定向委托投资业务合作协议模板

('编号：_____________委托定向投资业务合作协议甲方：________________________________________________乙方：___________________________签订日期：_______年______月______日甲方（委托人）：法定代表人：经办人：联系电话：传真：邮寄地址：邮编：乙方（受托人）：法定代表人：经办人：联系电话：传真：邮寄地址：邮编：根据国家有关法律、法规规定，经甲乙双方和谐协商，就甲方向乙方存出金融机构同业存款，并委托乙方以乙方名义定向投资于其指定的金融资产的业务合作达成如下协议：一、本协议所称同业委托定向投资业务是指甲方在乙方开立同业存款账户，存放同业资金，并由乙方按照甲方指示以乙方名义投资于甲方指定的金融资产项目，涉及但不限于银行存款、票据资产/票据收益权、存单收益权、信托受益权、信托计划、定向资产管理计划受益权等金融资产项目，定向投资方向应符合国家法律、法规规定及监管规定。二、甲方可在乙方指定的辖属分支机构（下同）办理金融机构同业存款业务，存款类型涉及活期存款、告知存款和定期存款等。三、甲方在乙方存放同业资金，并委托乙方定向投资于其指定的金融资产，涉及但不限于银行存款、票据资产/票据收益权、存单收益权、信托受益权、信托计划、定向资产管理计划受益权等。甲乙双方确认，定向投资方向符合国家法律、法规规定，符合监管限定的投资范围。四、甲方在乙方办理存款业务时，应另行签订具体存款协议，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细则。存款业务项下的权利义务以具体存款协议约定为准。但甲方应保证，同业存款协议内容无论作何约定，均不影响乙方以该资金作为委托资金对外办理定向投资业务，乙方因根据本协议对外投资而对具体同业存款协议内容的违反，视为是对同业存款协议的变更，乙方不承担同业存款协议项下的任何违约责任。自甲方向乙方签发《投资指令》时，即视同甲方批准解除其同业存款并由乙方进行投资，无需另行签署划款协议或出具划款指令。甲方不得再依《同业存款协议》规定乙方支付任何存款本金及利息或承担任何责任。甲方声明，如甲方同业存款为同业定期存款，或其他涉及需乙方为其开立开户（存款）证实书凭证的业务，上述凭证仅作甲方办理定期存款业务回执，不得作为该笔存款办理支取或质押及其任何形式的担保等也许导致资产转移的操作依据。甲方应在与上述凭证相应的委托定向投资业务投资期限届满前将上述凭证交还乙方。五、基于本协议发生具体投资行为时，甲方应向乙方签发《投资指令》（附件一）,该指令应由乙方以回执形式予以确认，投资指令书及其回执仅能由本协议拟定的指令签发人签发并加盖预留印鉴，预留印鉴见附件二。双方批准在具体办理业务时可以清楚可辨的传真件作为双方具体实行投资行为的依据，但各方应在向对方发送传真件后三个工作日内将原件寄送对方，传真件与原件内容应保持一致，如有不符，以各方保存的对方发来的传真件记载内容为准。甲方投资指令或投资建议书回执传真乙方后，甲方不得撤回或撤消。甲方承诺并确认，甲方将就每笔委托定向投资相关事宜取得了必要的授权与许可。具体每笔委托定向投资在投资过程中也许产生的费用由甲方自行承担，由乙方直接在委托定向投资金额中直接扣除或由甲方另行支付。甲方保证投资指令中约定的委托投资金额不超过甲方在乙方存放的同业资金，因甲方同业账户资金局限性或被有权机构冻结或投资指令填写错误等非乙方因素，导致乙方无法按投资指令进行代理投资的，相应的后果由甲方承担，乙方不承担任何责任。六、乙方有权就基于甲方指令所实行的定向投资行为收取手续费，具体费率和支付方式由双方根据投资实际情况协商，并在投资指令及其回执中予以拟定。投资收益局限性以支付乙方手续费收入的，由甲方另行支付。七、具体投资事宜需要提供抵押、质押、保证等担保的，甲方委托乙方以乙方名义对外签署相应的担保协议，办理相关担保事宜，并由乙方对担保文献（涉及但不限于签署的具体担保协议、他项权利凭证等）进行保管。