投资人风险承受能力调查问卷(个人版)

('投资人风险承受能力调查问卷（个人版）投资者姓名：________________________填写日期：_____________一、风险承受能力调查：1、基本信息（1）您的年龄在以下哪个范围内?：_________A.满18周岁且30岁以下（5分）B.30岁至40岁（4分）C.40岁至50岁（3分）D.50岁至60岁（2分）E.60岁以上（1分）（2）您的主要收入来源或财富来源是?：_________A.企业经营（5分）B.个体经营或财产收入(股权、房租等)（4分）C.工资收入（3分）D.退休金（2分）E.一次性收入(意外收入、继承收入等)（1分）（3）您的家庭可支配年收入大致范围在?：_________A.1000万元以上(5分)B.500—1000万元（4分）C.100—500万元（3分）D.50—100万元（2分）E.50万元以下（1分）（4）您的净资产大致范围在?：_________A.500万元以上（5分）B.100万元-500万元（4分）C.50万元-100万元（3分）D.10万元-50万元（2分）E.10万元以下（1分）（5）在您的资产中，可用于金融产品投资的比例为?：_________A.50%以上（5分）B.35%-50%（4分）C.20%-35%（3分）D.5%-20%（2分）E.小于5%（1分）2、投资经验（6）您有多少年的证券投资经验?：_________A.10年以上（8分）B.5到10年（7分）1C.3到5年（5分）D.2到3年（3分）E.小于2年（1分）特别提示：如您需要投资资产管理计划产品，根据相关法规要求，需具有2年以上的投资经验。（7）您的投资经验或投资经历如何?：_________A.大部分投资于股票、外汇、期货等（10分）B.大部分投资于股票型基金、混合型基金、股票、信托产品等（8分）C.资产均衡的分布于存款、国债、银行理财产品、股票、基金等（6分）D.大部分投资于国债、银行理财产品、债券型基金等（2分）E.大部分投资于货币基金、存款等（0分）3、投资风险偏好（8）“若一项投资计划会带来较高的回报，即使其价值持续大幅下滑，我仍愿意接受该计划。”您是否同意该观点?：_________A.完全同意（10分）B.基本同意（8分）C.部分同意（6分）D.基本不同意（2分）E.完全不同意（1分）（9）假设有下面5个组合，其在一年内的最好和最差的表现如下，获得潜在最高收益的组合的潜在风险也最大。您偏好持有哪一个组合?（仅用于说明预期收益越高可能承担的损失也越大，不代表产品未来表现，产品最终表现可能突破对应选项指标）：_________A.最大收益40%，最大亏损25%；（8分）B.最大收益35%，最大亏损22%；（6分）C.最大收益30%，最大亏损19%；（5分）D.最大收益23%，最大亏损14%；（3分）E.最大收益18%，最大亏损11%；（1分）4、投资目标（10）一般情况下，投资期限越长，能够承担的风险越高。下列哪个投资期限更符合您的实际情况?：_________A.10年以上（10分）B.10年以下（8分）C.5年以下（5分）D.3年以下（3分）E.1年以下（1分）（11）您打算重点投资于哪些种类的投资品种?：_________A.货币基金、固定收益类投资品种、权益类投资品种、期货和期权等金融衍生品及复杂或高风险金融产品（14分）B.货币基金、固定收益类投资品种、权益类投资品种及期货、期权等金融衍生品（10分）C.货币基金、固定收益类投资品种及混合型基金、股票型基金、股票等权益类投资品种（8分）D.货币基金及债券、债券基金等固定收益类投资品种（3分）（若C3~5客户第11题选项为D，则将其降为C2）E.货币市场基金（认定为C1）（12）以下哪项描述最符合您的投资态度？：_________A.希望取得高收益，能够接受长期波动，包括本金亏损（15分）2B.寻求资金的较高收益，愿意为此承担有限的本金亏损（10分）（若C5客户第12题选择B选项，则将其降为C4）C.愿意接受短期亏损，但无法接受可能出现的大幅波动（8分）（若C4~5客户第12题选择C选项，则将其降为C3）D.能够容忍少量本金亏损，愿意承担一定幅度的收益波动（3分）（若C3~5客户第12题选择D选项，则将其降为C2）E.不愿承受任何投资损失，追求稳定回报（认定为C1（最低风险等级型））（13）除了上述投资期限，您是否希望接受其他可能与您目标投资期限不一致的产品营销信息？（该题不计入风险测评）A．是B．否二、分值设置及风险承受能力等级标准说明：本基金管理人依据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及《兴证全球基金管理有限公司投资者适当性管理办法》对基金产品的风险等级评价，是基于投资者适当性安排进行的评价，并将基金产品风险等级划分为R1-R5五级。本基金管理人对基金产品风险等级的评价过程中充分考虑了基金流动性、到期时限、杠杆情况、产品的结构复杂性、同类产品过往业绩等多种要素，敬请投资者注意：基金法律文件中的“风险收益特征”主要考虑基金投资方向等投资要素。