银行项目融资合同模板与资金监管协议示例

('第1页共13页银行项目贷款合同范本与银行项目资金监管协议银行项目贷款合同范本借款人（全称）___贷款人（全称）中国农业银行___根据国家有关法律、法规和规章，经借、贷双方当事人充分协商一致，特订立本合同，共同遵守。第一条贷款人同意向借款人发放以下内容贷款1、借款种类：___2、借款用途：___3、借款金额（大写）人民币4、借款与还款期限：（1）借款与还款期限见下表。表中栏目不够填写而增写的附表，作为本合同组成部分。借款还款年月日金额年月日金额（2）本合同记载的借款金额、借款日期、还款日期如与借款凭第2页共13页证记载不相一致时，以借款凭证记载为准。借款凭证为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。（3）借款人提前还款，应当向贷款人提出书面申请，并征得贷款人同意。提前还款是利率不变，贷款人有权按本合同的预定的借款期限计收利息。5、利息计付：（1）本合同项下借款年利率为-___%.短期贷款按本合同利率执行；中长期贷款利率按中国人民银行规定一年一定，第一年按本合同利率执行。（2）本合同项下借款按___（季/月）结息，结息日为每___（月/季末月）的第___日。第二条除非满足以下先决条件，否则贷款人有权拒绝提供本合同项下贷款：1、借款人在贷款人处开立___帐户，并通过该帐户办理与本合同项下贷款有关的往来结算和存款。第3页共13页2、每次提款时，借款人已填妥有关借款凭证，并根据贷款人要求提供有关文件、资料。3、若本合同项下贷款有抵押、质押担保，则借款人已根据贷款人要求办妥登记及/或保险等法律手续，且该担保、保险持续有效。第三条贷款___利和义务1、贷款人有权了解借款人的生产经营、财务活动、物资库存和贷款的使用等情况，要求借款人按期提供财务报表等文件、资料和信息。2、按照本合同规定收回或提前收回贷款本金、利息、罚息、逾期利息、复利和其他借款人应付费用时，贷款人均可直接从借款人任何帐户中划收。3、在借款人履行本合同规定义务的前提下，按期足额向借款人发放贷款。第四条借款___利和义务1、有权按照本合同约定取得和使用贷款。2、按期归还贷款本金。如遇特殊情况，借款人不能在借款到期日归还借款而需展期的，应在借款期限届满___日前向贷款人提出书第4页共13页面展期申请，经贷款人同意后，双方签订借款展期协议。3、借款人应在结息日向贷款人支付应付利息。4、按本合同规定用途使用贷款，不挤占、挪用贷款。5、按月向贷款人提供真实、完整的财务报表或其他相关资料、信息，并积极配合贷款人对其生产经营、财务活动及本合同项下贷款使用情况的检查。6、借款人在本合同项下贷款本息未全部还清之前如采取承包、租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、分立、合资、资产转让、申请停业整顿、申请解散、申请破产以及其他足以引起本合同之债权债务关系变化或影响贷款人贷款债权实现的行动，应当提前___日书面通知贷款人，并经贷款人同意，同时落实债务清偿责任或提前清偿债务，否则不得采取上述行动。7、借款人发生除上款所述事件之外对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，如停产、歇业、被注销登记、被吊销营业执照、法定代表人或主要负责人第5页共13页从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等，均应立即书面通知贷款人，并落实还款措施。8、在本合同有效期间内，借款人为他人债务提供保证或以其主要财产向第三人抵押、质押，可能影响其偿还本合同项下借款能力的，应当提前书面通知贷款人并征得贷款人同意。9、借款人及其投资者不得抽逃资金、转移资产或擅自转让股份，以逃避对贷款人的债务。