甲方自行对担保的真实性、合法有效性、保证人的保证能力和抵质押品的权属和价值充足有效性，以及实现担保债权的可行性进行审核，乙方不承担任何审核和监督检查义务，亦不承担任何风险。八、甲方指令乙方代理投资的项目，均由甲方自行对投资项目的风险和收益以及委托乙方对外签署的所有协议、文献的法律风险、操作风险、合规风险等作出判断并承担相应的投资风险、法律风险、操作风险、合规风险，甲方并以邮件形式向乙方确认所有相关协议文本。乙方可以提供技术支持和征询服务，以及审查意见，但不保证各笔受托投资项目的最低或最高收益，且对于代理投资的项目不承担任何风险。九、委托投资收益由乙方在收到货币形式的投资收益后一个工作日划付至甲方指定账户，其他形式的投资收益由乙方以合理方式转移甲方。但如发生投资亏损情形（涉及本金及收益的亏损），或者发生因法律、法规规定因素或协议约定因素，以乙方为当事人签署的与投资有关的法律关系被确认不成立、无效、提前终止、到期终止等情形，乙方仅负责按照清收所得财产或权利的现状向甲方移交，涉及钞票方式的移交，或者钞票形式与非钞票形式混合移交，或者非钞票形式权利或实物的移交，无论何种方式移交，甲方都应接受，乙方仅在移交过程中予以配合，对投资的实际效果不承担任何风险，无补偿、补偿、保证等义务。但假如甲方未准时、足额支付乙方相应代理手续费的，乙方有权处分（涉及但不限于冻结、扣划等）甲方的钞票形式或非钞票形式的委托财产已优先实现其手续费。十、乙方根据甲方指令或确认以自身名义对外签署相关投资法律文献，但如因涉及纠纷等需要向投资对象披露甲方委托人地位的情形发生时，乙方有权向投资对象及相关主体披露甲方委托人地位，届时由甲方与投资对象及相关主体直接联系，乙方不再作为投资法律文献当事人。十一、在执行本合作协议过程中，国家政策、法律法规或者监管规定发生变化的，双方批准根据实际情况签署补充协议，但如涉及不允许甲方投资、或乙方代理投资事宜的，本协议自动终止，已经存在的投资项目后续解决情况由双方协商解决。十二、任何一方在签署或履行本协议以及相关具体存款或投资协议过程中，应当对本协议内容、单笔存款或投资的金额、利率以及获得的另一方的其他相关信息承担保密义务，并且本项义务一直有效，不因本协议的终止而终止。但因各自内部上级行检查，被监管机关、司法机关等有权机关调查因素披露的除外。十三、与本协议有关的一切争议，双方应协商解决，协商不成时，双方批准应将争议提交乙方所在地法院诉讼解决。十四、本协议自双方签署之日起生效，有效期五年。协议履行过程中，若任何一方因自身因素需终止或解除本协议，则一方可提前个月告知对方，解除或终止协议的告知到达对方之日协议即终止或解除，双方互不追究对方任何责任。十五、本协议自双方法定代表人（负责人）或其授权代表签字并加盖双方公章后生效。本协议一式份，双方各持份，每份具有同等法律效力。十六、本协议附件作为本协议的有效组成部分，与本协议具有同等法律效力。甲方（公章）：法定代表人（或授权代表）：（签字或签章）乙方（公章）：法定代表人（或授权代表）：（签字或签章）附1投资指令编号：总协议编号-数值招商银行股份有限公司深圳分行：根据贵我双方于年月日签订的编号为的《委托定向投资业务合作总协议》以及于年月日签订的编号为的《同业存款协议》，我行现指令贵行以该笔同业存款资金作如下定向投资：一、投资方向：委托贵行通过与（证券有限责任公司、信托有限公司等）签订编号为的“投资协议具体名称”并根据“投资协议具体名称”将委托资金划入托管账户如下：户名：账号：开户行：大额支付号：描述所投资的具体项目。例如：由贵行作为该定向资产管理协议的委托人，以该笔委托资金作为委托财产委托证券有限责任公司通过与有限公司签订编号为的。二、投资金额：人民币大写元，小写三、投资期限：自年月日至年月日四、投资收益率：为%/年，该预期年化收益率仅代表预期也许获得的收益，并不代表实际必然获得的收益，实际收益水平视具体投资项目实现收益情况而定；除非项目提前终止或被撤消等因素外，我行不得规定贵行返还同业存款或/及其收益，贵行亦有权拒绝我行此类规定。