由于“风险等级评价”与“风险收益特征”的评价要素和标准的不同，使得对基金风险等级的评价与基金法律文件中的风险收益特征或风险状况并不必然一致或存在对应关系。同时，因其采取的具体评价标准和方法的差异，不同销售机构对同一产品风险等级的评定也可能有所不同，投资人在购买相关基金时应按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，谨慎作出投资决策。当相关基金产品的情况发生变化时，本基金管理人将重新评估并调整基金产品的风险等级，可能导致相关基金产品风险等级超出投资者自身风险承受能力，从而可能产生不利后果和损失，投资者应及时关注本基金管理人旗下基金产品风险评价并谨慎决策，以确保自身的投资决定与可承受的投资风险程度一致。本问卷从投资者风险承受的客观能力和主观意愿两方面综合判断投资者的风险承受等级，问卷设计时充分考虑了投资者的财务状况等个人信息以及投资者的投资经验、投资风险偏好、投资目标等方面，全面、多角度地分析投资者对自身风险承受能力的理解和诠释。本问卷共由12道选择题组成，满分为100分。请您根据您的实际情况，如实填写并对自己所填写的内容承担法律责任。兴证全球基金将根据您的得分情况以及“得分越高代表风险承受能力越强”的原则，评估出您的风险承受能力，并提醒您在选择基金前，仔细阅读基金合同、招募说明书（更新）等法律文件，充分了解具体基金的风险特征和自身的风险承受能力，选择与您的风险承受能力相匹配的基金。如您的相关信息发生变化可能影响您的风险承受能力,请及时重新填写本调查问卷;如无及时更新,您应承担由此产生的不利后果（包括但不限于您的风险承受能力与您所购买的基金风险等级不匹配）。基金投资有风险，请审慎选择。分值设置、风险偏好类型与基金风险等级的匹配关系如下表所示：分值设置：序号123456789101112A55555810108101415B44444788681010C333335665588D222223223333E1111110111C1（保守型）C1（最低风险等级型）3风险偏好类型与基金风险等级的匹配关系：得分情况0-1516-3031-6061-7071-100风险偏好类型C1（保守型/最低风险等级型）C2（稳健型）C3（平衡型）C4（成长型）C5（进取型）R5××××√R4×××√√R3××√√√R2×√√√√R1√√√√√注：（1）满足下列条件之一的自然人投资者认定为C1（最低风险等级型）:条件一：风险承受能力为保守型(C1)，且为不具有完全民事行为能力的自然人（根据《民法总则》相关规定，不具有完全民事行为能力人包括：不满十八周岁的未成年人；不能辨认或者不能完全辨认自己行为的成年人。例外：十六周岁以上的未成年人，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。）条件二：风险承受能力为保守型(C1)，并具备法律、行政法规规定的其他情形的。（2）若风险承受能力为平衡型（C3）、成长型（C4）或进取型（C5），应对其问卷第11题、第12题的答案进行逻辑校验，确认其分值所对应的风险承受能力与投资品种、投资态度是否匹配。三、投资人风险评估结果确认书：以上问题的总分为100分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险偏好总得分为：_______分，第11题选择选项，第12题选择选项。综合您的风险评估问卷得分及投资目标、投资态度信息，初步评估您的风险承受能力为。根据本管理人投资者风险承受能力评估评分表的评价，您适合投资本管理人风险等级的基金产品,不适合投资本管理人风险等级的基金/资产管理计划产品。4投资人风险承受能力评估确认书本人所提供的信息均真实、准确、完整，所提供的信息发生变化的，本人将及时告知贵公司。未按照规定提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，将由本人依法承担相应法律责任。本人认可上述内容均为本人真实意思表达，认可基金销售机构对本人风险承受能力及类型的评价过程与评价结果。本人已如实填写《投资人风险承受能力调查问卷》，并认真阅读了基金合同、招募说明书（更新）等法律文件，全面、详尽了解了自己的风险承受能力以及适合购买的产品类型。关于个人资料搜集利用的同意条款：本人同意：贵公司可依法律的规定搜集、电脑处理及利用本人之相关材料，并同意，贵公司给予客户服务、管理、稽核、风险控制或其他为本人利益为目的，或依法令或应主管机关或法院的要求，得将本人的相关资料，在必要范围内，提供给集团成员公司、受本公司委托办理相关业务的公司，及上述公司的主管机关及公检法司等机关。管理人明确规定所有获准使用个人资料的集团成员公司、职员，均须遵守保密责任。关于资料搜集利用的特别条款：□同意□不同意为提供客户服务、管理等需要，或为本人利益等目的，可将本人的相关资料提供给贵公司股东兴业证券股份有限公司。本“同意条款”自本确认书签署时生效，具有独立法律效力，不受合同成立与否及效力状态变化的影响。客户本人签字确认：______________________________日期：年月日5',)