10、借款期间借款人发生名称、法定代表人、法定地址、经营范围变更等事项，应当提前书面通知贷款人。11、本合同项下借款的担保人出现停产、歇业、注销登记、被吊销营业执照、破产以及经营亏损等情形，部分或全部丧失与本借款相应的担保能力，或者作为本合同项下借款担保的抵押物、质物、质押权利价值减少，借款人应当及时提供贷款人认可的其他担保措施。12、借款人应当承担与本合同及本合同项下担保有关的律师服务、保险、运输、评估、登记、保管、鉴定、公证等费用。第6页共13页第五条违约责任1、在借款人履行本合同规定义务的提前下，贷款人未按期足额向借款人发放贷款，造成借款人损失的，应按违约数额和延期天数付给借款人违约金，违约金数额的计算与逾期贷款的利息的计算方式相同。2、借款人违反本合同约定的任一条款，贷款人均有权采取停止发放贷款、提前收回已发放贷款本息或其他资产保全措施。3、借款人不按本合同约定的期限归还贷款本金的，贷款人有权对逾期贷款根据逾期天数按日利率万分之___（大写）计收逾期利息。4、借款人不按本合同约定用途使用贷款，贷款人有权对违约使用部分在违约使用期间按日利率万分之___（大写）计收罚息。5、对应付未付利息，按中国人民银行规定计收复利。6、本合同项下借款的担保人违反担保合同约定义务，经贷款人指出仍不改正的，贷款人有权对借款人采取停止发放贷款、提前收回已发放贷款或其他资产保全措施。第7页共13页7、因借款人违约致使贷款人采取诉讼方式实现债权的，借款人应当承担贷款人为此支付的律师费、差旅费及其他实现债权的费用。第六条借款担保本合同项下借款的担保方式为___，担保合同另行签订。第七条争议的解决本合同履行中发生争议，可由双方协商解决；若通过诉讼解决的，由贷款人往所地人民法院管辖。第八条其他事项_________第九条合同的生效本合同自借贷双方签字或盖章之日起生效。第十条本合同一式___份，双方当事人各一份，担保人一份，___份，效力相同。第十一条提示第8页共13页贷款人已提请借款人注意对本合同各印就条款作全面、准确的理解，并应借款人的要求做了相应的条款说明。签约各方对本合同的含义认识一致。借款人（盖章）贷款人（盖章）法定代表人负责人或授权代理人或授权代理人___签约日期：___年___月___日签约地点：银行项目资金监管协议甲方:农业局(项目监管部门)乙方:国土局(项目监管部门)丙方:中国农业发展银行丁方:公司(借款人)为促进___项目实施，丙方向上级行申报了___万元的项目农村土地流转与规模经营扶贫贷款(以下简称项目贷款)，现已正式获批。为加强项目管理，合理合规使用贷款资金，确保资金安全，按时足额归还丙方贷款本息，经甲乙丙丁四方协商，特签订本协议:一、项目贷款金额为___万元整(大写叁亿陆仟万元整)，由丁方作为借款人予以承贷，承贷日期以丙方和丁方签订的借据为准。二、项目贷款期限、利率及结息方式。项目贷款的期限为___年，贷款利率执行人民银行同期同档次贷款基准利率上浮___%，按年调整，按月结息，贷款逾期加罚息___%，未按合同约定使用贷款加罚息___%。丙方对项目贷款按月计收利息，结息日为每月末的___日。可在丁方帐户自动收取。三、项目建设资金使用程序:(一)丁方根据用款计划、工程进度报告和相关工程结算资料凭证，向丙方提出工程结算支付书面申请，并填制《农田项目资金支取审批表》(以下简称“《资金支取审批表》”)。同时，需提供资金支付所需其他资料。(二)甲、乙双方分别对丁方提供的资料进行审核，并在《资金支取审批表》上出具明确支取意见。(三)丙方根据甲、乙双方分管领导的审批意见，受理丁方的资金支付手续，按《资金支取审批表》所列清单支付资金。四、各方职责。(一)甲方、乙方(项目监管部门)的主要职责。1、负责监督、协调落实本协议有关内容;对项目进行全面的___协调，督促项目资金合规使用，封闭运行管理，确保项目保质保量实施和完工。