投资收益由贵行于投资后一个工作日内按照投资收益具体收回情况提取后划回我行指定账户：户名：账号：开户行：大额清算行号：五、手续费及支付方式：1、本笔投资我行向贵行支付的代理手续费率为；2、代理手续费=∑投资期间我行每日应向贵行支付的代理手续费；投资期间我行每日应向贵行支付的代理手续费=当天我行委托贵行投资余额‰÷360；当天我行委托贵行投资余额是指我行委托贵行投资金额减去我行已收回的委托投资金额后的差额；3、代理手续费由贵行每次提取并向我行划转投资收益前直接从投资收益中扣收。六、其他规定：本次投资项目已经我行审查并决定投资，对指令贵行签署的系列法律文献[涉及：]均已认可无异议，并以邮件方式发送至（乙方所留邮件地址）因贵行根据我行委托代理投资该笔项目的任何风险（涉及市场风险、利率风险、操作风险、投资本金及收益损失风险等）均由我行自行承担，与贵行无关。银行股份有限公司分行年月日回执银行股份有限公司分行：我行已收到贵行根据贵我双方签署的编号为的《委托定向投资业务合作总协议》项下编号为的投资指令，并批准按照该指令实行投资。银行股份有限公司分行年月日附2预留印鉴甲方预留印鉴乙方预留印鉴附件3某股份制银行分行的创新业务申请金融同业创新业务试点项目申请表编号：上报单位股份银行分行上报日期缓急限度项目名称委托投资一、产品模式（一）委托投资1、我行发起成立资管计划或信托计划，委托行为我行选定的过桥行。2、我行与委托行签订委托投资协议，并向委托行存放一笔同业存款。3、我行向委托行发出投资指令，委托行通过资管计划或信托计划投向标的资产。4、兜底方式可认为承诺函、远期回购等。5、资管计划到期后委托行清算收益；我行存放同业到期。（二）资管代持1、我行发起成立资管计划，委托行为我行选定的过桥行。2、我行与委托行签订资管代持协议，约定我行规定委托行代持资管计划，并提供相应金额的同业存款作为全额质押。3、委托行通过资管计划投向标的资产，兜底方式可为资产提供银行出具的承诺函、远期回购协议等。4、资管计划到期后委托行清算收益；我行存放同业到期。二、产品市场和收益信托买入返售模式已经成为监管重点，委托投资模式出现时间不长，目前有一定的市场需求。该产品偏重于中长期限，收益相对较高，符合我行的业务导向。目前XX分行已经筹备建立了较为成熟的通道。联系人联系方式分行金融同业部负责人分行主管行领导附件4银行受托定向投资业务操作指引一、交易模式1、定义受托定向投资业务，是指商业银行接受金融机构的委托，以其委托资金投资于其指定的符合国家法规及监管规定的金融资产。金融资产涉及但不限于银行存款、票据资产/票据收益权、存单收益权、信托受益权、信托计划、定向资产管理计划受益权等。其中，金融资产投资收益和损失风险均归属投资委托方，受托银行仅收取代理手续费不承担投资风险。本指引中，该业务的委托方可认为在我行内部风险评级在4C以上的所有金融机构，我行作为受托银行参与。2、业务结构(1)委托方将资金存放我行（受托银行）做同业定期存款；(2)委托方与我行签订委托定向投资协议，委托我行将其存放的资金定向投资于其指定的金融资产；（3）我行按照委托方投资指令实行定向投资；（4）按照协议约定，我行在获得的投资收益分派中扣除约定手续费后，将剩余投资收益支付给委托方；二、业务开办流程（二）协议签署经办行（部）应以分行名义与委托方（委托方为商业银行的应以分行名义签署，委托方为非银行金融机构的应以总部名义签署）、资产管理人（以总部名义）签署相关合作协议，协议范本涉及《同业存款协议》、《委托定向投资业务合作总协议》（附件2）和《资金信托协议》等。（《资金信托协议》、《定向资产管理协议》等协议本文参见之前相关业务下发的协议范本）分行应按照《关于加强信托受益权受让业务管理的告知》的规定严格执行双人面签操作；协议签署完毕后，分行参照《招商银行信托受益权受让业务操作规程》中档案管理的规定妥善保管相关协议和文献。（三）资金划转分行同业业务管理部门在完毕协议签署和业务审批流程后，比照现有融资业务流程办理资金的审批和划转。（四）业务收益收取我行按照相关协议约定从资产管理人（如有）或委托方处获取受托投资业务手续费收入。