证券融资借款合同：股票交易协议书模板

('甲方（贷方）：乙方（借方）：一、总则甲方自愿将自有、合法的资金出借给乙方从事股票交易，双方约定股票交易的风险由乙方自行承担，收益由乙方享有。根据中华人民共和国相关法律、法规的规定，双方当事人本着平等自愿、诚实信用的原则，就各自权利义务达成如下协议，以兹共同遵守。二、证券账户及操作1、甲方提供证券账户。甲方确保该账户的合法性，并保证该账户不存在任何法律纠纷，否则甲方将赔偿乙方因使用该账户造成的所有损失。证券账户户名：；证券账户帐号：；证券帐户密码：。（甲方手机号码：）；（乙方手机号码：）；2、在本协议执行期间，乙方向甲方借款总计人民币（金额大写：）并以自有资金人民币（金额大写：）作为该借款的保证金存入甲方指定银行帐户内。乙方履约保证金余额=乙方初始履约保证金+乙方累计已实现盈利-乙方累计已实现亏损+乙方浮动盈利-乙方浮动亏损+乙方累计追加资金总额-乙方累计提取盈利-乙方累计已支付给甲方的费用-当期乙方应支付给甲方的费用。（以参考价格源的实时价计算）3、乙方可以使用账户内资金购买上海或深圳证券交易所上市交易的股票。乙方购买股票要按照以下条件：1)不得购买S、ST、ST、SST、SST、以及被交易所特别处理的股票。2)不得购买权证类可以T+0交易的证券。3)不得购买首日上市新股（或复牌首日股票）等当日不设涨跌停板限制的股票。4)任一单只股票不得超过账户总资产的%。流通市值低于亿元的股票，单只个股买入量不得超过账户资产的%；5）创业板股持股总数不得超过账户资产的%。4、如按照收盘价计算，乙方在某一交易日违反本条约定，则乙方须在下一个交易日上午10:00前自行调整至约定比例，否则甲方有权以任何可以成交的价格完全卖出违反本约定之类别股票。第1页共6页5、乙方每日新增持仓不得超过万或总资金%以内（在协议期内甲方可以根据交易情况与系统实现程度进行调整）。如乙方进行违规买入，甲方有权随时按市价提前终止不合规的交易。由此造成亏损的，乙方亏损自担；产生盈利的，盈利部分扣除。6、总持仓限制与隔夜持仓暂不进行限制，在之后的交易过程中甲方可根据交易情况进行一定的调整。三、借款利息、付息方式等1、借款利息：年化按照借款金额的%计算借款利息，则每月乙方付给甲方的人民币是元（金额大写：）。利息起算日应于甲方证券账户开设完毕，并取得交易资格，且甲方资金全额到达证券账户当日开始计息；若乙方保证金延迟到账，则乙方在保证金全额到账前，不能使用甲方证券账户内资金做任何交易。2、借款期限：自年月日起至年月日止（具体时间按计息日）。合同到期后，如甲乙双方无异议，则自动续约一个月。3、利息支付方式为：现金或银行转账支付付息时间：每月日。按日计提，按月付息。付息日当天，甲方将从乙方使用的融资证券账户内扣除相应利息款项，若扣息日当天，账户内的资金余额（现金）不足支付利息款，或乙方也未以现金或银行转账将利息支付给甲方，甲方有权每天向乙方收取利息金额的千分之一作为违约金，违约金将直接从乙方使用的融资证券账户内扣除，若利息拖欠时间超过10个自然日，甲方将抛出相应数量的股票以抵充利息款和违约金。甲方指定银行账户信息银行账户户名：；开户行：；账号：。四、证券账户操作权限借款期间，乙方全权负责该账户股票买卖交易操作，非本协议约定的情形外，甲方不得进行任何买卖操作，如甲方违规操作，须赔偿因此给乙方造成的损失。五、协议终止或清算借款期满，双方不再续约，甲方收回账户内借款本金及应得利息后，剩余资产归乙方所有。借款期满前一个交易日，乙方应将借入资产变现为货币资金，期满当日，甲乙双方办理借款账户内资产的清算手续，甲方须在办理完清算手续当日将除甲方本金和应得利息之外的款项划转到乙方指定账户（双方约定续签借款协议除外）。第2页共6页六、甲方的权利与义务1、甲方的权利1）甲方拥有借出资产的所有权和取得利息的权利。2）甲方有权监管账户的运作。3）当借款账户内的总市值低于警戒线时，且乙方未按照约定时间补足保证金时，一到甲方可以立即卖出证券账户内的股票。2、甲方的义务1）甲方保证借出资金系自有资金，来源正当合法；甲方具有对资金使用和处理的排它性权利。2）甲方在协议期内不得进行任何提取、划转账户内资金的操作（除乙方提出申请），不得转托管、撤消指定交易、账户挂失和销户,若出现本条款中任意一项违约行为，须双倍赔偿乙方初始缴纳的风险保证金。3）如因甲方债权债务或其他原因导致甲方账户(包括银行账户和证券账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，甲方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和的0.1%/日支付违约金给乙方。借款期满账户仍未解除强制措施的,本协议自动终止,甲方须在3个工作日内将乙方剩余保证金、乙方应提取盈利退还至乙方指定银行账户，逾期按照借款金额的千分之一支付违约金。若因国家法律法规变动、不可抗力事件或其它非甲方过错原因所导致的帐户被查封、冻结、划拨等强制措施的，甲方不承担本条约定的违约责任。七、乙方的权利与义务1、乙方的权利1）乙方有权使用所得融资金额进行证券投资。2）乙方有权收取经营融资金额所得的收益，同时也必须承担投资失败的损失。3）乙方不得在本协议执行期间要求提取账户初始保证金。4）乙方操作合同指定证券账户，操作期间，交易获得的盈利部分，可要求提取，甲方需在接到乙方提取盈利要求后，壹个工作日内将盈利部分划拨到乙方指定银行账户。