2、监督项目建设资金合规使用，协调各有关部门安排和落实项目资本金及还本付息有关资金，确保项目各项资金来源及时足额到位。(二)丙方(中国农业发展银行宜宾市南溪区支行)的主要职责。1.根据丁方提前申报的用款计划和贷款资金支付申请以及相关资料，及时办理贷款发放和资金支付手续。2.加强对项目资金拨付的___，监督资金按规定使用和专款专用。3.加强对项目建设进度和资金管理，进行现场和非现场检查，在检查中，发现项目建设资金使用不合规，应积极行使借款合同约定的权利。4.积极配合银监会和上级行的检查，对上级行和银监会检查中提出的问题及时向甲方汇报，及时与有关部门沟通协商，积极落实有关要求和措施。5.督促有关部门提前筹措还本付息资金，并足额收回贷款本金和利息。6.做好结算和相关服务工作，对重大信贷政策变化和新的管理要求，及时向相关职能部门、承贷主体进行宣传汇报，提高良好的结算、咨询等金融服务。7.有权随时对丁方在丙方开设的项目管理账户及之后的多层支付的资金使用情况进行监管检查。8.当项目出现延期、验收不合格等情况的，丁方有权按照本协议第六条第(一)款约定采取相应措施。(三)丁方的主要职责。1、落实借款合同约定的各项贷款条件，在丙方开设以下账户，分别核算和管理相关资金:(1)信贷资金账户。专门核算借款人在丙方获得的贷款及支付情况。(2)项目收益账户。对财政拨付的本项目奖补资金、投资返还的成本及回报资金实行专户管理。(3)项目资本金账户。专门核算借款人项目配套资金到位及支付情况。2、在贷款发放前，督促相关配套资金落实到位。对资金使用实行专款专用，确保工程款项目支付符合规定用途，不挪作他用;根据工程进度和相关工程结算资料，提出工程结算支付书面申请，填写《资金支取审批表》，并负责办理资金支付有关手续及各项日常工作。3、对项目施工工程进度和质量负责，对项目建设中遇到的有关情况和问题，及时向各方沟通协商。4、每月___号之前，主动准备结付贷款利息资金存入还款账户(账号:)，确保不出现拖欠贷款利息;根据偿还贷款本金的计划，在偿还日期前将还贷资金及时到账(账号:)，确保按计划偿还贷款本金。当出现不能及时或足额偿还借款的，通过其他途径筹措还款资金，确保及时足额偿还应付的本息，如仍不能按时足额偿还的，丙方有权停止发放贷款或提前收回贷款。5、协调督促相关交易对象在丙方开设一般存款账户，将应支付给交易对象的资金划入其开设在丙方的账户。五、甲、乙、丙三方有权通过现场或非现场方式，检查项目建设资金使用情况，包括:(一)项目资本金是否按计划足额到位。(二)项目资金是否按施工进度和规定用途使用。(三)项目完成工程量和工程进度与累计资金支出是否相符。(四)预计总投资能否控制在项目工程概算范围内。(五)其他需要检查的问题。在检查过程中，如发现建设资金使用不合规，甲、乙、丙三方均有权要求丁方改正。丙方可视违约情况，采取必要的信贷制裁措施，包括但不限于停止发放贷款、提前收回贷款。(六)上述合作单位要积极配合农发行接受上级行、银监及人民银行等相关部门的检查。六、其他约定。(一)本协议生效后，各方均应依约履行各自义务。甲、乙、丁一方未履行本协议约定义务的，丙方有权要求丁方追加担保、停止继续发放贷款或取消尚未提取的借款、有权提前收回部分或全部借款;不能收回的，按逾期借款罚息利率按日计收违约金。(二)丁方对项目合作的变更或解除应提前___个工作日书面通知丙方，涉及偿还贷款本息事宜的，应由丙、丁双方共同协商一致并形成书面协议。若因擅自变更、撤销项目造成丙方损失的，应由丁方承担连带赔偿责任。(三)协议任何一方发出的任何通知、信函等文件采用___发送的，发出之日即视为已送达;采用邮寄送达的，文件投寄之日起第三日即视为送达。本条款适用司法送达。七、本协议一式肆份，各方当事人各执壹份。八、本协议自协议各方签字盖章之日起生效。',)