如受托投资项下的金融资产融资人出现履约风险或其他也许影响我行收益的，分行需及时了解情况并采用措施，最大限度地保障我行利益，同时将相关情况及时以书面形式报告总行。（五）会计核算和操作受托银行（我行）同业受托投资受托定向投资业务在“1018委托投资”科目下核算，业务收入计入“500845委托贷款手续费”。三、业务管理规定1、受托定向投资业务属于中间业务。业务叙做中，同业定期存款的支取和资产管理计划的投资需在同一日内完毕，该同业定期存款不允许部分支取。该业务不得占用我行头寸，且我行也不承担金融资产的投资风险。我行为委托方出具的开户（存款）证实书凭证仅作委托方办理定期存款业务回执，不得用于该笔存款办理支取或质押及其任何形式的担保等也许导致资产转移的操作依据。2、该业务的叙做期限原则上不得超过1年；3、分行在叙做受托定向投资业务时，应审慎开展尽职调查，保证委托方具有投资于本指引所述“金融资产”的资质范围，保证受托投资的资产管理计划项下的金融资产项目符合监管部门的管理规定；4、该业务的相关会计操作必须严格按照《招商银行受托定向投资业务会计操作规程》规定的流程办理。会计操作与上述规程不一致的，必须上报总行运营管理部逐笔审核通过后方可叙做；5、业务协议应按照本指引所附协议范本签署，相关协议范本如有任何涉及权利、义务部分条款修改的需经分行法律与合规部门核准后方可签署。附件5同业委托投资业务合作协议（平安银行）甲方（委托人）：住所：负责人：联系人：联系电话：邮箱：传真：乙方（受托人）：银行股份有限公司分行住所：负责人：联系人：联系电话：邮箱：传真：根据国家有关法律、法规规定，经甲乙双方和谐协商，就甲方委托乙方投资于双方认可的金融资产的业务达成如下协议：一、本协议所称同业委托投资业务是指同业金融机构委托银行同业投资于指定的金融资产，涉及但不限于存款收益权、信托受益权、资产管理计划受益权等金融资产，投资方向应符合国家法律、法规规定及监管规定。1、甲方应不迟于年月日一次性将委托资金支付至本协议中乙方指定账户。2、乙方指定以下账户接受上述资金：账户名：账号：开户行：大额支付行号：二、基于本协议发生具体投资行为时，甲方应向乙方签发《投资指令》（附件1.22）,该指令应由乙方以回执形式予以确认，投资指令及其回执仅能由本协议拟定的指令签发人签发并加盖预留印鉴，预留印鉴见附件1.21。双方批准在具体办理业务时可以清楚可辨的传真件作为双方具体实行投资行为的依据，但各方应在向对方发送传真件后三个工作日内将原件寄送对方，传真件与原件内容应保持一致，如有不符，以各方保存的对方发来的传真件记载内容为准。甲方向乙方发送投资指令后，甲方不得撤回或撤消投资指令。三、乙方有权就基于甲方指令或甲方对投资建议的回执所实行的投资行为收取手续费，具体费率和支付方式由双方根据投资实际情况协商，并在投资指令及其回执中予以拟定。四、具体投资事宜需要提供抵押、质押、保证等担保的，甲方委托乙方以乙方名义对外签署相应的担保协议，办理相关担保事宜，并由乙方对担保文献（涉及但不限于签署的具体担保协议、他项权利凭证等）进行保管。甲方自行对担保的真实性、合法有效性、保证人的保证能力和抵质押品的权属和价值充足有效性，以及实现担保债权的可行性进行审核，乙方不承担任何审核和监督检查义务，亦不承担任何风险。五、对于甲方指令乙方代理投资的项目，由甲方自行对投资项目的风险和收益以及委托乙方对外签署的所有协议、文献的法律风险、操作风险、合规风险等作出判断，甲方并向乙方确认所有相关协议文本。乙方可以提供代理和征询服务，以及审查意见，但不保证各笔受托投资项目的收益，不承担任何风险。六、甲方保证投资指令中约定的投资金额不超过甲方根据本协议第一条向乙方支付的委托资金，因甲方委托资金局限性或投资指令填写错误等非乙方因素，导致乙方无法按投资指令进行代理投资的，相应的后果由甲方承担，乙方不承担任何责任。七、委托投资收益由乙方在收到货币形式的投资收益后一个工作日划付至甲方指定账户，其他形式的投资收益由乙方以合理方式转移甲方。