乙方用于接收结算款项的指定银行账户信息如下：乙方账户名称：；开户行：；账号：；2、乙方的义务1）未经甲方同意，乙方不得修改证券账户密码。2）乙方不得进行坐庄、对敲、接盘、大宗交易、内幕信息等违法交易，因此产生的一切损失，由乙方承担。第3页共6页3）乙方承担甲方本金（即借款金额）交易损失的责任，如若甲方卖出证券账户内的所有股票后，未达到本金金额，乙方必须在清盘后叁日内将差额补足给甲方，逾期，甲方将按日利千分之一收取滞纳金。4）如因乙方债权债务或其他原因导致甲方账户(包括银行账户和证券账户)被依法采取查封、冻结、划拨等强制措施，乙方应自账户被依法处置之日起按借款本金和保证金之和的0.1%/日支付违约金给甲方。借款期满账户仍未解除强制措施的,本协议自动终止,乙方须在3个工作日内，归还甲方借款至甲方指定银行账户，逾期按照借款金额的千分之一支付违约金。5）乙方进行网上交易所需的计算机软硬件及网络环境由乙方自行解决。乙方应使用符合网上交易软件要求、无病毒的计算机登陆交易帐户，以确保交易顺畅和帐户安全。由于通讯系统繁忙、中断，计算机交易系统故障，网络及信息系统故障，电力中断等原因导致乙方交易出现延迟、中断或数据错误，甲方不承担责任。八、警戒线与平仓线当证券账户内的总资产低于借款金额%时（此为警戒线），此时乙方将不得再买入股票，如继续购买股票，亏损额由乙方负责；如产生盈利，盈利部分归甲方所有。乙方承诺对此带来的损失承担全部责任。同时乙方应于下一交易日10：00前必须追加保证金，到帐后，当证券账户总市值大于或等于借款金额%，此时乙方才可向甲方申请开通买入权限，乙方可重新操作。如不按规定追加保证金，甲方有权将证券帐户内的股票减仓至保证金余额的倍。当证券账户内的总市值低于借款金额%时（此为平仓线），甲方可立即卖出证券账户内的股票，乙方被平仓后，须将保证金加至证券账户，当账户总市值大于或等于借款金额%上方可重新操作。九、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力，本协议附件及补充协议为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等法律效力。十、若因履行本合同产生争议，应当协商解决，协商不成的，提交证券账户开户所在地法院仲裁。十一、补充条款：甲方（签章）：乙方（签章）：日期：日期：第4页共6页签订合同有哪些注意事项？合同的订立方式具体包括了书面形式、口头形式以及其他形式等等，但不管是以哪种方式来订立合同的，此时都有一些事项是需要当事人了解注意的。签合同的注意事项如下（使用时请删除）：一、在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力。二、审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。如果对方公章为法人的分支机构公章或内设机构，应要求其提供所属法人机构的授权书。对方在合同上签公章，并不能保证合同是有效的，还必须保证合同的签字人是对方的法定代表人或经法人授权的经办人。三、签订合同时应当严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业人员咨询。根据合同诈骗的特点，为了防止对方利用合同条款来弄虚作假，应该严格审查合同各项条款以便使合同权利义务关系规范、明确，便于履行。四、约定违约条款，违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金的计算方法。五、约定争议管辖权条款，解决争议办法为协商、诉讼，约定由本司所在地法院管辖或XX地区仲裁委员会仲裁。六、妥善保管对于证明双方之间合同具体内容具有证明力的下述资料：与合同签订和履行相关的发票、送货凭证、汇款凭证、验收记录、在磋商和履行过程中形成的电子邮件、传真、信函等资料。在合同履行过程中双方变更合作约定，包括数量、价款、交货、付款期限的，也要留下书面凭证。七、您在签订合同时可能为了确保合同履行而要求对方交付定金，由于“定金”具有特定法律含义，请您务必注明“定金”字样。您如果使用了“订金”、“保证金”等字样并且在合同中没有明确表述一旦对方违约将不予返还、一旦己方违约将双倍返还的内容，法院将无法将其作为定金看待。八、合同形式：合同的形式有书面形式、口头形式和其他形式。除了交货的同时负款的合第5页共6页同外，一般应以书面的形式签定合同，在以信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等形式签定合同时一定要要求以书面的形式做最后的确认，以避免双方在履行过程中发生分歧。当然如果当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同是成立并有效的，但这样的行为会给企业带来许多不必要的风险和麻烦，应当尽量的避免；九、签定合同时还应注意到重要细节1、保留好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明身份的材料；2、盖公章时一定要清晰；3、合同中有修改的地方一定要签字盖章确认；4、无合同不交易经济形势变化导致部分企业不能正常履约，少数企业会利用企业之间合同手续上的欠缺逃避违约责任。完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。建议您尽可能与客户签署一式多份的书面合同，保持多份合同内容的完全一致并妥善保存。第6页共6页',)