编制）中国人寿保险股份有限公司保险营销员高级主管降级审批表姓名出生年月性别民族籍贯身份证号码工作代码所在单位全称入司时间现任职级政治面貌最高学历毕业院校营销员资格证号展业证号任现职级时间年月日至年月日业务员系列人数组经理人数分处经理人数直管有效人力情况人数处经理人数分部经理人数部经理人数直管有效人力最近6个月累计FYC组织架构状况直管有效人力最近6个月综合持续率团队人力状况团队人员情况人数团队最近6个月累计FYC团队最近6个月综合持续率公司管理人员签名（代码）：年月日直接主管意见直接主管签名：年月日营销部负责人意见营销部经理签名：年月日县支公司意见县支公司经理签名：县支公司印章年月日年月日分公司保险营销员管理部门审核意见保险营销员管理部门负责人签名：保险营销员管理部门印章年月日年月日批准所降职级分公司意见分公司经理签名：分公司印章年月日年月日',)