但如发生投资亏损情形（涉及本金及收益的亏损），或者发生因法律、法规规定因素或协议约定因素，以乙方为当事人签署的与投资有关的法律关系被确认不成立、无效、提前终止、到期终止等情形，乙方仅负责按照清收所得财产或权利的现状向甲方移交，涉及钞票方式的移交，或者钞票形式与非钞票形式混合移交，或者非钞票形式权利或实物的移交，无论何种方式移交，甲方都应接受，乙方仅在移交过程中予以配合，对投资的实际效果不承担任何风险，无补偿、补偿、保证等义务。但假如甲方未准时、足额支付乙方相应代理手续费的，乙方有权处分（涉及但不限于冻结、扣划等）甲方的钞票形式或非钞票形式的委托财产已优先实现其手续费。八、乙方根据甲方指令或确认以自身名义对外签署相关投资法律文献，但如因涉及纠纷等需要向投资对象披露甲方委托人地位的情形发生时，乙方有权向投资对象及相关主体披露甲方委托人地位，届时由甲方与投资对象及相关主体直接联系，乙方不再作为投资法律文献当事人。九、在执行本合作协议过程中，国家政策、法律法规或者监管规定发生变化的，双方批准根据实际情况签署补充协议，但如涉及不允许甲方投资、或乙方代理投资事宜的，本协议自动终止，已经存在的投资项目后续解决情况由双方协商解决。十、任何一方在签署或履行本协议以及相关具体条款或投资协议过程中，应对所获取的对方信息承担保密义务，且该保密义务一直有效，不因本协议的终止而终止，但因各自内部上级行检查，被监管机关、司法机关等有权机关调查因素披露的除外。十一、与本协议有关的一切争议，双方批准协商解决，协商不成时，双方批准向乙方所在地有管辖权人民法院诉讼解决。十二、本协议自双方法定代表人（负责人）或其授权代表签字或签章并加盖双方公章后生效，有效期年。本协议一式份，双方各持壹份，每份具有同等法律效力。十三、本协议附件作为本协议的有效组成部分，与本协议具有同等法律效力。甲方：乙方：法定代表人（负责人）法定代表人（负责人）或授权代表签字或签章：或授权代表签字或签章：年月日年月日附件1.21：预留印鉴委托人：受托人：委托人业务联系方式业务部门：联系人：电话：传真：后台部门：联系人：电话：传真：（用章样本）受托人业务联系方式业务部门：联系人：电话：传真：后台部门：联系人：电话：传真：（用章样本）附件1.22：投资指令编号：协议编号xx银行股份有限公司：根据贵我双方于年月日签订的编号为的《同业委托投资业务合作协议》，我行现指令贵行作如下投资：一、投资内容：委托贵行通过与（证券有限责任公司、信托有限公司等）签订编号为的“投资协议具体名称”并根据“投资协议具体名称”将委托资金划入如下托管账户：户名：账号：开户行：大额支付号：描述所投资的具体项目。例如：由贵行作为该资产管理协议的委托人，以该笔委托资金作为委托财产委托证券有限责任公司通过与有限公司签订编号为的。二、投资金额：人民币大写元，小写三、投资期限：自年月日至年月日四、投资收益率：为%/年，该预期年化收益率仅代表预期也许获得的收益，并不代表实际必然获得的收益，实际收益水平视具体投资项目实现收益情况而定；投资收益由贵行于投资到期后一个工作日内按照投资收益具体收回情况提取后一次性划回我行指定账户：户名：账号：开户行：大额支付号：五、手续费及支付方式：手续费的计算方式为：1、本笔投资我行向贵行支付的代理手续费为；2、代理手续费=∑投资期间我行每日应向贵行支付的代理手续费；投资期间我行每日应向贵行支付的代理手续费=当天我行委托贵行投资余额‰÷（天数）；贵行指定以下账户收取代理手续费：户名：账号：开户行：大额支付号：当天我行委托贵行投资余额是指我行委托贵行投资金额减去我行已收回的委托投资金额后的差额；3、代理手续费由贵行每次提取并向我行划转投资收益前直接从投资收益中扣收。六、其他规定：本次投资项目已经我行审查并决定投资，对指令贵行签署的系列法律文献[涉及：]均已认可无异议，因贵行根据我行委托代理投资该笔项目的任何风险（涉及市场风险、利率风险、操作风险、投资本金及收益损失风险等）均由我行自行承担，与贵行无关。银行股份有限公司分行年月日回执银行股份有限公司分行：我行已收到贵行根据贵我双方签署的编号为的《委托投资业务合作协议》项下编号为的投资指令，并批准按照该指令实行投资。银行股份有限公司年月日签订协议有哪些注意事项一、核算确认对方当事人的主体资格1、协议对方为自然人：核算并复印、保存其身份证件(勿以名片代之)，确认其真实身份、行为能力及资信状况，最佳是以钱款两清的方式来交易，以避免风险。2、协议对方为法人：（1）到本地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况，拟定其真实性；特别注意营业执照上的公司名称，上对方名称和公司营业执照上的名称保持一致，还应注意公司的样章的名称和营业执照上的一致。（2）一般而言，协议上会规定有公司法定代表人的签字，在此应确认在此处签字的人的身份，假如不是法定代表有人，则应特别注意该人员是否有公司或法定代表人的授权委托书，并且应把授权委托书、协议书及个人的身份证明放在一起保管，以保证签订协议的有效性。（3）应注意签约方的资信状况，以保证协议的有效履行。（4）签订协议必须加盖对方单位公章、协议专用章。3、协议对方为“其他组织”：（1）对方当事人为个人合作或个人独资公司，核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致；由合作人及独资公司经办人签字盖公章。（2）法人筹备处：确认经办人身份及股东身份，加盖法人筹备处和股东公章。4、协议对方除加盖公章、私章外，要亲笔署名。（1）在履行协议的过程中涉及到对方人员签字的地方(如验收单上)都要注意签字方的身份，是否具有合法的授权委托书，否则签字也许会变为个人的行为，最佳在涉及到对方签字的地方都加盖公司的印章加以确认。5、协议主体的考察方法（1）、签约对方的主体资格签约对方为公司时，则应注意公司下属部门，如公司各部、科、室等是不具有主体资格，不能签约的,假如签订了这样的协议也许会由于主体不适格而被认定无效；而公司的分支机构，如分厂、分公司、办事处等，则应看其是否具有对外开展业务资格(是否有授权)?是否有非法人营业执照?假如有授权或非公司法人营业执照才有签订协议的资格，对分公司、分厂、办事处的审查，除审查分支机构的履约能力外，还应审查公司的履约能力的情况，由于在分支机构无力承担责任的情况下，公司还应承担补充责任。看注册资本，是否与拟签协议标的额相称，如差别较大，则也许风险也较大，应加以注意；看公司经营范围，看拟签协议业务是否在经营范围内，不是，风险也较大；看公司的工商年检是否通过了工商部门年度检查，假如没有，则签定协议时风险也会较大。除以上的方式以外，还应依据营业执照中记载的情况，对公司的办公地点、人员、固定资产等进行实地考察和确认。（2）、要核算对方资信情况在审核了对方的主体资格，没有问题后，则应核算签约对方的资信。核算资信的方式与签约对象是新客户还是老客户，有很大的区别，假如是老客户，则可以考虑与其签协议，但要核对其之前的履约的情况，如履约情况差，一般不能再与其签协议，既使签，也只能同时履行协议，既交货的同时付款的协议。假如交货期较长，则应规定对方先支付一定的履行保证金，并规定在交货的同时付清所有货款；对核对履约记录情况后，如履约情况一般或履行情况良好，则应考察其资信证明文献，除了交货的同时付款以外的协议，一般应规定对方提供资信证明文献，资信证明文献一般涉及公司简介，营业执照，效益情况，税务证明，银行信用等级证明以及单位的基本情况等资信证明资料；同时可以通过了解对方客户的评价，调取工商资料等其它手段核算对方所提供的资信证明情况，同时还可以对公司的注册资本情况、会计资料、股东等进行核算，最后依据对方的资信情况拟定是否应签协议或签什么样的协议。对于新客户除了交货的同时付清款的协议外，一般应规定对方提供资信证明材料，并实地进行考察，在确认有良好资信及履约能力后再与之签定协议，假如在此过程中能让对方提供履约担保则会极大的减少风险。二、协议形式：1、协议的形式有书面形式、口头形式和其他形式。除了交货的同时负款的协议外，一般应以书面的形式签定协议，在以信件和数据电文(涉及电报、电传、传真、电子数据互换和电子邮件)等形式签定协议时一定要规定以书面的形式做最后的确认，以避免双方在履行过程中发生分歧。当然假如当事人未采用书面形式但一方已经履行重要义务，对方接受的，该协议是成立并有效的，但这样的行为会给公司带来许多不必要的风险和麻烦，应当尽量的避免；2、采用口头、信件、数据电文形式订立协议的，必须签订确认书并盖章签字；3、倒签协议要标明协议背景。三、协议的必备条款要具体、明确：1、当事人名称须真实、一致；2、协议标的、数量、质量、价款、包装方式要具体、明确；3、注意验收方法、程序和时间；4、履行方式须具体：交货方式、结算方式；5、履行期限须拟定某一时间点或时间段；6、尽量明确本司所在地为协议履行地；7、违约责任要量化为违约金或拟定违约补偿金的计算方法；8、解决争议办法为协商、诉讼，约定由本司所在地法院管辖或广州仲裁委员会仲裁。四、订约前的协议义务：1、尽协助、告知义务；2、订约时获取的对方商业秘密，不得泄露和使用。3、对公司开出的授权委托书、介绍信、盖章的协议书等授权性文献要跟踪管理，出具时应标明协议对方名称及授权范围、有效期限，业务结束要及时收回。业务人员离职要及时收回上述文献，无法收回的及时以书面形式告知相关单位并做证据保全。发现业务人员在委托授权终止后仍以本司名义签订协议的，及时拟定是否追认；不予追认的要以书面形式告知对方并进行证据保全。必要时规定警方介入，追究其刑事责任。4、遇有重大误解、显失公平、受欺诈、胁迫、乘人之危订立的协议，及时收集保全证据，在除斥期间内行使撤消权(即一年)。5、协议签订后，协议原件须交公司统一保管。6、协议内容不得损害社会公共利益、不得恶意串通损害国家、集体、第三人的利益，不得具有导致对方人身伤害或因故意及重大过失导致对方财产损失的免责条款。五、签定协议时还应注意到重要细节1、保存好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明身份的材料；2、盖公章时一定要清楚；3、协议中有修改的地方一定要签字盖章确认；4、无协议不交易经济形势变化导致部分公司不能正常履约，少数公司会运用公司之间协议手续上的欠缺逃避违约责任。完备的书面协议对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长期关系十分重要。建议您尽也许与客户签署一式多份的书面协议，保持多份协议内容的完全一致并妥善保存。5、有行动必留痕妥善保管对于证明双方之间协议具体内容具有证明力的下述资料：与协议签订和履行相关的发票、送货凭证、汇款凭证、验收记录、在磋商和履行过程中形成的电子邮件、传真、信函等资料。在协议履行过程中双方变更合作约定，涉及数量、价款、交货、付款期限的，也要留下书面凭证。6、慎用善用公章建议您完善有关公章保管、使用的制度，杜绝盗盖偷盖等也许严重危及公司利益的行为。在签署多页协议时加盖骑缝章并紧邻协议书最末一行文字签字盖章，防止少数缺少商业道德的客户采用换页、添加等方法改变协议内容侵害您的权益。7、慎用授权文书公司业务人员对外签约时需要授权。建议您在有关介绍信、授权委托书、协议等文献上尽也许明确具体地列举授权范围，以避免不必要的争议。业务完毕后建议您尽快收回尚未使用的介绍信、授权委托书、协议等文献。8、离职告知相关客户公司业务人员离开您的公司后，建议您在与其办理交接手续的同时，向该业务人员负责联系的客户发送书面告知，告知客户业务人员离职情况。9、撤消问题协议注意时效假如您认为客户在与您签署协议过程中存在欺诈、胁迫行为的，或者您事后发现签署协议时对协议内容有重大误解，或者您认为协议权利义务安排显失公平的，您可以请求法院撤消协议。但是务必自知道或者应当知道撤消事由之日起一年内行使撤消权，否则您将失去请求法院撤消协议的权利。当然，您在撤消权行使期限内提出的请求是否能得到法院支持还将取决于您所举证据是否充足。10、注意定金条款您在签订协议时也许为了保证协议履行而规定对方交付定金，由于“定金”具有特定法律含义，请您务必注明“定金”字样。您假如使用了“订金”、“保证金”等字样并且在协议中没有明确表述一旦对方违约将不予返还、一旦己方违约将双倍返还的内容，法院将无法将其作为定金看待。',)